CFA,作為金融屆*9大證,相信小伙伴們都有所耳聞,甚至正蠢蠢欲動想要將之拿下。那么,作為金融類非必須的Qualification(必須的例如CPA,SFC license),其價值幾何,又如何考取呢?
  本文首先將從一些基礎(chǔ)的信息說起,即怎么考,考什么。
  關(guān)于考試流程
  CFA考試共分三級,從LevelⅠ到LevelⅢ。要Pass三級考試,并取得四年的相關(guān)工作經(jīng)驗,經(jīng)CFA Institute驗證后才能取得CFA的證書。不過在那之后,你就可以在自己名字后面加個“CFA”的Designation。
  這三級考試除了LevelⅠ每年六月和十二月初各舉辦一次,LevelⅡ&3每年都只有六月初一場。所以時間上來說,最快一年半就可以考完(即*9年12月,第二年6月,第三年6月),最慢理論上說沒有限制,因為CFA Institute不設(shè)置考試成績的Expiry Date,也不限制你Re-take的次數(shù)。
  關(guān)于考試時間
  對于還在上學(xué)的小伙伴們,Early Birds們大部分都會在自己Final Year畢業(yè)前的六月份考LevelⅠ。這樣子正好利用了最后一學(xué)期不太忙的時間來充分復(fù)習(xí)。
  也有比較心急的小伙伴在Year 3的六月份或者Final Year的十二月份就考了LevelⅠ,來年六月考LevelⅡ。但是提醒大家,按官方規(guī)定,CFA Institute是不允許在校本科大學(xué)生考LevelⅡ的,你會發(fā)現(xiàn)報名level 2的時候要先Confirm自己已經(jīng)畢業(yè)才能繼續(xù)報名。雖然你可以填寫已經(jīng)畢業(yè),但是有一定的風(fēng)險,萬一將來申請證書的時候被調(diào)查了就會比較麻煩。So far沒遇到過這樣的情況所以也不知道會不會又什么嚴重后果。
  在讀研究生的話就沒有限制,可以放心考LevelⅡ。 總之LevelⅠ一年有兩個時間可以選,但LevelⅡ&3一年一次,所以時間上大家要策劃好啦。畢竟CFA考試還是涵蓋內(nèi)容很多,需要些時間和付出的。
  關(guān)于報名考試
  過來人都知道,CFA是一個很貴的考試。不過如果報名及時就可以省不少錢,因為報的越早越便宜。基本上正式考試日期前一年就可以開始報名,然后Exam Fee分三個Deadline,下面將會用2015年考試舉例:
 

 
  從上表中能夠看出,早報名和晚報名可以相差600刀之多,所以計劃考試要趁早。值得注意的事,首次報名需要付450刀的Enrollment Fee,之后(無論重考還是考下一級)就不用再付了。講多一句,CFA考試費是不給退的,無論你Cancel你的考試與否,所以還是早點報名比較劃算。
  關(guān)于考試內(nèi)容
  CFA考試范圍非常廣,因為Financial Analyst這個東西實在是太泛指了,各種金融業(yè)里的業(yè)務(wù)都會涉及到。
  基本上來說,從一級到三級,大的Topics沒有變,只是一級一級逐漸加深,并且改變了不同的Topics的Weighting。這幾個大topics包括了:
  道德/Ethical and Professional Standards;
  數(shù)學(xué)/Quantitative Methods;
  經(jīng)濟學(xué)/Economics;
  財務(wù)報表分析/Financial Reporting and Analysis;
  Corporate Finance;
  Equity Investments;
  Fixed Income;
  Derivative;
  Alternative Investments;
  Portfolio Management and Wealth Planning
  從上面這些Topics就可以知道,考試幾乎涵蓋了Finance的每一個方面。但也不用太擔(dān)心,因為畢竟太廣泛,深度來說沒有太Technical,沒有數(shù)學(xué)金融會計背景都不是大問題。

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