1947年設(shè)立CFA組織,距今已經(jīng)有60多年歷史,于1963年6月舉辦第一次CFA資格認(rèn)證考試,284名申請(qǐng)人參加了CFA第一屆考試,2017年的6月,超過(guò)172000名申請(qǐng)人走進(jìn)了CFA的考場(chǎng)。
1.CFA人才更值得信任
如果你還記得2015年的股災(zāi),碰巧你也有參與的話(huà),那么你就能理解金融行業(yè)正在面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)了。
在資本市場(chǎng),投機(jī)的事情總是發(fā)生,一些金融從業(yè)者因?yàn)椴粔驅(qū)I(yè),或者對(duì)自己要求不嚴(yán)格,給客戶(hù)留下了不好的印象,曾有金融大牛公開(kāi)說(shuō),過(guò)去20年金融業(yè)幾乎毀了自己的"名聲"。
CFA課程除了金融投資領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識(shí),金融人的職業(yè)道德和行為操守也得到強(qiáng)調(diào)。在專(zhuān)業(yè)知識(shí)領(lǐng)域,CFA考試的10個(gè)科目幾乎涉及到投資領(lǐng)域的方方面面,通過(guò)學(xué)習(xí)CFA一級(jí),零基礎(chǔ)申請(qǐng)人也能得到很好的金融知識(shí),二、三級(jí)CFA考試則對(duì)人才提出了更高的要求。
職業(yè)道德是金融行業(yè)不得不提的內(nèi)容,如何約束和提醒CFA持證人將客戶(hù)的利益放在最前面,協(xié)會(huì)一直在努力。
2.CFA人才已經(jīng)上升為國(guó)家戰(zhàn)略高度
6月20日,陸家嘴論壇開(kāi)幕,上海市委書(shū)記在開(kāi)幕致辭中說(shuō)到,金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵因素。這樣的認(rèn)識(shí),在很多城市都出現(xiàn)了。
北京以金融街為試點(diǎn),大力發(fā)展金融人才建設(shè),推出“首都16條”政策,明確指出對(duì)于擁有CFA等國(guó)際職業(yè)資格的金融人才給予住房、個(gè)稅、子女教育方面的優(yōu)待。
深圳更新人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),對(duì)金融人才分級(jí)管理,屬于深圳市重要引進(jìn)人才和后備人才,可相應(yīng)享受住房補(bǔ)貼、子女入學(xué)、配偶就業(yè)、等高層次專(zhuān)業(yè)人才配套政策,并可以申請(qǐng)100平方米公租房或每月房補(bǔ)貼。
山東印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)全省金融人才隊(duì)伍建設(shè)的實(shí)施意見(jiàn)》,分層次引進(jìn)培養(yǎng)高端緊缺金融人才:金融高級(jí)經(jīng)營(yíng)管理人才、金融專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才、金融骨干技能人才,從而加快匯聚高端人才,符合條件的人才給予200萬(wàn)元-300萬(wàn)元項(xiàng)目支持。
廈門(mén)對(duì)高端金融人才最高給予一次性安家補(bǔ)貼50萬(wàn)元,參加特許金融分析師(CFA)的金融人,并取得相關(guān)職業(yè)能力資格的,按照考試費(fèi)用總額的40%給予補(bǔ)貼。
更重要的是,各地“十三五規(guī)劃”中明確提到了金融人才改革,開(kāi)發(fā)培養(yǎng)大批金融緊缺急需專(zhuān)門(mén)人才。
3.中國(guó)大陸CFA人才缺口仍然巨大
根據(jù)CFA培訓(xùn)機(jī)構(gòu)高頓財(cái)經(jīng)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),在全球范圍內(nèi),CFA協(xié)會(huì)擁有超過(guò)142000位會(huì)員,持證人超過(guò)125000人,這些CFA人才遍布全球159個(gè)國(guó)家。在亞洲,約有1.8萬(wàn)CFA持證人,中國(guó)大陸約占5000人,三分之一在上海。
上海是中國(guó)第一大城市,金融中心,早在2015年,上海就提出口號(hào),計(jì)劃培養(yǎng)3000名CFA持證人,2016年再增加1000人,達(dá)到4000人,2017年初,隨著建設(shè)上海世界金融中心的計(jì)劃付出水面,上海對(duì)金融人才不只有數(shù)量要求,質(zhì)量要求也在提高。金融內(nèi)部人士推算,即便全國(guó)的CFA持證人都來(lái)上海發(fā)展,也無(wú)法填補(bǔ)上海的人才空缺。
除此之外,北京、深圳、成都、武漢、南京等國(guó)家重要城市都在重視金融行業(yè)的發(fā)展,CFA持證人等高級(jí)金融人才在這些城市開(kāi)始走俏,CFA持證人的數(shù)量遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足大陸金融發(fā)展的要求,未來(lái)十年都是CFA人才發(fā)展的黃金期。
4.CFA考試難度由淺入深,易入門(mén)
首先要有信心,在高頓CFA有很多零基礎(chǔ)高分通過(guò)CFA考試的同學(xué)。下面幫你梳理一下CFA對(duì)于英語(yǔ)和數(shù)學(xué)的要求,
關(guān)于英語(yǔ)的要求:一般4級(jí)就可以了,CFA考試考的不是語(yǔ)法等知識(shí),只要能順利讀懂考題和教材知識(shí)就可以了,在答題中即使語(yǔ)法拼寫(xiě)錯(cuò)誤但是意思和邏輯表述清楚也不會(huì)扣分,重要的是掌握專(zhuān)業(yè)金融詞匯和知識(shí),做好充實(shí)的知識(shí)儲(chǔ)備。
關(guān)于數(shù)學(xué)的要求:CFA考試數(shù)理分析難度不是很高,一般數(shù)3即可,側(cè)重概率統(tǒng)計(jì)相關(guān)知識(shí)的考核應(yīng)用。
CFA一級(jí)考試科目
道德與職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)(Ethics and Professional Standards)
定量分析(Quantitative)
經(jīng)濟(jì)學(xué)(Economics)
財(cái)務(wù)報(bào)表分析(Financial Statement Analysis)
公司理財(cái)(Corporate Finance)
投資組合管理(Portfolio Management)
權(quán)益投資(Equity Investments)
固定收益投資(Fixed Income)
衍生工具(Derivatives)
其他類(lèi)投資(Alternative Investments)
CFA一級(jí)考試題型是三選一的單選題,一級(jí)考試240道三選一選擇題,上下午共6個(gè)小時(shí)考完。