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其實(shí)這是要看具體的個(gè)人情況的，如果你覺得自己沒有把握的話那就報(bào)班培訓(xùn)，如果你覺得自己的自學(xué)能力還不錯(cuò)的話那就可以自學(xué)了，這樣就可以省下一大筆錢了，畢竟培訓(xùn)班不是很便宜。
但是，自學(xué)也不能盲目準(zhǔn)備，今天，我們就來(lái)看看CFA自學(xué)你需要做哪些準(zhǔn)備？
掃盲準(zhǔn)備
所謂的掃盲準(zhǔn)備就是說(shuō)在你備考前你需要搞清楚一下問題：
CFA是什么？
CFA是“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡(jiǎn)稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，由美國(guó)“特許金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量*6的資格認(rèn)證，被稱為金融*9考的考試，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。自1962年設(shè)立CFA課程以來(lái)，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可。
CFA考試的基本條件
大學(xué)學(xué)士學(xué)歷，或四年符合條件的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。
填寫注冊(cè)及報(bào)名表格，支付有關(guān)的費(fèi)用。
準(zhǔn)備以英語(yǔ)參加考試。
CFA*9級(jí)考試每年6月和12月各舉行一次；第二級(jí)及第三級(jí)考試每年均于6月同時(shí)舉行一次。全球考試中心超過(guò)180個(gè)。
CFA考試的報(bào)名費(fèi)用是多少？
CFA協(xié)會(huì)實(shí)行越早報(bào)名費(fèi)用越低的政策，*9個(gè)報(bào)名階段費(fèi)用最低，第二第三階段考試報(bào)名費(fèi)用依次增加，CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個(gè)部分構(gòu)成：
CFA注冊(cè)費(fèi)(Enrollment Fee)：只需*9次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納，即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無(wú)需再繳。CFA考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。
CFA考試稅費(fèi)(Sales Tax)：首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)"新考生稅費(fèi)"，已經(jīng)報(bào)名參加過(guò)考試的考生對(duì)應(yīng)"老考生稅費(fèi)"。[注:]重考考生僅需支付考試費(fèi)和教材費(fèi)用，無(wú)需支付注冊(cè)費(fèi)。
注意：一級(jí)重考考生及二、三級(jí)考生僅需支付考試費(fèi)，無(wú)需支付注冊(cè)費(fèi)。請(qǐng)廣大考生注意，一經(jīng)繳費(fèi)，CFA協(xié)會(huì)既不會(huì)退款也不會(huì)給考生更換教材版本（電子版或者印刷版），所以請(qǐng)大家認(rèn)真選擇所訂教材！報(bào)名時(shí)，考生只需要準(zhǔn)備支付的雙幣信用卡即可，用來(lái)支付考試費(fèi)用。
CFA考試的形式有哪些
CFA考試內(nèi)容分為三個(gè)不同級(jí)別，分別是方式是Level I、Level II和Level III?？荚囋谌蚋鱾€(gè)地點(diǎn)統(tǒng)一舉行，每個(gè)考生必須依次完成三個(gè)不同級(jí)別的考試。Level I考試由每年一次增加為每年兩次，Level II和Level III考試為一年一次。
Level I考試題型為選擇題，內(nèi)容基本以投資原理和投資工具為主，主要在于考察考生對(duì)投資評(píng)估及管理的工具和概念的理解；Level II、Level III則為案例分析和多項(xiàng)選擇相結(jié)合的方式，各占50%，著重考核候選人在實(shí)踐中綜合運(yùn)用投資原理的分析、決策能力，Level II主要考察資產(chǎn)評(píng)估的能力，Level III考察組合管理及資產(chǎn)分配的能力。
CFA一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具和因素；CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)評(píng)估及其工具和因素的應(yīng)用；CFA三級(jí)考試課程著重于投資組合管理。道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個(gè)級(jí)別的考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
心理準(zhǔn)備
一、不要過(guò)于高估CFA證書的含金量
其實(shí)CFA考試*5的作用就是在于其知識(shí)體系對(duì)于以后工作所產(chǎn)生的巨大的作用。主要還是讓你學(xué)會(huì)系統(tǒng)的理清楚所有金融知識(shí)，讓你更好的對(duì)于金融有更深切的體會(huì)，所以可以說(shuō)CFA證書也不是萬(wàn)能的，但是就目前而言還是有很大的意義的，但是不推薦大家盲目的跟風(fēng)來(lái)報(bào)考CFA，更不要為了證而考，當(dāng)你認(rèn)真?zhèn)淇剂薈FA后，其知識(shí)體系是會(huì)對(duì)以后工作產(chǎn)生巨大作用的。
CFA知識(shí)體系嚴(yán)謹(jǐn)，邏輯性較強(qiáng)，幾乎每個(gè)科目的知識(shí)體系，但又服從于一個(gè)知識(shí)脈絡(luò)。CFA官方在設(shè)計(jì)官方教材上也是別具匠心，把定量分析、職業(yè)操守、經(jīng)濟(jì)學(xué)分門別類剔除出來(lái)，投資組合管理、股權(quán)投資、衍生品關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)的科目匯編到一個(gè)書目下，這樣考生學(xué)習(xí)起來(lái)也輕松?？瓷先ッ總€(gè)科目好像沒有任何關(guān)聯(lián)，實(shí)質(zhì)上確是一個(gè)個(gè)珍珠，需要整體串起來(lái)。
CFA考試內(nèi)容也是豐富多彩的，它的考試尤其是2-3級(jí)，都是一些比較有意思的案例，這些案例也正是以后我們?cè)趯?shí)際的工作中很可能會(huì)遇到的，我們提前對(duì)發(fā)達(dá)國(guó)家的證券市場(chǎng)的實(shí)際案例做一個(gè)理論上的俯瞰，這樣其實(shí)我們以后在工作的培訓(xùn)中，就可以省去很多時(shí)間，更快更便捷的適應(yīng)以后的工作環(huán)境。并且CFA的道德體系是世界上現(xiàn)在比較完善的，它描述了一個(gè)投資分析師或者基金經(jīng)理最基本的7條投資倫理，尤其是在一些新興市場(chǎng)國(guó)家，會(huì)計(jì)制度和證券市場(chǎng)缺陷較多，學(xué)習(xí)CFA考試并且借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的投資倫理，對(duì)于發(fā)展中國(guó)家的證券市場(chǎng)的發(fā)展還有完善，無(wú)疑是其著推波助瀾的作用，而且里面很多的金融學(xué)知識(shí)，也對(duì)發(fā)展中國(guó)家在金融創(chuàng)新領(lǐng)域，起到了很好的指導(dǎo)意義。
CFA證書的含金量一直是業(yè)內(nèi)所認(rèn)可的，基金、證券、銀行、投行、上市公司，幾乎所有的大型企業(yè)、大型金融機(jī)構(gòu)里，都不乏CFA持證人的身影。看上去，CFA前景是十分的明朗，但是其實(shí)想要好的發(fā)展，也需要自身的努力。有個(gè)如此重磅的證書，自然讓自己的身價(jià)提升，但現(xiàn)實(shí)中同樣需要自己在工作上積累經(jīng)驗(yàn)。
二、不要錯(cuò)估CFA考試的難度
對(duì)于CFA考試的難度，你需要的一個(gè)心理是：既不畏難也不輕估！
CFA官方建議每個(gè)級(jí)別備考6個(gè)月左右，因考生基礎(chǔ)不同備考時(shí)間也不同，官方統(tǒng)計(jì)全球平均通過(guò)三個(gè)級(jí)別考試所花費(fèi)的時(shí)間是4年。最快的情況是報(bào)考12月的CFA一級(jí)梳理通過(guò)，然后接著報(bào)考6月考試，接著報(bào)考CFA三級(jí)，這樣最快2年半通過(guò)3個(gè)級(jí)別考試。
CFA考試對(duì)數(shù)學(xué)的要求不超過(guò)數(shù)三，主要考的是概率統(tǒng)計(jì)的知識(shí)，涉及到概率測(cè)算，但是不會(huì)涉及微積分等高級(jí)知識(shí)。雖然有財(cái)務(wù)的科目，但是財(cái)務(wù)的考核不會(huì)像中國(guó)的CPA考試那樣那么難，那么讓人無(wú)從捉摸。CFA的考試就是針對(duì)實(shí)務(wù)能力的測(cè)驗(yàn)，考試很直觀，教材和課程的設(shè)置也很直白，通俗易懂，和實(shí)務(wù)投資分析息息相關(guān)。
CFA對(duì)英語(yǔ)的考核也不難，基本英語(yǔ)4級(jí)水平就可以順利讀題，并且在3級(jí)階段IPS投資報(bào)告的編寫即使語(yǔ)法錯(cuò)誤或者拼寫錯(cuò)誤也不會(huì)扣分，主要是關(guān)鍵投資點(diǎn)的分析，如風(fēng)險(xiǎn)承受程度、投資年限、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、稅收規(guī)劃等等，掌握專業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)才是CFA的要求，其他知識(shí)一般的參考標(biāo)準(zhǔn)。
需要強(qiáng)調(diào)的是CFA考試難度是存在的，畢竟每一年的通過(guò)率差不多都是在百分之四十多左右，所以一定要認(rèn)真?zhèn)淇?，不要想著自己時(shí)間多、基礎(chǔ)好等等，一定要認(rèn)真看書，做好備考計(jì)劃。
時(shí)間準(zhǔn)備
CFA官方建議每個(gè)級(jí)別最少備考300小時(shí)，因每個(gè)考生的知識(shí)背景不同，個(gè)人備考時(shí)間也就有所不同，不過(guò)300小時(shí)的學(xué)習(xí)是個(gè)底線。CFA官方建議所有考生每周的時(shí)間保持在12-20小時(shí)左右，循序漸進(jìn)。小編則建議每天保證2小時(shí)的學(xué)習(xí)，保證學(xué)習(xí)的連貫性。
CFA報(bào)考以前都是提前9個(gè)月開始報(bào)考，隨著報(bào)考人數(shù)的增加和難度的遞增，現(xiàn)在報(bào)考時(shí)間可以提前11個(gè)月考試報(bào)考。報(bào)考截止日期是考前一個(gè)半月。CFA一級(jí)每年考2次，分別是6月和12月的*9個(gè)周末。2級(jí)3級(jí)是一年一考，考試時(shí)間為每年6月份。為了節(jié)省考試時(shí)間，提前拿證，早點(diǎn)讓CFA助力職業(yè)發(fā)展。畢竟全球平均通過(guò)率不高，專業(yè)知識(shí)不富足，學(xué)習(xí)時(shí)間不寬裕，學(xué)習(xí)把握不到重點(diǎn)等諸多原因會(huì)讓考試FAIL，一年時(shí)間職業(yè)發(fā)展的時(shí)間成本對(duì)許多考生而言是巨大的，并且重考費(fèi)也和CFA培訓(xùn)費(fèi)用相當(dāng)，所以應(yīng)該有一個(gè)充足的時(shí)間準(zhǔn)備。
教材準(zhǔn)備
CFA備考不能少的就是教材了，不過(guò)因?yàn)榻滩牡亩鄻踊沟煤芏嗫忌紵o(wú)從下手，一般來(lái)說(shuō)推薦以notes為主，以官方教材為輔，對(duì)于CFA一級(jí)的話notes就可以了，道德看道德手冊(cè)就可以了，對(duì)于CFA二級(jí)和三級(jí)的話就要再配合一下CFA官方教材了。
如果時(shí)間充足就教材為主。比較好的流程是：先把教材從頭到尾讀一遍，你會(huì)發(fā)現(xiàn)內(nèi)容很零散；然后再讀Notes，你會(huì)發(fā)現(xiàn)Notes總結(jié)得很好；接著再把Notes讀兩遍，中途忘記的或者不清楚的再去課本上閱讀相關(guān)內(nèi)容；最后至少提前兩周開始做真題和官方模擬題。當(dāng)然這個(gè)流程對(duì)很多時(shí)間緊迫的職場(chǎng)人士來(lái)說(shuō)很難做到，建議將過(guò)程高壓縮，多做習(xí)題和模擬題。熟練掌握所有知識(shí)點(diǎn)，要面面俱到不能以偏蓋全，特別是考綱中涉及到最直接的考點(diǎn)，要重點(diǎn)掌握。
另外，還可以在一些CFA學(xué)習(xí)的論壇（比如51cfa論壇）上下載一些學(xué)習(xí)資料，加一些CFA學(xué)習(xí)的QQ群交流一下，看看眾多考生的一個(gè)備考現(xiàn)狀，也可以去一些培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)上做一做題庫(kù)（比如高頓網(wǎng)校），這些題庫(kù)的題基本都是注冊(cè)就可以做的。
需要注意的是：
1.Vital Sources Bookshelf支持文本打印，但是無(wú)法轉(zhuǎn)換成其他文檔格式。
2.Vital Sources Bookshelf只支持2次下載，官方教材容量是2.55G，需保證網(wǎng)絡(luò)順暢不掉線，以免浪費(fèi)次數(shù)。
3.CFA官方教材下載到電腦中以后會(huì)和所下載電腦綁定，下載完成后會(huì)在Downloads選項(xiàng)里面查看到，但是復(fù)制到其他電腦上無(wú)法觀看。因此要用個(gè)人電腦下載，不要用公司電腦或者公用電腦下載。
根據(jù)官方建議，CFA教材上的選擇是紙質(zhì)版的教材，個(gè)人覺得這個(gè)東西是看個(gè)人的行為習(xí)慣的，有些人喜歡在原書上做筆記，這樣的人可以選擇紙質(zhì)版，有些人喜歡書本是干干凈凈的，這樣的人可以選擇電子版，現(xiàn)在的電子版可以在移動(dòng)設(shè)備上放了，所以已經(jīng)具備了一定的自由性，不像原來(lái)只能在PC機(jī)上看。
當(dāng)然，在這里，要說(shuō)明，選擇只看CFA NOTES的人CFA教材就選擇電子版，能省點(diǎn)錢，所謂的NOTESKAPLAN機(jī)構(gòu)出的一個(gè)根據(jù)CFA教材LOS出的一個(gè)精簡(jiǎn)版CFA教材，雖然CFA考試最近幾年打壓其他機(jī)構(gòu)出的習(xí)題，但是NOTES每年都會(huì)根據(jù)CFA協(xié)會(huì)所出的大綱重新編輯，隨時(shí)而動(dòng)，CFA協(xié)會(huì)的出題雖然有避其鋒芒，但是沒辦法的是，NOTES抓住的本身就是金融的重點(diǎn)。所以全球的CFA考生都喜歡KAPLAN機(jī)構(gòu)出的這本NOTES，但是這個(gè)只用NOTES的情況其實(shí)也是中國(guó)國(guó)情下的火爆品，因?yàn)楸I版盛行。
最后，無(wú)論大家選擇哪種學(xué)習(xí)方式，一定要持之以恒，相信自己！
