身邊很多學(xué)習(xí)金融的人都會(huì)問我CFA是什么?學(xué)習(xí)CFA有什么好處,能學(xué)到哪些金融知識(shí),學(xué)完CFA之后, CFA的就業(yè)情況怎么樣?我就這些問題,說說就簡單介紹一下CFA的相關(guān)知識(shí),以及CFA能給我們帶來些什么?
  CFA是什么
  CFA由總部位于美國的CFA協(xié)會(huì)(原名為“投資研究及管理專業(yè)協(xié)會(huì)”--Association for Investment Management and Research簡稱AIMR),進(jìn)行資格評審和認(rèn)定,自從上世紀(jì)六十年代中期*9次考試以來,CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了近40個(gè)年頭。CFA已經(jīng)毫無異議地成為全球金融*9認(rèn)證體系,也因此被稱為金融*9考。CFA所推廣的金融理念已經(jīng)成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),CFA資格已廣泛地被全球頂尖金融機(jī)構(gòu)采用成為主要人力資源評估標(biāo)準(zhǔn)。特許金融分析師在全球增長速度迅速,CFA協(xié)會(huì)將此歸功于CFA知識(shí)體系的全球適用性和考試的嚴(yán)格性,及高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德要求。簡而言之,CFA特許證已經(jīng)成為金融市場公認(rèn)的衡量從業(yè)人員水平的標(biāo)尺。
  CFA報(bào)名條件及相關(guān)知識(shí)
  CFA考試分為一、二、三級(jí)共三個(gè)階段,考過前一階段,才能參加下一階段考試。*9級(jí)考試每年6月和12月各舉行一次;第二級(jí)及第三級(jí)考試每年均于6月同時(shí)舉行一次。參加*9階段考試者,需具備以下條件:
  1)擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上,對專業(yè)沒有任何限制;
  2)大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年;
  3)如果申請人不具備學(xué)士學(xué)位,而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn),也可被接受為候選人。CFA協(xié)會(huì)用工作經(jīng)歷來考核申請人的專業(yè)水準(zhǔn),一般來講,4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷,不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作,只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;
  4)在校大學(xué)四年級(jí)學(xué)生,可在最后一個(gè)學(xué)年參加考試。
  CFA的課程以投資行業(yè)的實(shí)務(wù)為基礎(chǔ)
        CFA 協(xié)會(huì)定期對全球的特許金融分析師進(jìn)行職業(yè)分析,以確定課程中的投資知識(shí)體系和技能在特許金融分析師的工作實(shí)踐中是否重要。
  考生的Body of KnowledgeTM(知識(shí)體系)主要由四部分主要內(nèi)容組成:道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、投資評估和管理的工具和因素(含定量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及公司金融)、資產(chǎn)評估(包括股票、固定收益產(chǎn)品、衍生產(chǎn)品及另類投資產(chǎn)品), 投資組合管理及投資表現(xiàn)報(bào)告。
  CFA一級(jí)考試課程著重于投資評估和管理的工具和因素,包括資產(chǎn)評估和投資組合管理技巧的入門介紹。
  CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)評估及其工具和因素的應(yīng)用(包括經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和定量分析方法)。
  CFA三級(jí)考試課程著重于投資組合管理,包括應(yīng)用因素和工具的戰(zhàn)略,以及個(gè)人或機(jī)構(gòu)管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產(chǎn)評估模式。
  道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個(gè)級(jí)別的考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
  CFA就業(yè)方向
  CFA職業(yè)方向包括投行經(jīng)理,基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等,同樣薪酬也很可觀。美國CFA的年薪40萬美元以上,在香港年薪30萬美元左右。
  CFA就業(yè)最多的世界著名機(jī)構(gòu)包括:高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志銀行、巴克萊銀行、瑞士信貸和瑞銀、普華永道、國內(nèi)頭牌投行如中金、中信、銀河證券、國泰君安、廣發(fā)證券、華泰證券、光大證券、國信證券、中銀國際證券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持證人,CFA在中國已成為勝任能力的考量標(biāo)準(zhǔn)。

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