CFA是Chartered Financial Analyst的簡(jiǎn)稱,在我國稱為特許金融分析師。“chartered”被譯為“憲章、執(zhí)照、特許狀”,光是看著這些高大上的譯文,也知道簡(jiǎn)稱中包含“字母C”的證書,一定不簡(jiǎn)單!那CFA證書怎么個(gè)不簡(jiǎn)單呢?下面就讓我們一起來看看它。
 
  一、CFA是什么證書
  CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),由美國“特許金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。
  CFA被譽(yù)為"金融第一考",是美國以及全世界公認(rèn)的“金融投資行業(yè)最高等級(jí)證書",也是“全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書”。《金融時(shí)報(bào)》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),也是人民日?qǐng)?bào)推薦高含金量的證書之一。它被全球170多個(gè)國家雇主的認(rèn)可,是通往100萬年薪的理想資格證書。
  二、CFA證書的報(bào)考條件
  看了CFA的介紹,很多學(xué)生被CFA的“高大上”所震驚,覺得可能連報(bào)考資格都沒有,因此就抱著“沒我什么事兒了”的心態(tài),這樣就大錯(cuò)特錯(cuò)了。CFA要求學(xué)歷的最低標(biāo)準(zhǔn)是大專(兩年制),如果你的學(xué)歷符合大專(兩年制),只需有兩年全職工作的經(jīng)歷就可報(bào)考;如果你的學(xué)歷是三年制大專,有一年的工作經(jīng)歷就可報(bào)考了;如果你是本科及以上學(xué)歷,那么還等什么呢?抓緊時(shí)間報(bào)考吧。
  除此之外,CFA沒有英語和專業(yè)方面的要求,即使不是管理投資專業(yè),CFA讓你從零開始學(xué)金融不再是夢(mèng)。
  CFA考試要從LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次報(bào)考,循序漸進(jìn),前一階段的考試,為下一階段的考試打基礎(chǔ)。
  所以大多數(shù)金融專業(yè)的或非該專業(yè)但是想從事這方面工作的人都是可以報(bào)名的。
  當(dāng)然,在校大學(xué)生也可以參加CFA:
  CFA LevelⅠ,在校學(xué)生也可以報(bào)名,但是報(bào)名時(shí)間到畢業(yè)時(shí)間在12個(gè)月之內(nèi)即可報(bào)名;
  CFA LevelⅡ,必須是本科畢業(yè)之后才可以報(bào)名;
  CFA LevelⅢ,必須有工作經(jīng)驗(yàn)才能報(bào)名,這個(gè)工作經(jīng)驗(yàn)不一定是CFA相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn);
  通過三級(jí),申請(qǐng)證書,必須有4年CFA相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)即可申請(qǐng)。
 
  三、CFA該不該考?
 
  該不該?這個(gè)問題還是看個(gè)人情況,但是不管從證書的含金量還是考試的知識(shí)體系設(shè)計(jì)上,CFA都不失為一個(gè)很好的選擇。與其問該不該,不如問想不想。想不想擁有一份體面的工作,想不想擁有扎實(shí)的金融知識(shí)體系。想清楚這些問題之后,就明白要不要考CFA。其實(shí),絕大部分的人考證的目的都是為了就業(yè)或加薪,那么擁有CFA在執(zhí)業(yè)方面有哪些選擇呢?
  考完CFA一級(jí),可以從事的工作有哪些?
  企業(yè)會(huì)計(jì)、四大投資管理人,基金分析助理崗位、投資產(chǎn)品分析師、初級(jí)股票分析師、稅務(wù)優(yōu)化、資產(chǎn)配置崗位等等都時(shí)候一級(jí)考生的目標(biāo)工作崗位。
  考完CFA二級(jí),可以從事的工作有哪些?
  高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理、投資銀行金融產(chǎn)品經(jīng)理、投行分析師、基金經(jīng)理、銀行理財(cái)經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理、企業(yè)金融分析師、企業(yè)財(cái)務(wù)顧問、咨詢公司咨詢顧問、股票研究員等都是CFA二級(jí)考生可以考慮的工作崗位。
 
  考完CFA三級(jí),可以從事的工作有哪些?
  投資組合經(jīng)理,高級(jí)投資組合經(jīng)理、定量分析師、基金管理人、投行高級(jí)分析師,首席分析師,骨片研究員、投行經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理等都是CFA三級(jí)考生的目標(biāo)崗位。
 
  CFA就業(yè)最多的世界著名機(jī)構(gòu)包括:高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志銀行、巴克萊銀行、瑞士信貸和瑞銀、普華永道、國內(nèi)頭牌投行如中金、中信、銀河證券、國泰君安、廣發(fā)證券、華泰證券、光大證券、國信證券、中銀國際證券等。
  其實(shí),CFA證書是一個(gè)性價(jià)比很高的證書。首先CFA沒太大的門檻的限制,對(duì)大學(xué)生和上班族都有很大的包容性;其次,該證書有很大的含金量,全球170個(gè)國家都認(rèn)可,因此不管是國內(nèi)還是國外,CFA的持證人每年都在增加。
  那么如何選擇CFA培訓(xùn)機(jī)構(gòu)呢?
  選擇CFA培訓(xùn)機(jī)構(gòu)重要參考因素如下:是否有專業(yè)的教材和講義;培訓(xùn)機(jī)構(gòu)規(guī)模和服務(wù)質(zhì)量;師資力量如何;通過率怎么樣;能否在職業(yè)發(fā)展、持證、實(shí)習(xí)等方面給予幫助;結(jié)識(shí)更多高端人脈。
  選擇一家品牌的cfa培訓(xùn)機(jī)構(gòu)還可以獲得智能財(cái)經(jīng)學(xué)習(xí)平臺(tái)EP(Epiphany)、智能題庫和答疑平臺(tái)、考前押題密卷等“秘密武器”。
  如果想?yún)⒓觕fa考試考場(chǎng)外得到機(jī)構(gòu)的幫助,建議還是選擇大的cfa培訓(xùn)機(jī)構(gòu),每年還會(huì)免費(fèi)送考,提供場(chǎng)外幫助等。
  另外考完cfa后,還能參加一些CFA俱樂部。cfa俱樂部活動(dòng)主題有名家講堂、精英沙龍、國際性論壇峰會(huì)等等,不但可以學(xué)習(xí)金融知識(shí),結(jié)識(shí)更多高端人脈。