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CFA對金融行業(yè)到底有什么意義?

發(fā)布時間:2015-08-05 11:23    來源:高頓網校 我要發(fā)言   [字號: ]

正文  
  CFA,作為人類歷史上最嚴格、最變態(tài)的考試之一,吸引了一批又一批的有志之士。他們前赴后繼,投入了大量的人力、物力,犧牲了無數陪家人、看世界的時間。最終,在經歷了18個小時、1080分鐘、64800秒的折磨與反折磨,虐待與反虐待,蹂躪與反蹂躪之后,他們成功打怪升級,連闖三關,拿到CFA特許狀,成為CFA協會中的一員。而這背后上千小時的學習時間,四年相關工作經驗,都讓CFA特許狀的獲取變得更加來之不易。
 
  千辛萬苦這般,CFA對金融從業(yè)者究竟意味著什么?擁有CFA資格證的從業(yè)人員,*9份工作都是怎樣的?CFA對職場之路和職業(yè)轉型有何幫助?CFA是打開財富自由之門的鑰匙嗎?CFA從業(yè)者應該謹遵什么樣的職業(yè)操守才能飛得更高更遠?
 
  5月23日,由北京金融分析師協會主辦,CFA協會(CFA Institute)協辦并資助的2015 CFA 中國金融職業(yè)論壇在京舉辦。論壇邀請了中國財富管理50人論壇固定收益首席研究員林華、合眾資產副總經理潘江、順豐速運金融服務事業(yè)群首席執(zhí)行官舒明、華西集團總經理助理于彤以及天風證券公司副總裁翟晨曦,與北京的CFA會員及考生交流,幫助其厘清職業(yè)發(fā)展道路,明晰職業(yè)路徑與轉型之機。
 
  以下是嘉賓的精彩觀點:
 
  林華:
 
  CFA的價值不在于通過這個資格證你能拿到多少,而是每一個CFA會員的價值升值,讓CFA更有價值。CFA也是一個人脈圈子,進入這個圈子對你也有幫助。
 
  初入職場的從業(yè)者應該“先長高,再長胖”。簡單說來就是,應該先專注,再擴張。先專心把一個領域深耕好,再研究其他領域。只要你鉆得足夠深,一定會有回報,人會高估自己的短期能力,但是會低估自己的長期能力。
 
  年輕的時候想法比較多,拿汽車做個類比,屬于油門比較大,但發(fā)動機動力不足,大部分能量都沒有轉化成為動能,而是變成熱能讓自己焦慮。雄心的一半是耐心。
 
  一個人的職業(yè)生涯分為三個條線:技術線、管理線、人脈線。這是一個有deadline的過程——因為你60歲就該退休了,所以最重要的是在對的時間節(jié)點做對的事。三條線承接好,就是好的職業(yè)生涯。35歲之前,應該把時間用在多畫出一些點上,因為時間成本低,適合做費時費力的事。35歲之后,應該把時間用在把這些點連在一起上,因為時間成本高,要注重把手中的資源變現了。時間是最重要的配置組合。
 
  初入職場,別把時間花在選擇上,在搖擺不定中浪費了青春。年輕時,選擇比不選好,因為機會成本低。注意別讓別人把自己的邊界劃住了,如果覺得自己遇到了天花板,那應該考慮轉型。
 
  潘江:
 
  金融行業(yè)一個鐵律是剩者為王,不是要拼誰賺得更多,而是要拼誰活得更久。
 
  職業(yè)生涯中,把事做好永遠是*9位的,財富自由只是附帶的結果,自然而然會實現。
 
  財務自由也是你人生規(guī)劃的一部分,每個人的目標都一樣。
 
  我的職業(yè)生涯中,被兩句話影響很大——*9,讓你的[*{a}*]好了,你才能好。要想成功,先讓你的老板成功。第二,be nice to everyone。
 
  財務自由實際上是人生觀價值觀的問題,要看輕短期利益,抓住長遠發(fā)展。
 
  舒明:
 
  巴菲特說過:人生中最重要的資產,是一群靠譜的人。當你拿到CFA資格證,成為CFA會員,一定程度上,你就找到了一批很靠譜的人。
 
  我一直很支持我兩個女兒玩需要激烈對抗的運動,為什么?因為強對抗的運動,會在不知不覺中給你一種越挫越勇的肌肉記憶??糃FA的過程,也是一種肌肉記憶。你準備這個考試的過程本身,就是一種財富。
 
  選擇任何一份工作,其本質都是在投資你的時間。在回報中,薪水只是回報的一小部分,重要的還有你的經驗、人脈等等,都是回報。實際上,每個人都是一個創(chuàng)業(yè)者;如最近一篇講德魯克的文章所言,每個人都是自己的CEO。
 
  自我更新、保持學習肯定是你應該保持的常態(tài)。硅谷公司面試時有個規(guī)則——英雄不問出處。面試官不關心你過去做過什么,但他關心你去年在做什么,昨天做了什么。在金融領域,沒有傳統(tǒng)金融和現代金融之分,只有傳統(tǒng)思維和現代思維之分。
 
  于彤:
 
  當別人說CFA沒有用的時候,一定要看看這個人的level,如果這個人已經是個基金經理了,自然可以很云淡風輕地CFA沒有用了。
 
  在我看來,CFA是一個很好的借力工具,至少它證明了你有毅力、有完整的知識體系,雇主在招聘人才時,不需要再在知識體系上對你進行二次考核了。準備CFA是一場馬拉松,很多人都是工作了才開始準備,既要應對工作,又要準備CFA,所以考下CFA的人,在時間管理上也有一技之長。我們最近也在招人,如果面試者有CFA資格證的話,我是會優(yōu)先考慮的。
 
  對于在職業(yè)起步階段的金融分析師,我建議要先分析好自己的性格,再做職業(yè)選擇??纯茨愕男愿竦降资沁m合做研究,還是適合做產品,還是銷售,找對合適的領域,肯定會更輕松。
 
  要找圈子里做的比較久的人,作為你的導師。就我現在來講,我也有我心中的導師,我會不定期地找他們聊天,讓他們幫我梳理自己的想法和困惑,這對各位的職業(yè)路徑很有幫助。
 
  任何一個領域都需要深耕,但是如果遇到職業(yè)天花板,需要思考謀求突破。
 
  要對自己進行估值,不僅是估計你的能力,還有經驗的積累、更重要的是估值你的發(fā)展速度。如果職場跟坐火車一樣,有的行業(yè)是G字頭的,有的是D字頭,還有的是K字頭,就算你在火車里做得再好,車速的差別你依然逾越不了。
 
  在找人的時候我發(fā)現,很多優(yōu)秀的人才都不在乎薪資,而是希望把自己的能力物化成股權。
 
  翟晨曦:
 
  CFA幫我實現了職業(yè)生涯中至關重要的一次轉型,還是那句老話,機會總是留給有準備的人。因為我有CFA資格,才被銀行挑選去當了交易員。我認為,我的職業(yè)人生在那一刻才真的開始了,此前更多是迷茫、是積累、是磨礪。
 
  在30歲之前要放棄成為偉人的想法,避免眼高手低。除了能力,成功的很大一部分原因還是靠機遇。自己*10能做的就是腳踏實地積蓄能量。但是要想清楚,你到底想成為一個什么樣的人。要識別好適合自己又正確的方向,在錯誤的路上,跑的時間越長,損失就越大。
 
  25歲到35歲這最寶貴的十年中,一定要選對行業(yè),因為行業(yè)的增長將是你個人增值最重要的基礎。如果選擇了一個下行或夕陽行業(yè),你還想實現財務自由?那也是醉了。
 
  當我發(fā)覺我的工作只是不斷重復,每天都不再有進步時,我就會思索并做出改變——換個崗位也好,轉型也好。
 
  CFA可以幫助大家搭建完整的金融產品與市場的框架體系,要還需時刻對中國當前金融市場上的新產品進行跟蹤學習。知識需要常學常新,知識需要與國情結合才更有生命力。
 
  給金融從業(yè)者的兩條建議,一個是be honest,一個是be professional。
 
  在論壇現場,各位嘉賓都將自己的職場之路中遇到的困難、迷茫、選擇、錯誤傾囊相授。在論壇結束后的互動環(huán)節(jié),嘉賓就現場觀眾比較關注的職業(yè)發(fā)展、轉型問題做出了回答,論壇還設有茶歇環(huán)節(jié),方便了CFA會員、考生進行交流。
 
  整場論壇并沒有在金融領域慣有的高大上的官方語態(tài)中進行,其形式更像一場社交沙龍。得益于北京金融分析師協會的協調與組織,與會的大部分嘉賓和觀眾,之前都是北京CFA建立的各個微信群中的活躍分子,早已在線上充分交流過。一定意義上,這場論壇也可視為由On-line 走向Off-line的線下交流會?,F場氣氛輕松活躍,嘉賓們均接地氣地分享了自己的職場tips和人生感悟,金句不斷、干貨連連。

 
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