CFA
  作為時(shí)下最熱門(mén)的金融證書(shū)之一的特許金融分析師CFA認(rèn)證,引來(lái)諸多金融從業(yè)人士爭(zhēng)相報(bào)考。確實(shí),CFA認(rèn)證被譽(yù)為金融第一考,實(shí)際調(diào)查表明全球范圍內(nèi)的雇主也確實(shí)愿意為CFA持證人付出更多的薪資。這與CFA證書(shū)本身的含金量和知識(shí)體系是分不開(kāi)的,今天高頓CFA老師想分享的就是CFA三級(jí)備考攻略,以及通過(guò)CFA三級(jí)后的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證。
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  備考建議:
  首先,我們?cè)趥淇糃FA三級(jí)考試的時(shí)候要記住的一點(diǎn)的是:CFA三級(jí)與CFA一級(jí)、二級(jí)考試有很大不同。CFA一二級(jí)考試形式是以單項(xiàng)選擇為主,從題型上來(lái)看,CFA三級(jí)考試包含了essay questions。
  其次在考查內(nèi)容上也有所改變,CFA一級(jí)、二級(jí)考試僅僅是比較淺顯的部分,以計(jì)算為主。而CFA三級(jí)就是將考生作為一個(gè)analyst來(lái)考查,注重的是整體的一個(gè)分析能力的比較,這就要求考生的分析能力要達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。因?yàn)楹芏鄦?wèn)題不再僅僅局限于考卷,是貼近現(xiàn)實(shí)的投資決策的,以實(shí)戰(zhàn)為主。比如三級(jí)考試會(huì)給出一個(gè)HNWI(高凈值人士)的一些相關(guān)信息,收入狀況,年齡,財(cái)富累積程度,家庭結(jié)構(gòu),未來(lái)支出的途徑,個(gè)人性格,投資歷史情況等等,然后考生作為一個(gè)投資經(jīng)理要結(jié)合這些信息來(lái)給出相對(duì)應(yīng)的投資建議。
  有人說(shuō)需要多自己歸納總結(jié),能夠真正做到把自己置于投資經(jīng)理的這么一個(gè)角色。在之前的CFA考生之中,有的人非常細(xì)心努力的作了關(guān)于CFA三級(jí)考試知識(shí)點(diǎn)的整理和總結(jié),但是掛掉考試的情況也是存在的。也有考生在僅僅使用了CFA notes的情況下通過(guò)考試的,所以個(gè)人情況不同,可能備考策略會(huì)大不一樣。
  如前面說(shuō)過(guò)上午是essay questions,也是大家公認(rèn)的最重要的部分。由于是要回答文字的,那么一般人往往就會(huì)往多里寫(xiě),不過(guò)這樣做就非常非常耗時(shí)間了,有很多人考完感嘆有2-3道大題完全沒(méi)寫(xiě),這實(shí)在是rookie mistake。
  早上的題目書(shū)本看一遍就差不多了,更重要的是多研究研究past exams。因?yàn)樵缟系念}目很難答到點(diǎn)子上,CFA institute給出了一些往年的試題和詳細(xì)答案,這些資料非常珍貴,一定要省著點(diǎn)用??梢允占幌?5-13的試題來(lái)重復(fù)大量的刷題,這種辦法看似比較笨重,實(shí)則有效。
CFA
 
  CFA三級(jí)課程的目的非常明確:培養(yǎng)一個(gè)合格的基金經(jīng)理。
  從難度來(lái)說(shuō),CFA三級(jí)無(wú)疑是最難的;從整個(gè)課程的邏輯來(lái)說(shuō),CFA三級(jí)也是最全面的。要成為一名合格的基金經(jīng)理,首先你要恪守職業(yè)倫理道德,其次,你要了解人性。
  當(dāng)客戶(hù)來(lái)找你做資產(chǎn)管理的時(shí)候,你要了解他的收益率目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等等問(wèn)題,隨后撰寫(xiě)一份投資策略書(shū)。在做資產(chǎn)組合管理之前,你必須了解宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和國(guó)家政策法規(guī),才能對(duì)各類(lèi)資產(chǎn)進(jìn)行具體的配置。這個(gè)過(guò)程意味著,你要觀(guān)察大局,著眼小局,再?gòu)闹匈嵢∽畲蟮氖找?,任何一個(gè)環(huán)節(jié)出錯(cuò),都是財(cái)富和信任的隕滅。
  總而言之,不管考什么證書(shū),都要目標(biāo)明確,清楚自己要做到什么程度,要達(dá)到什么高度,金融圈里并不看好“走一步算一步”。
  此外,可以再來(lái)參考一下各路大神都是怎么備考CFA三級(jí)。
   @鄭
  我是先聽(tīng)得課程(買(mǎi)書(shū)時(shí)送的去年的),然后對(duì)照看書(shū)找重點(diǎn)的,書(shū)里知識(shí)點(diǎn)確實(shí)太多,很多考的也不多。課程是去年的所以注意今年新增的部分自己讀書(shū)讀notes補(bǔ)回來(lái),刪掉的部分自然不用在聽(tīng)。
   @未命名
  如果英語(yǔ)基礎(chǔ)夠硬,那用Schweser備考即可,官方教材過(guò)長(zhǎng)內(nèi)容繁瑣,容易忽略重點(diǎn)。Schweser著重講解重要考點(diǎn),更加利于通過(guò)考試。
   @雙江
  對(duì)于CFA三級(jí)考試來(lái)說(shuō),我認(rèn)為最重要的是要有一個(gè)整體的概念。因?yàn)镃FA三級(jí)考試與前兩級(jí)有大不同,CFA三級(jí)的目的是培養(yǎng)一個(gè)基金經(jīng)理,所以更貼切實(shí)際。理論上來(lái)說(shuō),通過(guò)CFA三級(jí)考試基本上可以成為一個(gè)合格的基金經(jīng)理。對(duì)比參照一下,就可以大概知道自己差在什么地方了。
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