在三級(jí)考試中,考試的側(cè)重點(diǎn)完全變化了,三級(jí)講究的是一個(gè)整體,必須把各個(gè)知識(shí)點(diǎn)融為整體,而不像一二級(jí)考試只注重單個(gè)知識(shí)點(diǎn)來(lái)測(cè)試。
在三級(jí)中很講究把各個(gè)知識(shí)點(diǎn)結(jié)合起來(lái)考,所以必須先對(duì)三級(jí)知識(shí)點(diǎn)形成一個(gè)大致的整體思維,對(duì)三級(jí)復(fù)習(xí)極為重要。
另外三級(jí)中假設(shè)你是基金經(jīng)理讓你結(jié)合個(gè)人或者機(jī)構(gòu)客戶的實(shí)際情況來(lái)做投資組合。
在做投資組合的過(guò)程中,首先你得給客戶寫(xiě)investment policy statement(IPS),IPS內(nèi)容在往年考試中幾乎在了40%左右的分值,全是寫(xiě)作方面的內(nèi)容,考試必須得做到快而準(zhǔn),這方面的內(nèi)容因?yàn)槲覀儚膩?lái)沒(méi)接觸過(guò),在理解起來(lái)還是很有困難的。
最后,三級(jí)寫(xiě)作題的時(shí)候,case的原文是可以粘貼復(fù)制的,但不建議整段或整句照抄,可以粘貼復(fù)制一些單詞或者數(shù)據(jù)。對(duì)于CFA三級(jí)寫(xiě)作題,建議以熟練每個(gè)知識(shí)點(diǎn)的key point為主,使用標(biāo)題化的寫(xiě)作(bullet point)方式來(lái)取代完整的句子來(lái)回答問(wèn)題。
CFA證書(shū)作為金融領(lǐng)域的高含金量證書(shū),無(wú)論是在知識(shí)儲(chǔ)備、求職或者是取得福利方面,都是有用的。
2015年人民日?qǐng)?bào)推出10種含金量高的資格證書(shū),CFA證書(shū)位于其三;
2016年人民日?qǐng)?bào)推出13個(gè)含金量高的資格證書(shū),CFA證書(shū)再度登榜;
2017年2月,人民日?qǐng)?bào)推出55項(xiàng)含金量高的職業(yè)資格考試,CFA考試位于其中之一;
2018年3月,人民日?qǐng)?bào)又推出了含金量高十大資格證,CFA證書(shū)再次榜上有名。
CFA國(guó)際三大黃金認(rèn)證:
CFA證書(shū)與CMA證書(shū)、USCPA證書(shū)一起,并稱(chēng)為美國(guó)財(cái)會(huì)領(lǐng)域的國(guó)際三大黃金認(rèn)證。
3、CFA具體有哪些作用呢?
1、知識(shí)儲(chǔ)備
CFA考試體系分為三個(gè)級(jí)別,三個(gè)級(jí)別考試的側(cè)重點(diǎn)不同,意在幫助考生全面掌握投資分析的知識(shí):
CFA一級(jí)考試:側(cè)重于考察投資評(píng)估、管理的工具以及資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門(mén)介紹;
CFA二級(jí)考試:側(cè)重于考察資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用,比CFA一級(jí)考試的難度更大一些;
CFA三級(jí)考試:是對(duì)CFA一級(jí)、二級(jí)考試的綜合和總結(jié),側(cè)重于考察投資組合管理的知識(shí)。
2、就業(yè)優(yōu)勢(shì)
就CFAInstitute公開(kāi)的數(shù)據(jù)顯示,海內(nèi)外眾多金融機(jī)構(gòu)都是CFA持證人的雇主,其中包括:
(1)海外CFA持證人雇主
瑞信、匯豐、花旗、美國(guó)銀行、JP摩根、德意志銀行、富國(guó)銀行、高盛、加拿大銀行、摩根士丹利。
(2)國(guó)內(nèi)CFA持證人雇主
光大、中國(guó)銀行、海通證券、國(guó)泰君安、中國(guó)工商銀行、四大的中國(guó)事務(wù)所、中國(guó)平安、紅杉資本中國(guó)公司。
3、獲取福利
為吸引優(yōu)秀的金融人才和機(jī)構(gòu)扎根青島,對(duì)在青島市新設(shè)立和新遷入的法人金融機(jī)構(gòu),給予一次性補(bǔ)助。
金融創(chuàng)業(yè)補(bǔ)助:實(shí)繳注冊(cè)資本50億元(含50億元,以下按此類(lèi)推)以上的,一次性補(bǔ)助1億元。另外,從50億元至10億元以下也都有不同程度的補(bǔ)助。
金融人才獎(jiǎng)勵(lì):有周轉(zhuǎn)住房需求的,由機(jī)構(gòu)注冊(cè)地所在區(qū)(市)政府為其提供人才公寓,并在落戶、配偶就業(yè)、子女教育、醫(yī)療保障等方面提供便利。
設(shè)立金融創(chuàng)新獎(jiǎng):一是創(chuàng)新貢獻(xiàn)獎(jiǎng),二是項(xiàng)目創(chuàng)新獎(jiǎng),三是研究創(chuàng)新獎(jiǎng)。獎(jiǎng)金最高補(bǔ)助300萬(wàn)。
除了上述的好處之外,CFA計(jì)劃主要培養(yǎng)的是投資與分析方面的專(zhuān)業(yè)人才,而有了這些知識(shí),在日后的生活、與客戶交往中,都是有用的。
FA三級(jí)考試全部采用機(jī)考模式,從題型上來(lái)看,CFA三級(jí)考試設(shè)有兩種題型:
上半場(chǎng)考試:設(shè)有8-11道論文題目。論文題目與英語(yǔ)考試中的小作文題目類(lèi)似,考生需要根據(jù)材料提示的信息,提出個(gè)人的觀點(diǎn),并使用英文進(jìn)行陳述。
下半場(chǎng)考試:設(shè)有44道選擇題,有11個(gè)項(xiàng)目集題目呈現(xiàn)。每個(gè)項(xiàng)目集都包含一個(gè)小插圖,后面跟著4道選擇題目,考生需要根據(jù)材料提示的信息,進(jìn)行相應(yīng)的項(xiàng)目集中的選擇題做答。
從CFA考試的體系上來(lái)說(shuō),CFA三級(jí)考試在CFA考試體系中的難度較大,我們也可以看看CFA三級(jí)考試的樣題:
CFA三級(jí)考試更注重對(duì)考生實(shí)際運(yùn)用投資分析知識(shí)的考察,從考試內(nèi)容上來(lái)說(shuō),CFA三級(jí)考試是對(duì)CFA一級(jí)、二級(jí)考試的綜合,考試側(cè)重于考察投資組合管理部分的知識(shí),其考試的科目有7門(mén),各門(mén)科目的權(quán)重占比如下:
經(jīng)濟(jì)學(xué)5-10%、固定收益15-20%、權(quán)益投資10-15%、衍生品投資5-10%、投資組合管理35-40%、其他投資5-10%、職業(yè)倫理道德10-15%
雖然CFA三級(jí)考試的通過(guò)率較高,但是考生也需要明白,只有通過(guò)CFA一級(jí)、二級(jí)考試之后,才可以報(bào)考CFA三級(jí)考試,而CFA一級(jí)、二級(jí)考試的通過(guò)率不高,也恰恰為CFA三級(jí)考試的報(bào)考篩選了一批專(zhuān)業(yè)知識(shí)扎實(shí)的考生,這就客觀上形成了CFA三級(jí)考試通過(guò)率高的情況出現(xiàn)。
5、報(bào)考CFA三級(jí)考試的條件:
(1)通過(guò)CFA一級(jí)、二級(jí)考試。CFA考生必須要依次報(bào)考CFA三個(gè)級(jí)別的考試,且考生只有在通過(guò)一個(gè)級(jí)別的考試,之后才能繼續(xù)報(bào)考下一級(jí)別的考試。
(2)CFA二、三級(jí)考試報(bào)考的時(shí)間間隔6個(gè)月或者以上。考生報(bào)考CFA兩個(gè)級(jí)別的考試之間必須要間隔6個(gè)月或者以上的時(shí)間,假設(shè)考生在2022年2月考試窗口通過(guò)了CFA二級(jí)考試,最早只能選擇2022年8月考試窗口報(bào)考CFA三級(jí)考試。