CFA,作為人類歷史上最嚴(yán)格、最變態(tài)的考試之一,吸引了一批又一批的有志之士。他們前赴后繼,投入了大量的人力、物力,犧牲了無數(shù)陪家人、看世界的時(shí)間。最終,在經(jīng)歷了18個(gè)小時(shí)、1080分鐘、64800秒的折磨與反折磨,虐待與反虐待,蹂躪與反蹂躪之后,他們成功打怪升級(jí),連闖三關(guān),拿到CFA特許狀,成為CFA協(xié)會(huì)中的一員。而這背后上千小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間,四年相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),都讓CFA特許狀的獲取變得更加來之不易。
  千辛萬苦這般,CFA對(duì)金融從業(yè)者究竟意味著什么?擁有CFA資格證的從業(yè)人員,*9份工作都是怎樣的?CFA對(duì)職場(chǎng)之路和職業(yè)轉(zhuǎn)型有何幫助?CFA是打開財(cái)富自由之門的鑰匙嗎?CFA從業(yè)者應(yīng)該謹(jǐn)遵什么樣的職業(yè)操守才能飛得更高更遠(yuǎn)?
  中國財(cái)富管理50人論壇固定收益首席研究員林華、合眾資產(chǎn)副總經(jīng)理潘江、順豐金融服務(wù)事業(yè)群首席執(zhí)行官舒明、華西集團(tuán)總經(jīng)理助理于彤以及天風(fēng)證券公司副總裁翟晨曦,與CFA會(huì)員及考生交流,幫助其厘清職業(yè)發(fā)展道路,明晰職業(yè)路徑與轉(zhuǎn)型之機(jī)。
  以下是嘉賓的精彩觀點(diǎn):
  林華
  CFA的價(jià)值不在于通過這個(gè)資格證你能拿到多少,而是每一個(gè)CFA會(huì)員的價(jià)值升值,讓CFA更有價(jià)值。CFA也是一個(gè)人脈圈子,進(jìn)入這個(gè)圈子對(duì)你也有幫助。
  初入職場(chǎng)的從業(yè)者應(yīng)該“先長高,再長胖”。簡單說來就是,應(yīng)該先專注,再擴(kuò)張。先專心把一個(gè)領(lǐng)域深耕好,再研究其他領(lǐng)域。只要你鉆得足夠深,一定會(huì)有回報(bào),人會(huì)高估自己的短期能力,但是會(huì)低估自己的長期能力。
  年輕的時(shí)候想法比較多,拿汽車做個(gè)類比,屬于油門比較大,但發(fā)動(dòng)機(jī)動(dòng)力不足,大部分能量都沒有轉(zhuǎn)化成為動(dòng)能,而是變成熱能讓自己焦慮。雄心的一半是耐心。
  一個(gè)人的職業(yè)生涯分為三個(gè)條線:技術(shù)線、管理線、人脈線。這是一個(gè)有deadline的過程——因?yàn)槟?0歲就該退休了,所以最重要的是在對(duì)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)做對(duì)的事。三條線承接好,就是好的職業(yè)生涯。35歲之前,應(yīng)該把時(shí)間用在多畫出一些點(diǎn)上,因?yàn)闀r(shí)間成本低,適合做費(fèi)時(shí)費(fèi)力的事。35歲之后,應(yīng)該把時(shí)間用在把這些點(diǎn)連在一起上,因?yàn)闀r(shí)間成本高,要注重把手中的資源變現(xiàn)了。時(shí)間是最重要的配置組合。
  初入職場(chǎng),別把時(shí)間花在選擇上,在搖擺不定中浪費(fèi)了青春。年輕時(shí),選擇比不選好,因?yàn)闄C(jī)會(huì)成本低。注意別讓別人把自己的邊界劃住了,如果覺得自己遇到了天花板,那應(yīng)該考慮轉(zhuǎn)型。
  潘江
  金融行業(yè)一個(gè)鐵律是剩者為王,不是要拼誰賺得更多,而是要拼誰活得更久。
  職業(yè)生涯中,把事做好永遠(yuǎn)是*9位的,財(cái)富自由只是附帶的結(jié)果,自然而然會(huì)實(shí)現(xiàn)。
  財(cái)務(wù)自由也是你人生規(guī)劃的一部分,每個(gè)人的目標(biāo)都一樣。
  我的職業(yè)生涯中,被兩句話影響很大——*9,讓你的領(lǐng)導(dǎo)好了,你才能好。要想成功,先讓你的老板成功。第二,be nice to everyone。
  財(cái)務(wù)自由實(shí)際上是人生觀價(jià)值觀的問題,要看輕短期利益,抓住長遠(yuǎn)發(fā)展。
  舒明
  巴菲特說過:人生中最重要的資產(chǎn),是一群靠譜的人。當(dāng)你拿到CFA資格證,成為CFA會(huì)員,一定程度上,你就找到了一批很靠譜的人。
  我一直很支持我兩個(gè)女兒玩需要激烈對(duì)抗的運(yùn)動(dòng),為什么?因?yàn)閺?qiáng)對(duì)抗的運(yùn)動(dòng),會(huì)在不知不覺中給你一種越挫越勇的肌肉記憶??糃FA的過程,也是一種肌肉記憶。你準(zhǔn)備這個(gè)考試的過程本身,就是一種財(cái)富。
  選擇任何一份工作,其本質(zhì)都是在投資你的時(shí)間。在回報(bào)中,薪水只是回報(bào)的一小部分,重要的還有你的經(jīng)驗(yàn)、人脈等等,都是回報(bào)。實(shí)際上,每個(gè)人都是一個(gè)創(chuàng)業(yè)者;如最近一篇講德魯克的文章所言,每個(gè)人都是自己的CEO。
  自我更新、保持學(xué)習(xí)肯定是你應(yīng)該保持的常態(tài)。硅谷公司面試時(shí)有個(gè)規(guī)則——英雄不問出處。面試官不關(guān)心你過去做過什么,但他關(guān)心你去年在做什么,昨天做了什么。在金融領(lǐng)域,沒有傳統(tǒng)金融和現(xiàn)代金融之分,只有傳統(tǒng)思維和現(xiàn)代思維之分。
  于彤
  當(dāng)別人說CFA沒有用的時(shí)候,一定要看看這個(gè)人的level,如果這個(gè)人已經(jīng)是個(gè)基金經(jīng)理了,自然可以很云淡風(fēng)輕地CFA沒有用了。
  在我看來,CFA是一個(gè)很好的借力工具,至少它證明了你有毅力、有完整的知識(shí)體系,雇主在招聘人才時(shí),不需要再在知識(shí)體系上對(duì)你進(jìn)行二次考核了。準(zhǔn)備CFA是一場(chǎng)馬拉松,很多人都是工作了才開始準(zhǔn)備,既要應(yīng)對(duì)工作,又要準(zhǔn)備CFA,所以考下CFA的人,在時(shí)間管理上也有一技之長。我們最近也在招人,如果面試者有CFA資格證的話,我是會(huì)優(yōu)先考慮的。
  對(duì)于在職業(yè)起步階段的金融分析師,我建議要先分析好自己的性格,再做職業(yè)選擇??纯茨愕男愿竦降资沁m合做研究,還是適合做產(chǎn)品,還是銷售,找對(duì)合適的領(lǐng)域,肯定會(huì)更輕松。
  要找圈子里做的比較久的人,作為你的導(dǎo)師。就我現(xiàn)在來講,我也有我心中的導(dǎo)師,我會(huì)不定期地找他們聊天,讓他們幫我梳理自己的想法和困惑,這對(duì)各位的職業(yè)路徑很有幫助。
  任何一個(gè)領(lǐng)域都需要深耕,但是如果遇到職業(yè)天花板,需要思考謀求突破。
  要對(duì)自己進(jìn)行估值,不僅是估計(jì)你的能力,還有經(jīng)驗(yàn)的積累、更重要的是估值你的發(fā)展速度。如果職場(chǎng)跟坐火車一樣,有的行業(yè)是G字頭的,有的是D字頭,還有的是K字頭,就算你在火車?yán)镒龅迷俸?,車速的差別你依然逾越不了。
  在找人的時(shí)候我發(fā)現(xiàn),很多優(yōu)秀的人才都不在乎薪資,而是希望把自己的能力物化成股權(quán)。
  翟晨曦
  CFA幫我實(shí)現(xiàn)了職業(yè)生涯中至關(guān)重要的一次轉(zhuǎn)型,還是那句老話,機(jī)會(huì)總是留給有準(zhǔn)備的人。因?yàn)槲矣蠧FA資格,才被銀行挑選去當(dāng)了交易員。我認(rèn)為,我的職業(yè)人生在那一刻才真的開始了,此前更多是迷茫、是積累、是磨礪。
  在30歲之前要放棄成為偉人的想法,避免眼高手低。除了能力,成功的很大一部分原因還是靠機(jī)遇。自己*10能做的就是腳踏實(shí)地積蓄能量。但是要想清楚,你到底想成為一個(gè)什么樣的人。要識(shí)別好適合自己又正確的方向,在錯(cuò)誤的路上,跑的時(shí)間越長,損失就越大。
  25歲到35歲這最寶貴的十年中,一定要選對(duì)行業(yè),因?yàn)樾袠I(yè)的增長將是你個(gè)人增值最重要的基礎(chǔ)。如果選擇了一個(gè)下行或夕陽行業(yè),你還想實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由?那也是醉了。
  當(dāng)我發(fā)覺我的工作只是不斷重復(fù),每天都不再有進(jìn)步時(shí),我就會(huì)思索并做出改變——換個(gè)崗位也好,轉(zhuǎn)型也好。
  CFA可以幫助大家搭建完整的金融產(chǎn)品與市場(chǎng)的框架體系,要還需時(shí)刻對(duì)中國當(dāng)前金融市場(chǎng)上的新產(chǎn)品進(jìn)行跟蹤學(xué)習(xí)。知識(shí)需要常學(xué)常新,知識(shí)需要與國情結(jié)合才更有生命力。
  給金融從業(yè)者的兩條建議,一個(gè)是be honest,一個(gè)是be professional。