協(xié)會(huì)公開的數(shù)據(jù)顯示,全球44%的CFA持證人從事投資分析師(行業(yè)研究員)的工作,23%的CFA持證人從事投資組合經(jīng)理(基金經(jīng)理)的工作,剩下的的33%則是財(cái)務(wù)顧問、會(huì)計(jì)師等其他職位。
在中國,CFA持證人的就業(yè)分布大同小異,從事投資分析師(行業(yè)研究員)和投資組合經(jīng)理(基金經(jīng)理)的人數(shù)占比分別是43%和23%。
可任職崗位:投資組合經(jīng)理(高級(jí)經(jīng)理)、高級(jí)基金經(jīng)理、策略分析師、基金管理人、券商高級(jí)研究員、咨詢公司合伙人,投資銀行家、風(fēng)控經(jīng)理等。
第一:做基金經(jīng)理
如果你一心想著走投資這條路,想著做基金,那千萬別猶豫,去投身到CFA的大軍中去吧,不光是CFA,什么FRM,CIIA,CISI和投資有關(guān)的,和風(fēng)控有關(guān)的,都可以去接觸一下。
第二:做研究員(分析師)
通常一個(gè)人要看很多行業(yè),工作壓力比較大,需要的沉淀時(shí)間也比較長。通過逐步學(xué)習(xí)投資邏輯和分析方法,后續(xù)表現(xiàn)好的可以上升到投資經(jīng)理等。是對投資敏感性較好的人才較好的選擇。經(jīng)濟(jì)、金融、金融工程專業(yè)較為對口,通過CFA一級(jí)或二級(jí)會(huì)比較有幫助。
第三:做咨詢顧問
有了CFA證書,可以做咨詢顧問。上市咨詢服務(wù)工作也是一個(gè)香餑餑,只要你肯努力,基本上都是可以賺大錢的。但是記住,萬變不離其宗,無論做什么工作,都需要努力,不是拿了CFA證書就可以坐享其成的。
第四:做銀行業(yè)務(wù)或財(cái)富管理
可以去券商、投行做業(yè)務(wù)。在摩根士丹利,多數(shù)人(43%)從事私人銀行業(yè)務(wù)或財(cái)富管理。202名CFA持證人的崗位在美國,而且他們大多數(shù)都是擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問。這就使從業(yè)數(shù)量更偏向財(cái)富管理方面。
以上很重要的前提是你要有CFA這塊錦上添花的金磚,那樣你的職業(yè)發(fā)展方向才能更加的寬廣。
第五:做培訓(xùn)機(jī)構(gòu)
不想要拘束的工作,那么就自己創(chuàng)業(yè)吧,特許金融分析師培訓(xùn)相關(guān)的業(yè)務(wù)也是不錯(cuò)的創(chuàng)業(yè)方向,傳師授道也是個(gè)不錯(cuò)的選擇。既為國家培養(yǎng)了金融棟梁之材,也實(shí)現(xiàn)了自己的人生價(jià)值,名利雙收。
第六:做教授或?qū)W者
習(xí)慣了學(xué)校的生活,還向往回歸校園的,去做老師吧,CFA證書在求職中還是可以發(fā)揮很大的作用的。即使考不出教師證,還有很多的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)可以選擇,只要你有自己的目標(biāo),有滿肚子的金融知識(shí),教學(xué)是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。
此外CFA的考點(diǎn)對于金融機(jī)構(gòu)二級(jí)市場分析師、基金管理人的作用要遠(yuǎn)大于對一級(jí)市場從業(yè)者的意義。CFA charter占比例最大的兩類人就是portfolio manager和research analyst。
所以如果你的職業(yè)目標(biāo)是做基金經(jīng)理,或者股票分析員,那有CFA會(huì)給你的簡歷上大大加分。也就是說,如果你打算進(jìn)入投行的M&A、Wealth management、Equity Research部門,或從投行跳槽到買方金融機(jī)構(gòu),那么可以考慮去考CFA。
考出CFA后可以進(jìn)哪些性質(zhì)的企業(yè)
一般特許金融分析師都會(huì)選擇去什么樣的企業(yè)工作呢?讓我們一起看看全球的數(shù)據(jù):
第一名:Pimco(太平洋投資管理公司)
第二名:Blackrock(貝萊德,全球最大的投資管理公司)
第三名:Brevan Howard(Brevan Howard(美國對沖基金巨頭)
……
還有很多我們耳熟能詳?shù)拇笃髽I(yè),如匯豐銀行、英仕曼集團(tuán)、美國銀行、摩根大通、RBC(加拿大皇家銀行)、Wells Fargo(富國銀行)等
通過CFA的兩種人有不同的選擇
一般可以將通過特許金融分析師的人分為兩種類型,一類是剛畢業(yè)沒多久就拿下CFA,沒有多少財(cái)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年輕人;還有一類就是已經(jīng)有多年的財(cái)務(wù)經(jīng)驗(yàn)后再考下CFA的金融人。對于這兩類人來說,CFA的用法會(huì)稍微有點(diǎn)區(qū)別。
先來說說年輕人
在明白了“特許金融分析師”這個(gè)認(rèn)證已經(jīng)成為了加分項(xiàng),還能拓寬了求職路之后,可千萬別產(chǎn)生一種“什么崗位都試試”的心態(tài)。好學(xué)是好事,但是聞道有先后,術(shù)業(yè)有專攻,金融領(lǐng)域方向那么多,雖說都能有不錯(cuò)的發(fā)展前景,甚至其中還有很多相通的地方,但是沒有一個(gè)方向可是不行的。
而且,剛畢業(yè)沒幾年,金融分析方面的經(jīng)驗(yàn)還不夠豐富,所以需要多鍛煉,這個(gè)時(shí)候就別想著只靠著特許金融分析師的身份不干活就能賺大錢的好事了,這個(gè)頭銜現(xiàn)在只能給你提供一些普通金融人沒有的好機(jī)會(huì),如果不好好把握,那你就以后就只能上網(wǎng)發(fā)帖抱怨CFA沒有用了。
再來說說第二類有經(jīng)驗(yàn)的老財(cái)務(wù)人
老金融人的工作經(jīng)驗(yàn)已經(jīng)很足了,又有了特許金融分析師,在職場中自然會(huì)十分“搶手”,就算他們不想在企業(yè)工作,還可以先去基金公司歷練幾年,當(dāng)你有CFA證書的時(shí)候,你比其他人更加有晉升和加薪的優(yōu)勢。此外,還可以去投資公司做投行金融產(chǎn)品經(jīng)理,有多年的工作經(jīng)驗(yàn)后在分析、決策方面也會(huì)更具敏銳度,所以在向管理層方向發(fā)展的道路上也更具優(yōu)勢。