CFA三級(jí)
　　去年6月份CFA考試過(guò)后，我們喜迎了很多高分通過(guò)的大神，算下來(lái)，這批學(xué)霸今年已經(jīng)要開(kāi)始備考CFA三級(jí)考試了。意味著，通過(guò)最后一場(chǎng)CFA三級(jí)考試就離成為CFA持證人不遠(yuǎn)了，畢竟在備考過(guò)程中的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)也算在內(nèi)的。但是，想要通過(guò)CFA三級(jí)考試可不是一件簡(jiǎn)單的事。
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　　備考建議：
　　首先，我們?cè)趥淇糃FA三級(jí)考試的時(shí)候要記住的一點(diǎn)的是：CFA三級(jí)與CFA一級(jí)、二級(jí)考試有很大不同。CFA一二級(jí)考試形式是以單項(xiàng)選擇為主，從題型上來(lái)看，CFA三級(jí)考試包含了essay questions。
　　其次在考查內(nèi)容上也有所改變，CFA一級(jí)、二級(jí)考試僅僅是比較淺顯的部分，以計(jì)算為主。而CFA三級(jí)就是將考生作為一個(gè)analyst來(lái)考查，注重的是整體的一個(gè)分析能力的比較，這就要求考生的分析能力要達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。因?yàn)楹芏鄦?wèn)題不再僅僅局限于考卷，是貼近現(xiàn)實(shí)的投資決策的，以實(shí)戰(zhàn)為主。比如三級(jí)考試會(huì)給出一個(gè)HNWI（高凈值人士）的一些相關(guān)信息，收入狀況，年齡，財(cái)富累積程度，家庭結(jié)構(gòu)，未來(lái)支出的途徑，個(gè)人性格，投資歷史情況等等，然后考生作為一個(gè)投資經(jīng)理要結(jié)合這些信息來(lái)給出相對(duì)應(yīng)的投資建議。
　　有人說(shuō)需要多自己歸納總結(jié)，能夠真正做到把自己置于投資經(jīng)理的這么一個(gè)角色。在之前的CFA考生之中，有的人非常細(xì)心努力的作了關(guān)于CFA三級(jí)考試知識(shí)點(diǎn)的整理和總結(jié)，但是掛掉考試的情況也是存在的。也有考生在僅僅使用了CFA notes的情況下通過(guò)考試的，所以個(gè)人情況不同，可能備考策略會(huì)大不一樣。
　　如前面說(shuō)過(guò)上午是essay questions，也是大家公認(rèn)的最重要的部分。由于是要回答文字的，那么一般人往往就會(huì)往多里寫，不過(guò)這樣做就非常非常耗時(shí)間了，有很多人考完感嘆有2-3道大題完全沒(méi)寫，這實(shí)在是rookie mistake。
　　早上的題目書本看一遍就差不多了，更重要的是多研究研究past exams。因?yàn)樵缟系念}目很難答到點(diǎn)子上，CFA institute給出了一些往年的試題和詳細(xì)答案，這些資料非常珍貴，一定要省著點(diǎn)用?？梢允占幌?5-13的試題來(lái)重復(fù)大量的刷題，這種辦法看似比較笨重，實(shí)則有效。
CFA
 
　　有人會(huì)問(wèn)：CFA三級(jí)的課程邏輯和目的是什么？
　　CFA三級(jí)的的課程目的非常明確：培養(yǎng)一個(gè)合格的基金經(jīng)理，那么如何才能培養(yǎng)一個(gè)基金經(jīng)理呢？
　　首先你要遵守職業(yè)倫理道德，不能操縱市場(chǎng)，不能內(nèi)幕交易，以客戶理優(yōu)先，這些準(zhǔn)則在金融行業(yè)里顯得尤為重要，因?yàn)槟闶治沾罅康馁Y金，而且獲得一些普通人接觸不到的信息。
　　其次，我們要了解人性，無(wú)論是客戶還是自己都有非理性的方面，接著，當(dāng)客戶找我們做資產(chǎn)管理，我們要為他撰寫一個(gè)投資策略書(IPS),無(wú)論是個(gè)人客戶還是機(jī)構(gòu)客戶，我們都要了解它的收益率目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力，流動(dòng)性要求，投資期限，稅收，法律問(wèn)題，特定要求等。
　　然后了解宏觀經(jīng)濟(jì)，確定投資的國(guó)家以及行業(yè)，之后要做大類資產(chǎn)配置，確定股票投多少，債券投多少，另類投資投多少，再對(duì)各類大類資產(chǎn)做具體的配置，構(gòu)建一個(gè)投資組合，然后用衍生品去管理投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。構(gòu)建完投資組合之后，我們要找交易員進(jìn)行交易，監(jiān)控，調(diào)整我的組合權(quán)重，投資完成之后，我們要對(duì)業(yè)績(jī)進(jìn)行衡量，歸因，評(píng)價(jià)，最后做一個(gè)業(yè)績(jī)的陳述，通過(guò)打廣告吸引更多的投資者購(gòu)買我們的基金。
　　這就是整個(gè)CFA三級(jí)的課程邏輯。
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