CFA是“注冊(cè)金融分析師”或“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡(jiǎn)稱，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，由美國(guó)“特許金融分析師機(jī)構(gòu)(CFA Institute)”主辦，自從六十年代中期*9次考試以來(lái)，CFA考試已經(jīng)經(jīng)歷了近40個(gè)年頭。CFA考試分三個(gè)水平等級(jí)，各個(gè)水平分別出題，每一水平試題又分為上午和下午各三小時(shí)，應(yīng)考人員每次只能選其中某一水平的等級(jí)考試。候選人要想通過(guò)資格考試至少要三年，且考試內(nèi)容具有較高難度，但由于CFA發(fā)起者“金融分析師聯(lián)合會(huì)”的權(quán)威、影響和悠久歷史，以及獲得該資格后享受優(yōu)厚的待遇，所以考生趨之若鷸。CFA的重要性和市場(chǎng)價(jià)值是顯而易見(jiàn)的，但是不是每一個(gè)人能適合考取呢，是不是每一個(gè)人都對(duì)CFA有極為正確的認(rèn)識(shí)呢？分析后初步劃分了九種類型：
　　1. 研究員、分析師、基金經(jīng)理人：這群人當(dāng)然需要CFA，因?yàn)?u>CFA證書(shū)是吃飯的家伙，每一位研究員分析師基金經(jīng)理人的名片上都頂著CFA三個(gè)字，光鮮亮麗。當(dāng)很多基金經(jīng)理人，在看國(guó)內(nèi)外的研究報(bào)告時(shí)，會(huì)發(fā)現(xiàn)其中作者姓名旁多有CFA三個(gè)字，這代表一種專業(yè)，而操盤(pán)手自已有需要這種專業(yè)，這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA絕對(duì)不是趕流行，也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè)，因此終身學(xué)習(xí)實(shí)有必要，參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。在此，特別建議要長(zhǎng)期待在資產(chǎn)管理公司或是投資銀行，不妨選擇早點(diǎn)考CFA。一來(lái)可以向老板證明你是玩真的，一來(lái)研讀CFA教材對(duì)你的職業(yè)也很有幫助。在美國(guó)，如果你不是畢業(yè)于前十名的MBA名校，想去華爾街闖一闖，*4有CFA*9級(jí)的考試通過(guò)證明，否則很難獲得面試的機(jī)會(huì)。而且金融市場(chǎng)很多信息是用英文作溝通，利用考CFA培養(yǎng)對(duì)英文的實(shí)力，一魚(yú)兩吃。
　　2.MBA(企管碩士)，MS in Finance(財(cái)務(wù)碩士)，MS in Financial Engineering(財(cái)務(wù)金融碩士)：這群人投資了一年到二年的時(shí)間拿到一個(gè)商學(xué)企管碩士、財(cái)務(wù)碩士，或是財(cái)務(wù)工程碩士，但如果要到資產(chǎn)管理公司工作，似乎有CFA是更好的解決方案，因?yàn)閲?guó)際間只有一種CFA，代表一致性的質(zhì)量?，F(xiàn)在MBA人才過(guò)剩，如果不是很好的學(xué)校，在職場(chǎng)上難有競(jìng)爭(zhēng)力。而研究所主修財(cái)務(wù)或財(cái)務(wù)工程的人學(xué)的又太偏數(shù)理分析，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓(xùn)練，因此在職業(yè)選擇上比較沒(méi)有彈性。
　　3.主管機(jī)關(guān)：一個(gè)先進(jìn)的金融市場(chǎng)，其主管機(jī)關(guān)一定也差不到那里去。有先進(jìn)的金融商品，才會(huì)有先進(jìn)的立法及行政。同樣地，有開(kāi)放且不斷追求新知的證券主管機(jī)關(guān)，也才有活潑多元的證券市場(chǎng)及商品。
　　4.學(xué)生：現(xiàn)在的學(xué)生面對(duì)比以前更大的競(jìng)爭(zhēng)，在商學(xué)院就讀的大三大四的學(xué)生，考研究生也許不是*4的選擇，有一個(gè)全球都承認(rèn)的高階金融證照才是就業(yè)的保證。學(xué)生最有時(shí)間，當(dāng)你們對(duì)未來(lái)很茫然的時(shí)候，參加CFA考試等于是幫自已未來(lái)數(shù)十年的職業(yè)生涯開(kāi)啟了一扇窗?，F(xiàn)在很多學(xué)生都了解CFA的價(jià)值，因此都將CFA考試當(dāng)成考證照的*6目標(biāo)。
　　5.銀行證券業(yè)銷售人員：有CFA三個(gè)字放在名片上可以創(chuàng)造五分鐘的營(yíng)銷價(jià)值，讓客戶對(duì)你的*9印象比較好。誠(chéng)然，考上CFA不一定要從事研究的工作，如果能在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部或是銀行放款部服務(wù)，接觸現(xiàn)有寶貴的客戶，順便可以利用CFA所學(xué)到的知識(shí)，發(fā)揮您的所長(zhǎng)。
　　6.國(guó)內(nèi)證券分析師：這群人已經(jīng)考取了證券分析師，實(shí)力非凡。但國(guó)內(nèi)的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規(guī)面，對(duì)于一日千里的證券業(yè)之新知比較無(wú)法完全掌握。很多已有證券分析師的資格的人士，仍然選擇報(bào)考CFA。
　　7.FRM(金融風(fēng)險(xiǎn)管理師)：CPA(注冊(cè)會(huì)計(jì)師)既然考過(guò)了FRM，表示你對(duì)數(shù)量統(tǒng)計(jì)、債券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其實(shí)過(guò)關(guān)的機(jī)率就相當(dāng)高，在職場(chǎng)上能發(fā)揮的空間也就越大。對(duì)于CPA而言，如果你覺(jué)得會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作太過(guò)繁忙，缺乏挑戰(zhàn)性，可以選擇考CFA，為自已的職場(chǎng)加分，也突顯你跟其它會(huì)計(jì)師的不同。
　　8.金融業(yè)主管：當(dāng)你的部屬都具有CFA證照的時(shí)候，主管也來(lái)一個(gè)吧!至少說(shuō)考過(guò)CFA *9級(jí)，你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒(méi)有空應(yīng)酬(因?yàn)槎既ラ喿xCFA的教材了)。而且CFA考試重視職業(yè)行為準(zhǔn)則(Ethics)，一個(gè)部門(mén)的同仁都依照客戶*5利益做事，對(duì)整個(gè)部門(mén)也是一件好事。
　　9.銀行理財(cái)專員：增加自已面對(duì)客戶的信心與信任感，光是有幾張國(guó)內(nèi)證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢(qián)得多，也比你的人生更有經(jīng)驗(yàn)，你如何讓他放心地將錢(qián)交給你管理，在他還沒(méi)有決定將錢(qián)交給你之前，你先要投資自已于全球*6階的證照。況且，未來(lái)如果你要考CFP(認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師)，如果你已經(jīng)有CFA證照的話，不再需要去參加學(xué)分班，就可以直接參加CFP的考試，這樣可以幫你既省錢(qián)又節(jié)省掉一年半的寶貴時(shí)間。
　　近年來(lái)，考CFA（注冊(cè)金融分析師）的人越來(lái)越多，有時(shí)邀朋友同事出去玩時(shí)，常聽(tīng)見(jiàn)回答“要考CFA，忙，不去了！”。的確，這二年，每個(gè)考場(chǎng)每年有近5000人考試。如此宏大的考試規(guī)模，以至于 National　Post 和 Globe and Mail 都曾專門(mén)報(bào)導(dǎo)過(guò)幾次。我也是其中的一員。2003年夏天我通過(guò)了CFA三級(jí)考試，同事，上級(jí)以及朋友們都祝賀我成功過(guò)關(guān)，我亦開(kāi)心無(wú)比。其實(shí)考CFA一事，我和朋友們探討過(guò)幾次：究竟值不值得？尤其很多人是在拿了MBA的同時(shí)還再考一個(gè)CFA，為什么？
　　首先，CFA和MBA的惻重點(diǎn)是完全不同的。MBA作為工商管理碩士學(xué)位，講究的是對(duì)企業(yè)公司整個(gè)經(jīng)營(yíng)操作的管理。它包括財(cái)務(wù)，營(yíng)銷，策略，金融等方面的內(nèi)容，培養(yǎng)的是綜合管理能力和經(jīng)營(yíng)決策意識(shí)。而CFA，相比之下則測(cè)重于金融市場(chǎng)知識(shí)，包括股票債券分析，財(cái)務(wù)報(bào)表研究，期貨期權(quán)，投資組合分析和資產(chǎn)評(píng)估等等。涉及知識(shí)面廣而深，講究分析能力，比MBA更具有專業(yè)性。在金融投資這個(gè)行業(yè)里，CFA證書(shū)的權(quán)威性和公認(rèn)性是[*{3}*]的。
　　其次，學(xué)習(xí)CFA對(duì)招聘和提升很有好處。CFA考試面廣，層次深，所以難度較大，平均每級(jí)考試通過(guò)率在57%左右。三級(jí)考試層層篩選下來(lái)，再后通過(guò)者，往往對(duì)投資知識(shí)的了解比較透徹。也正因?yàn)槿绱?，公司常把CFA作為衡量員工能力和專業(yè)素質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)之一。有的甚至也把它作為經(jīng)理評(píng)定的先決條件之一。
　　那么，CFA對(duì)一些初入投資領(lǐng)域的人有無(wú)益處呢？有！同時(shí)，必須注意適當(dāng)?shù)匕袰FA和個(gè)人的工作經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合。如果您在中國(guó)有銀行投資方面的工作經(jīng)驗(yàn)，CFA的證書(shū)則證明你對(duì)北美金融知識(shí)的了解，北美的銀行，投資，保險(xiǎn)等雇主就不會(huì)擔(dān)心您因缺在北美的工作經(jīng)驗(yàn)而造成東西方金融知識(shí)上的理解差距。如果您原來(lái)不在投資行業(yè)里，現(xiàn)要轉(zhuǎn)行，那么您報(bào)考一級(jí)考試，或*9級(jí)CFA考試通過(guò)，表明您對(duì)投資領(lǐng)域的興趣，表示您對(duì)金融財(cái)會(huì)方面有扎實(shí)的基礎(chǔ)知識(shí)，招人單位會(huì)非常喜歡這一點(diǎn)。當(dāng)然，如果您已三級(jí)都通過(guò)，但卻要找一個(gè)初級(jí)的職位(Entry Level Position)，那就可能高不成，低不就，overqualify 了。此外，考完CFA后，您還可以拓開(kāi)在北美的人際關(guān)系網(wǎng)。您可以參加AIMR（CFA的管理機(jī)制）各分會(huì)組織的各項(xiàng)活動(dòng)和講座，在提高充實(shí)知識(shí)的同時(shí)，還可以認(rèn)識(shí)結(jié)交同行內(nèi)的各公司的專業(yè)人士，為將來(lái)事業(yè)的發(fā)展打下人際關(guān)系上的基礎(chǔ)。所以，如果您有志在北美金融機(jī)構(gòu)工作，或想提高金融投資專業(yè)知識(shí)，在公司里得到提升，或有興趣擴(kuò)充您自己的投資理財(cái)知識(shí)，考取CFA會(huì)是一個(gè)很好的方式。