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  作為國際上流行的金融投資行業(yè)認證證書,CFA證書有其權(quán)威性,是金融從業(yè)人員重要的“身份證”,全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業(yè)標準,這些年在國內(nèi)有了很大的發(fā)展,一般授予金融專業(yè)人員,包括主要從事貨幣經(jīng)理、證券分析師、投資顧問等行業(yè),它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識,包括與投資有關(guān)的各個領(lǐng)域,如資產(chǎn)評估,投資組合管理和資產(chǎn)分配。然后,候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應(yīng)用于實際情況的能力。據(jù)CFA培訓(xùn)部分析,目前中國高級金融人才奇缺,金融分析師更是存在巨大供需缺口,國內(nèi)注冊金融分析師熱潮也在不斷升溫,報考CFA的人數(shù)在逐年遞增。憑著如此廣泛的認同,CFA特許資格認證持證人在國際職場上享有明顯的競爭優(yōu)勢。
  一、國際金融企業(yè)
  國際金融企業(yè)在招聘人員時,是比較看中是否具有CFA資格。比如,職位廣告中經(jīng)常包括:“CFA Preferred”或者 “CFA candidate, Level I or II preferred. Analytical skills – quantitative highly desirable”。從這些方面,雇主們對CFA的認可度可略見一斑。因為薪資水平往往是就業(yè)市場的*4反映,CFA持有人的高額薪資充分體現(xiàn)了金融行業(yè)對CFA證書的價值認可。自1963年*9個注冊金融分析師產(chǎn)生以來,CFA資格證書就成為全球從事投資行業(yè)人員的職業(yè)典范的象征,國際知名企業(yè)和投資機構(gòu)均視CFA資格為衡量專業(yè)投資人員職業(yè)水準和職業(yè)道德的a1標準。 作為緊缺人才,CFA也因此有著令人羨慕的高收入。
  CFA年收入統(tǒng)計(單位:美元):美國19萬;英國20萬;新加坡11.3萬;香港13.6萬;加拿大10.8萬;全球平均17.8萬。CFA與MBA年收入比較(單位:美元):哈佛MBA在美平均年薪12.8萬,CFA在美平均年薪19萬。據(jù)統(tǒng)計,通過CFA除了在就業(yè)方面有無庸置疑的巨大幫助,同時,對有效的獲得提升也很有好處。CFA考試,面廣、層次深,三級考試層層篩選下來,通過者一定應(yīng)該對投資知識的了解比較透徹,也正因為如此,公司常把CFA作為衡量員工能力和專業(yè)素質(zhì)的標準之一。有的甚至把它作為經(jīng)理評定的先決條件之一。
  二、基金公司
  與投行不同,CFA證書對進入基金公司工作是很有幫助的??纯椿鸸镜恼衅敢缶涂梢园l(fā)現(xiàn),不論是對研究員還是投資經(jīng)理,往往都會有一個CFA優(yōu)先的條款。其實在國外也是類似的,很多人直接就說CFA是為了培養(yǎng)基金管理人用的。但是,也請注意,在招聘啟事中對于CFA的要求一般是放在最后一條的,而*9條則都是要求應(yīng)聘者具有碩士學(xué)位。我個人感覺這也是有道理的,和工作內(nèi)容相關(guān)。像研究員這樣的工作,除了*4有相關(guān)行業(yè)的工作和教育北京以外,系統(tǒng)的研究技能還是需要的。在我國,本科主要是課程教育,很少有研究技能的培養(yǎng)。雖然國內(nèi)研究生教育水平不是那么高,但相比本科階段,還是加入了研究技能的培養(yǎng)。這對于研究員這樣的工作是很重要的?,F(xiàn)在許多國外的研究員、分析師、基金經(jīng)理人在業(yè)界人士交流時,名片上都頂著CFA三個字,光鮮亮麗。國內(nèi)的研究員分析師見賢思齊,有朝一日一定要和他們平起平坐,不管是在薪資上或是在專業(yè)上。在我們接觸的學(xué)員中,有很多已經(jīng)是基金經(jīng)理人,他們常??磭鴥?nèi)外的研究報告,其中作者姓名旁多有CFA三個字,這代表一種專業(yè),而操盤手又需要這種專業(yè),這樣才能碰撞出更美的火花??糃FA絕對不是趕流行,也不是速成的事。資產(chǎn)管理更是一輩子的事業(yè),因此終身學(xué)習(xí)實有必要,參加CFA只是終身學(xué)習(xí)中重要的一環(huán)。
  三、證券公司
  這里不去說經(jīng)紀等部門,因為在現(xiàn)有體制下,CFA證書對這些部門根本沒有用。在證券公司中投行部門往往很多朋友向往的,但CFA在投行中的地位卻是很尷尬的。這主要是由于CFA是一個美國考試,缺少對中國具體投資環(huán)境的適應(yīng),突出表現(xiàn)在突出會計等技術(shù)面的考核,缺少法律法規(guī)的內(nèi)容。而從事投行業(yè)務(wù)的兩大技能正是會計和法律。這也是為什么投行在招聘時往往希望應(yīng)聘者擁有CPA證書和通過司法考試。國內(nèi)投行業(yè)*6認證恐怕就是保薦代表人考試,看看這門考試的指定參考資料就會發(fā)現(xiàn)2/3的內(nèi)容是有關(guān)法律法規(guī)的東西,那本著名的“黃寶書”厚厚1100多頁更是法律法規(guī)的大合集。所以如果想進如投行工作,與其花3年時間考CFA,不如參加CPA考試和國家司法考試。
  四、銀行
  CFA在銀行中的發(fā)展是所有行業(yè)中最有前途的。CFA在銀行中主要適合如外匯投資交易這樣的部門,包括銀行間債券交易。忘記哪家銀行的行長就是從這樣一個交易員做起來的。中國銀行曾經(jīng)宣布要在3-5年擁有至少100名CFA。由于銀行這些交易部門不面向普通投資者,所以對學(xué)歷的要求也不那么高,加上銀行本身的晉升體制,所以CFA證書的加分作用是很明顯的。*10的缺憾就是想進入金融銀行這些部門并不容易,現(xiàn)在研究生都有可能去做柜員,你要不是清華北大的畢業(yè)生是很難直接進入相關(guān)部門的。
  五、保險
  整體看保險公司和CFA的關(guān)系不大,但保險公司的資產(chǎn)管理部門中可以用到CFA。這和基金公司本質(zhì)上是相類似的,作為資本市場的機構(gòu)投資者,都屬于買方的陣營。保險公司由于穩(wěn)健性的要求,相對投資保守一些,這在兩方面對投資人員的專業(yè)水平產(chǎn)生了影響。與保險營銷相反,保險公司的投資部門是很難進入的,這點和銀行類似??偟膩碚f現(xiàn)在保險公司招聘時直接對CFA的要求還是比較少的。但其自身某些不適應(yīng)中國國情的特點讓人對其未來一段時間的前景產(chǎn)生懷疑。和CPA不同,CFA這是一向認證,不具備法定的“權(quán)力”。CPA雖然是國內(nèi)的認證,但具有法定的簽字權(quán)。當對待會計文件審計時,擁有CPA證書的人才能簽字,即便另一個有CFA證書的人的技能水平更高也只能旁邊看著。在“權(quán)力尋租”的背景下,CPA的適應(yīng)性可能更強一些。此外要想取得CFA證書需要職業(yè)工作內(nèi)容符合CFA協(xié)會的要求,這無形間給廣大考生增加了負擔。我一向認為需要申請者調(diào)整自身職業(yè)去迎合某些要求的認證不是一個好的認證,帶來的機會成本太大,轉(zhuǎn)換費用太高。這一點上CPA也是有優(yōu)勢的,對職業(yè)的限制更少。
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