最近有好多小伙伴留言：通過CFA三級(jí)考試可以拿證嗎？還不可以。
　　想申請(qǐng)成為CFA持證人是有一定的條件的。那么具體有哪些條件呢？
　　一、申請(qǐng)CFA持證必備條件
　　首先，先看看申請(qǐng)證書需要達(dá)到的條件：
　　
　　圖源：CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)
　　以上是CFA協(xié)會(huì)官網(wǎng)公布的對(duì)候選人申請(qǐng)CFA持證的要求，具體歸結(jié)為：
　　申請(qǐng)CFA的持證要求：
　　STEP1
　　要在CFA官網(wǎng)注冊(cè)，作考試登記。（此條可以忽視，沒登記怎么考試嘛，沒考試就不會(huì)來申請(qǐng)持證了~）
　　STEP2
　　依次通過CFA一、二、三級(jí)的考試。只要三級(jí)考試通過后才能申請(qǐng)持證哦~
　　STEP3
　　具有四年或以上投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)。
　　CFA協(xié)會(huì)要求CFA認(rèn)證的申請(qǐng)者必須花超過50%的時(shí)間用于與投資決策過程相關(guān)的工作，其中假期、兼職和實(shí)習(xí)期間的工作經(jīng)驗(yàn)不予承認(rèn)。
　　相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可在考前、考中、考后同時(shí)積累的。而且，沒有“好”或“壞”的職位頭銜，只需要你的經(jīng)驗(yàn)與投資決策過程有關(guān)系就可以了，要盡可能有描述性。
　　STEP4
　　成為CFA的正式會(huì)員。
　　成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿足以下條件：
　　(1)在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；
　　(2)通過CFA一級(jí)考試或通過協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn);
　　(3)申請(qǐng)加入CFA分會(huì)，CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入（其實(shí)是一定要參加，因?yàn)楹竺婺米C需要二者共同通過.....）；
　　(4)同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》；
　　(5)繳納會(huì)員費(fèi)：
　　a.會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為：275美元；
　　b.已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為：100美元；
　　c.各個(gè)分會(huì)收費(fèi)水平不同，以實(shí)際為準(zhǔn)；
　　STEP5
　　需要兩個(gè)引薦人。
　　其實(shí)就是找對(duì)申請(qǐng)人比較熟悉、能證明申請(qǐng)人的工作經(jīng)歷的兩個(gè)推薦人，如果有你的上司更好。推薦人需要通過電子郵件或在CFA協(xié)會(huì)的官網(wǎng)上寫上有關(guān)申請(qǐng)人的書面報(bào)告，以證明你的工作經(jīng)驗(yàn)等。
　　二、CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可什么樣的工作經(jīng)驗(yàn)？
　　在申請(qǐng)CFA持證時(shí)，需要填到個(gè)人四年與投資決策過程有關(guān)的經(jīng)驗(yàn)，且受到CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可。有的同學(xué)看到這要求，有些摸不著頭腦，怎樣的工作才能受到CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可？
　　對(duì)此，高頓君特地整理了下表，羅列了CFA協(xié)會(huì)認(rèn)可的相關(guān)工作。考生只要從事其中相關(guān)工作滿4年，即可申請(qǐng)CFA持證：
　　
　　不一定職位名稱要對(duì)應(yīng)，工作性質(zhì)和內(nèi)容相似即可，以上僅供參考。
　　三、填寫工作經(jīng)驗(yàn)的注意事項(xiàng)
　　關(guān)于工作經(jīng)驗(yàn)的填寫，高頓君建議同學(xué)們一定要填寫的仔細(xì)、全面。盡可能多寫些，不要太過簡(jiǎn)單，一份精確、全面的工作描述會(huì)顯得更有說服力，也將大大提高你申請(qǐng)通過的可能。
　　建議從以下四個(gè)方面詳細(xì)進(jìn)行說明：
　　1.工作職責(zé)：突出工作中和經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析以及投資管理的關(guān)聯(lián)性。
　　2.在工作團(tuán)隊(duì)中的作用：詳細(xì)描述你如何在整個(gè)投資決策過程中增加價(jià)值(add value)。
　　3.所服務(wù)的客戶類型以及客戶名稱
　　4.建議增加在CFA學(xué)習(xí)過程中所學(xué)到的知識(shí)，例如：你是做財(cái)務(wù)分析工作的可以列舉一些上市公司的財(cái)務(wù)比率。從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)員可以運(yùn)用撰寫個(gè)人IPS的術(shù)語來完善工作經(jīng)歷等等。
　　高頓君給大家展示幾個(gè)職位的基本框架如下，大家可以參考。但建議在此基礎(chǔ)上繼續(xù)完善，結(jié)合實(shí)際情況加入具體工作內(nèi)容：
　　Model1：
　　Analyst Description：As a financial engineer in an asset management company,I am responsible for *uating product development and using quantitative methods and tools to recommend asset allocations,construct portfolios,and perform derivative analysis.
　　Model2：
　　Portfolio Manager Description：Rebalance high-net-worth clients'portfolios by trading short-term assets and pooled funds.Analyze and *uate client performance reports.
　　Model3：
　　Consultant Description：I am a management consultant to the financial services industry,working with risk management functions,assisting clients in developing and refining statistically based credit risk models covering a diverse range of portfolios.
　　四、申請(qǐng)認(rèn)證具體流程
　　1、打開瀏覽器，在導(dǎo)航欄目直接輸入：
　　http://www.cfainstitute.org/finsecustomer_sso/start.swe，輸入ID和密碼。
　　
　　2、登錄后找到依次點(diǎn)擊：
　　①M(fèi)anage Member and Society Applications——②New CFA Regular Application
　　3、根據(jù)頁面提示填寫個(gè)人信息、聯(lián)系地址（為后期證書郵寄無誤，切記準(zhǔn)確填寫）、教育背景、工作經(jīng)驗(yàn)（此內(nèi)容參考上文）等內(nèi)容。
　　4、選擇CFA分會(huì)，官網(wǎng)會(huì)根據(jù)申請(qǐng)人填寫的聯(lián)系地址推薦一個(gè)分會(huì)（如果你有自己想進(jìn)的分會(huì)，也可以自主申請(qǐng)哦~）
　　提醒：獲取證書必須同時(shí)加入CFA分會(huì)和CFA協(xié)會(huì)哦~后期審核時(shí)將二者同時(shí)通過后才可以獲取證書。就說不是自愿的嘛......
　　5、填寫你的推薦人，包括推薦人的姓名、郵箱、和你的關(guān)系等。填寫完成后，點(diǎn)擊send email，系統(tǒng)將向推薦人的郵箱發(fā)送郵件，邀請(qǐng)推薦人為你填寫工作背景。推薦人點(diǎn)擊郵件中的鏈接，即可進(jìn)行推薦內(nèi)容的填寫。
 

 
　　特別提醒：請(qǐng)事先與你的推薦人溝通好需填寫的推薦內(nèi)容，需與自己所填的工作經(jīng)驗(yàn)相符。
　　根據(jù)過往經(jīng)驗(yàn)協(xié)會(huì)并不會(huì)對(duì)每個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，但協(xié)會(huì)會(huì)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行抽查，這時(shí)就有可能聯(lián)絡(luò)到申請(qǐng)人所填寫的推薦人，并要求該推薦人對(duì)申請(qǐng)人的信息進(jìn)行核實(shí)。因此在這里再次強(qiáng)調(diào)：大家所填寫的信息一定要真實(shí)準(zhǔn)確。
　　推薦人信息填寫完成后，申請(qǐng)人再次登錄CFA官網(wǎng)，點(diǎn)擊提交，申請(qǐng)完成。
　　6、申請(qǐng)通過后申請(qǐng)人將會(huì)收到CFA協(xié)會(huì)發(fā)送的郵件，到這里高頓君就要恭喜你了！接下來，只要再登錄官網(wǎng)繳納會(huì)費(fèi)，即成為CFA協(xié)會(huì)正式會(huì)員。此外，可能還需要繳納CFA分會(huì)會(huì)費(fèi)，申請(qǐng)人根據(jù)指示進(jìn)行即可。
　　成為CFA協(xié)會(huì)正式會(huì)員后，申請(qǐng)人接下來只要坐等證書發(fā)放通知即可，一般需要4-8周時(shí)間。有時(shí)候在一些地區(qū)會(huì)舉辦證書發(fā)放儀式，如果沒有的話或者不方便出席，選擇郵寄方式即可，地址以前面第3條所填聯(lián)系地址為準(zhǔn)。
　　最后，高頓君祝愿所有的小伙伴都能如愿以償?shù)啬玫?u>CFA證書，繼續(xù)去追尋自己的夢(mèng)想。
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