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2018年關(guān)于CFA考證及CFA就業(yè)之速問速答

高頓2017-10-24 13:12CFA主頁菌

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　　2018年關(guān)于CFA考證及CFA就業(yè)之速問速答

　　考證對于找到一份好工作是否是必要，是否是加分項？

　　高頓CFA老師認為，能否找到一份心儀的好工作，從來都是多種因素合力而為的結(jié)果。明確的職業(yè)規(guī)劃，不錯的GPA，精彩的Internship經(jīng)歷，重點突出的履歷，有效的networking，以及必要的證書。

　　而且，就算是學(xué)金融的小伙伴，也對是否考CFA，什么時候考CFA，以及考完以后能干什么都充滿疑惑。更別說一些想要通過掌握CFA知識，跨專業(yè)開啟金融相關(guān)工作的同學(xué)了。

　　CFA考試前，大家會有很多問題，下面高頓CFA小編整理最高的幾個問題為大家解疑，希望對于那些徘徊是否報考CFA的小伙伴能有些幫助！

　　該不該考CFA？什么樣的職業(yè)規(guī)劃應(yīng)該考CFA？

　　金融世界可以簡單的分為兩方：有一方等投資需要錢（借錢方）；另一方有錢“沒地花”（投資方），而金融市場就是將這兩方聯(lián)系起來的地方。

　　代表借錢方的可以被理解成為“Corporate Finance”，投行就是CorpFin的典型代表；代表投資方的可以認為是“Investment”，資管公司就是Investment-Side的典型代表；這算是金融的兩大職業(yè)方向。這是我們需要搞明白的背景知識。

　　根據(jù)CFA官方數(shù)據(jù)，CFA持證人占比最大的職業(yè)是“Portfolio Manager” (組合管理經(jīng)理，可以籠統(tǒng)的翻譯成為基金經(jīng)理）和“Research Analyst”（分析師，為基金經(jīng)理提供數(shù)據(jù)、分析和研究報告），占比分別為22%和15%。

　　回到金融的兩大職業(yè)方向，很顯然，CFA是培養(yǎng)Investment-side的專業(yè)人才。所以，如果你的目標(biāo)是資管行業(yè)，那么CFA再適合你不過了。

　　很多同學(xué)問，我要去投行，CFA有用么？負責(zé)任的告訴你，用處不大（如果你要去高盛做行研、或高盛自己的資管，CFA還是很有用的）。當(dāng)然，假如你有多余的時間，考個一級豐富一下自己對Basic Science的理解，還是很有用的。

　　因為這些將是你在投行做金融建模的必不可少的知識。但對于二級、三級，各位投行精英就不要再考了，實在得不償失。
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　　本科VS碩士 | 什么時候是考試的最佳時段？

　　CFA的規(guī)定，最早在本科畢業(yè)前18個月可以考CFA。具體到什么時候卻因人而異。CFA是一個非常好的掌握知識的工具，它系統(tǒng)的介紹了金融學(xué)的基礎(chǔ)知識，和各種投資工具。可以分兩種情況分析：

　　一.金融背景的同學(xué)

　　1、專業(yè)知識非常扎實，GPA很高

　　首先，這部分同學(xué)考CFA會更容易，因為很多內(nèi)容你在學(xué)校里學(xué)過了，而考CFA唯一的作用只是，讓雇主了解你對于專業(yè)知識的掌握程度很扎實。但你的專業(yè)課的GPA已經(jīng)具備這樣的功能。

　　所以在決定投資時間、金錢去考CFA的時候，完全可以根據(jù)實際情況看，是否把別的更緊急的事情做完了：比如“高GPA”，“Networking and Internship ”。

　　2、專業(yè)知識很不扎實，依舊想從事相關(guān)職業(yè)

　　我們的確遇到過金融專業(yè)，但是對于金融基礎(chǔ)知識的掌握令人發(fā)指的不扎實，同時依舊滿心真誠的想要投身該行業(yè)的同學(xué)們。

　　那我們的建議就是：趕緊考！CFA算是業(yè)界對于金融學(xué)基礎(chǔ)知識涵蓋比較全面的證書，CFA一級10科的內(nèi)容幾乎相當(dāng)于金融學(xué)碩士所涵蓋的內(nèi)容，而這些內(nèi)容要在3個月里面掌握并通過考試不是一件簡單的事，可如果你非常篤定的想要進入這個行業(yè)，掌握最基本的金融知識是無法逃避的！

　　二.專業(yè)背景非金融的跨界考生

　　如果你背景專業(yè)不是金融的，卻想要跨界去找相關(guān)的工作。那么CFA的背景起碼能減輕用人單位，對于你背景知識的憂慮。所以建議是，如果打定主意入行，那考CFA趕早不趕晚。

　　要考到什么等級？CFA必須考到三級才有用嗎？

　　討論這個問題，我們要先知道CFA三個級別都學(xué)啥！

　　CFA三個級別可以這樣來區(qū)分理解是這樣的：

　　CFA一級基礎(chǔ)科學(xué)：更多的考察基礎(chǔ)：經(jīng)濟學(xué)、統(tǒng)計學(xué)、財務(wù)分析、公司金融；

　　CFA一級科目：QuantitativeMethods：（考試比重12%）、Economics:（考試比重10%）、Financial Reporting Analysis: （考試比重20%）、CorporateFinance: （考試比重7%）、Equity:（考試比重10%）、Portfolio Management and derivatives:（考試比重7%）、Alternative Investments：（考試比重4%）、Ethical and Professional Standards：（考試比重15%）、Fixed Income:（考試比重10%）和Derivatives: （考試比重5%）。

　　CFA二級估值與定價：注意力放在各種投資工具的估值與定價；

　　CFA三級應(yīng)用：將所有知識放在組合管理和財富管理的框架之下。

　　三級考察的內(nèi)容是，面向從業(yè)若干年的組合經(jīng)理。對于一個正在找Entry Level工作的愣頭青，考過一級就已經(jīng)非常厲害了。很多公司對于二級三級的考試和培訓(xùn)都有報銷政策，CFA報名費那么貴完全可以等到參加工作以后讓老板掏腰包！

　　跨專業(yè) | 文科背景可以考CFA嗎?

　　Absolutely Not！有統(tǒng)計、經(jīng)濟、財務(wù)背景當(dāng)然對考CFA有非常好的幫助。如果你是參加過中國高考的人兒，那CFA的數(shù)理要求對你簡直是小菜一碟，如果你是在美國上的高中和本科，也意味著你需要稍微多花一些時間，不過難度并沒有想象中那么大。

　　其實說到底，金融（除了金融數(shù)學(xué)、或者金工程這樣的專業(yè)）屬于商學(xué)院，不屬于理工科。CFA也不例外，一個用Common Sense考試的東西，只要你踏下心來了解、總結(jié)。從某種程度上CFA一級的考試，對于記憶和背誦的內(nèi)容比數(shù)理的要求高！需要的數(shù)學(xué)知識國內(nèi)初中Level。

　　時間成本 | 要花多長時間準(zhǔn)備一級到三級？

　　三個級別的難度是逐漸遞增的，這個毋庸置疑，因此準(zhǔn)備時間也應(yīng)該是逐漸增加的。

　　千萬不要花太多時間準(zhǔn)備考試。一是怕堅持不下來，二是怕學(xué)完就忘了。300hours（一個研究CFA考試的網(wǎng)站）曾經(jīng)給出過一個研究報告，學(xué)員在考試前3-6個月開始準(zhǔn)備考試通過率最高。超過、小于這個時間段的通過率都逐漸減小。

　　我當(dāng)年考試給一級3個月，二級3.5月，三級4個月。當(dāng)然，這個時間確實也是因人而異，我們見過2周就輕松考過一級的人，也見過金融背景兩年都沒有通過一級的！

　　不知道以后想干什么 | 有沒有必要考個CFA看看？

　　考CFA付出的經(jīng)歷和金錢不小。為了好玩考一個，機會成本太大。

　　但假如你確定未來要在金融行業(yè)內(nèi)發(fā)展，只是不知道具體在金融行業(yè)內(nèi)做什么?？紓€一級還是不錯的選擇的，因為一級的知識點在金融行業(yè)的哪個部分都能用的到，最起碼能夠幫你找到行業(yè)里的定位和方向。

　　CFA的價值 | 考CFA對于找工作有多大助力？

　　這個問題依舊可以分兩個方面討論：

　　一.國內(nèi)CFA的認可度

　　國內(nèi)對CFA的認可度很高。好多金融職位的招聘要求，直接說明了要CFA至少考過二級。但據(jù)有經(jīng)驗的同學(xué)反應(yīng)，考過CFA能夠讓用人單位，快速的衡量你的金融基礎(chǔ)知識的掌握情況。

　　二.美國CFA的認可度