應(yīng)對CFA金融市場，該如何辨別職場中的CFA呢？先試圖把Finance 類工作做一個定義。首先， 要把Finance 工作和在Financial Institution（金融機構(gòu)）中工作要區(qū)分開。在Financial Institution 中的工作可以是Teller（柜員）Financial Advisor（理財/ 銷售），Trader（交易員），F(xiàn)und Manager（基金經(jīng)理），Middle Office（結(jié)算），Equity Research Associate（股票調(diào)研）等等，這些從廣義上講，也是Finance 領(lǐng)域的，但是從一個公司的職能上分，這些實際上是屬于Customer Service, Sales，Operations, 等部門，并不是職能上的Finance 部門。
　　職能上的Finance 工作應(yīng)該是在“Corporate Finance” 的范疇，也就是在一個(金融或非金融)企業(yè)中從事以企業(yè)自身資金、資本、財務(wù)為對象的管理工作。
　　雖然不同的公司對內(nèi)部部門和職能的劃分會有不同，但一個比較典型的大型上市公司的Finance 部門應(yīng)以CFO(財務(wù)總裁) 為首，包括三大塊：Treasury, Controller, 和Planning & Analysis。
　　以下就這三部分做一個簡介：
　　Treasury：
　　Treasury 就是資金部，一般負(fù)責(zé)與銀行打交道，銀行帳戶管理、cash management(資金管理),risk management(風(fēng)險管理), debt and equity financing(融資/融券) 等。這個部門比較有意思，也壓力比較大，因為直接跟大筆的資金打交道。尤其在risk management 方面比較有挑戰(zhàn)性，如果需要建一些分析model，那么就對數(shù)學(xué)統(tǒng)計也有一定要求。這里的用人需要主要是Financial Analyst. 他們會做大量的與cash flow, interest, debt,and risks 有關(guān)的reporting 和analysis 工作，根據(jù)具體工作不同也可能細(xì)分為Credit Analyst, Liquidity Analyst,等。也有Treasury Manager 進行更高級一些的分析、報告和對銀行往來工作。但是Treasury 部門往往雇員很少，流動性也小，所以機會十分有限，而且最有意思的談判、決策都會把握在VP Treasurer 或Director 的手中。
　　Controller：
　　Controller 就是傳統(tǒng)的財務(wù)會計部，主要負(fù)責(zé)accounting(會計) 和external reporting(對外財務(wù)報告). 最基本的工作是AP/AR(收帳付帳)工作，這一類一般都是每日重復(fù)性很強的processing 工作，收入最低。在大型企業(yè)中，從事AP/AR 的員工每天要處理大量的data entry、data processing 類工作。高級一些的是Accountant(會計) 進行Journal Entry(記帳)、reconciliation(對賬)等工作，也經(jīng)常和auditor(審計)打交道。除了會計人員外，還會有一些Financial Analyst 進行匯總、編制正式報表、差異分析(variance analysis)等，這些Analyst也可能特定地稱為consolidation Analyst,reporting Analyst 等, 一般level 比Accountant高一些，但是數(shù)量不多。
　　Planning & Analysis：
　　Plannning&Analysis 應(yīng)該叫計劃分析部或綜合部，是Finance 部門中負(fù)責(zé)編制預(yù)算(budgeting)、預(yù)測(forecasting)、分析(analysis)、咨詢(consulting)等部門的統(tǒng)稱。這個部門非常接近業(yè)務(wù)部門的管理層，從他們那里獲得經(jīng)營業(yè)績和市場狀況的大量信息，進行匯總、分析，從而制訂出年度預(yù)算、或季度預(yù)測。同時，這個部門也十分接近Finance 的管理高層(CFO，VP Finance,等) ，給他們提供內(nèi)部使用的management report(是比external report 要詳盡得多的財務(wù)和業(yè)績綜合分析報告), 進行大量的variance analysis, 從各種不同的角度分析公司業(yè)績。也經(jīng)常進行大大小小的case analysis 用于小至購買固定資產(chǎn),大至merger and acquisition 的項目可行性分析，有些分析更直接用于公司的戰(zhàn)略性決策。這個部門也在很多Finance 管理項目中擔(dān)當(dāng)咨詢、協(xié)調(diào)、執(zhí)行、評估等任務(wù)。
　　所以，在這個部門工作會學(xué)到很多本公司業(yè)務(wù)，也能接觸到很多業(yè)務(wù)部門和高層管理人員，工作機會很多、起點較高、關(guān)系面廣、晉升前景也比較樂觀，對于絕大多數(shù)Finance professional 來說，是一個很好的發(fā)展方向。這里的員工一般都叫Financial Analyst. 也可細(xì)分為Planning Analyst,Revenue Analyst,Forecast Analyst,Consolidation Analyst, Finance Consultant 等等。有的Senior Analyst 實際上已經(jīng)是management level 了。