常見的金融財(cái)經(jīng)領(lǐng)域高端認(rèn)證無非那么幾種,如CFA、CPA等等。這些證書,每一個都成本不菲,每一個都不容易通過。最多是為強(qiáng)大的你錦上添花(漲工資、升職更快、各種名額優(yōu)先),而不會為弱小的你雪中送炭。即使沒有這些證書也不要緊,所有工作的大門都為你敞開。這些考試更多的是就業(yè)的一個敲門磚,比如理工科的學(xué)生要想進(jìn)入金融行業(yè),如果有CFA考試的證書,會更容易獲得筆試、面試的機(jī)會;但最后能否獲得這份工作機(jī)會,還是要看自身能力和對這份工作的匹配度。
假如你志在加盟美國“三大”投資銀行、財(cái)富管理公司或銀行資產(chǎn)管理公司——高盛(Goldman Sachs)、摩根大通(J.P.Morgan)以及摩根士丹利(Morgan Stanley)——CFA資格證真的有用嗎?根據(jù)CFA協(xié)會會員名錄,這三家公司里CFA持證人數(shù)量之低,簡直出人預(yù)料。
比如,摩根大通在冊的CFA持證人有206人,摩根士丹利有270人,高盛里有190人。這里須提請注意的是,名錄里只包括了那些自愿在CFA協(xié)會注冊信息的個人。即便如此,CFA持證人看來是一個精英群體。
在摩根大通,大部分CFA持證者在其資產(chǎn)管理部門的投資組合管理崗位上任職。
在摩根士丹利,多數(shù)人(43%)從事私人銀行業(yè)務(wù)或財(cái)富管理。202名CFA持證人的崗位在美國,而且他們大多數(shù)都是擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問。這就使從業(yè)數(shù)量更偏向財(cái)富管理方面。在摩根士丹利CFA持證者的第二大崗位所在地英國,多數(shù)持證者從事的是研究或投資組合管理工作。
與此同時,在高盛,10%的CFA持證者從事的是投資銀行業(yè)務(wù)。不過,這些人幾乎全部就職于亞洲的崗位。實(shí)際上,在這三家銀行中,就職于投資銀行業(yè)務(wù)崗位的多數(shù)人都在香港或中國任職。
英國是高盛CFA持證者*5的崗位所在地,多數(shù)人從事投資組合管理或研究工作。
那職位級別又是如何呢?和工商管理碩士(MBA)相比,CFA持證人當(dāng)上總經(jīng)理的可能性更小。然而,這三家銀行里——職位級別都是得到公布的——CFA持證者總數(shù)的15%當(dāng)上了董事總經(jīng)理。然而,當(dāng)上副總裁的人所占比例卻是*5的(39%)。
證書最重要的是其系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過程,其次是其本身。
以CFA為首的金融投資分析師資質(zhì)反應(yīng)的是一類行業(yè)資質(zhì),在金融行業(yè)中沒有明顯的職業(yè)限制,例如在四大會計(jì)事務(wù)所里同樣有很多的CFA持證人,他們從事的是財(cái)務(wù)、投資顧問等投行業(yè)務(wù)崗位。如果我說投資經(jīng)理適合考CFA,其實(shí)對大家也并不會有多大意義。這如同吃飯一樣,自己夾什么菜還要自己決定。