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  在做投行的時候,常常有人問我,想進投行如果考CFA有幫助嗎?我每次都很不忍心打擊別人的積極性,就委婉的說,如果你已經有了,那肯定不是壞事,至少能證明你對金融的興趣。如果你之前就是相關背景,那就是錦上添花。如果你之前也沒有相關finance背景,CFA也是一個挺好的全面了解金融知識的工具。末了不忘加一句,但很可惜,如果你考CFA僅僅是為了進入投行,那就是白花力氣了。
  注冊金融分析師(Chartered Financial Analyst, 簡稱CFA),是一種國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認證,是由美國金融分析師協(xié)會(CFA Institute)于1963年創(chuàng)辦??忌灰ㄟ^三段不同難度的考試,再累積至少四年投資決策相關工作經驗,并遵守CFA的道德標準守則(Code of Ethics and Standards),即可獲得注冊金融分析師(CFA)證書和稱號。
  因為CFA是專業(yè)證書,主要學習投資組合管理和資產估價等投資管理的核心課程,包括了定量分析技術、經濟學分析方法、財務分析技術等內容。而投行完全不屬于金融分析師范圍,我接觸到的投行的銀行家中,就只有1人有CFA證書,而且他主要客戶都是資產管理公司,自己也在去年跳槽到了一家資產管理公司。對于投行來說,MBA(工商管理碩士)絕對比CFA更加有用。一些大的投行甚至會資助員工去讀非全日制的工商管理碩士,但很少聽說有投行會資助員工讀金融分析師的。
  但不是說金融分析師一點用也沒有,如果你是在投行里的研究部門,那么金融分析師就是一個很有價值的文憑。只是研究部門和投行部工作內容和生活方式有很大的不同。一個是早上7點上班,了解自己分析研究的公司*7動態(tài),修改修改金融模型,寫寫報告,打打電話給交易員,傍晚7-8點就下班了。另一個是早上9點上班,在上班路上就要開始看郵件,然后讀新聞,查不同數(shù)據,開電話會議,一遍又一遍的改PowerPoint,確保每一頁的格式,顏色,字體大小等等都挑不出錯來,隨時等待老板新的命令,永遠不知道今天幾點可以下班。另外,很多銀行的研究部門也會贊助你去考試所以在考金融分析師之前,*4是先確定自己到底是要做投行還是做研究,不然可能會白花力氣。讀金融分析師不是省力的事,官網上推薦大家至少要復習250個小時。我有同事連續(xù)三年考試,每年1-6月的每個周末都花在了學習上,根本沒有時間去享受自己的業(yè)余時間。
  在資產管理行業(yè),金融分析師也是很有價值的。最近幾年金融危機,投行業(yè)務不景氣,所以很多畢業(yè)生都加入了資產管理行業(yè)工作。那里工作沒有投行緊張,也能天天接觸到市場動態(tài)。大公司像貝萊德等都非常鼓勵員工去考金融分析師,并且會資助考試以及輔導課程等的費用,每段考試費用和輔導材料約要1800美金,三段下來,公司也要花查不多6000美金來讓員工拿到金融分析師的稱號。不過對于資產管理行業(yè),金融分析師所學的內容非常有用,所以公司也愿意花這筆錢。因此,你也不用自己掏錢去考試。
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