對于CFA考試的認(rèn)識,很多人依然停留在CFA考試很難的階段。懼怕失敗,而不愿意嘗試。卻有垂涎別人以此敲開金融大門。高頓網(wǎng)校小編想跟各位考生說,其實CFA一級考過不難,前輩已經(jīng)有很多很好的經(jīng)驗總結(jié),其中不乏零基礎(chǔ)、跨專業(yè)的考友寫的。
 

 
  現(xiàn)在,高頓網(wǎng)校小編也給大家分享一篇較為全面的CFA備考經(jīng)驗之談。
  我讀了之后也受益匪淺。一千個考友就有一千種備考方式,這里我只想說說我的情況,算是給自己前一段的努力一個交代,也是與其他考友交流的一個機會,謹(jǐn)供參考。
  先說一個蛋疼的問題,雖然蛋疼但是重要。所謂“上兵伐謀”,總的來看,是否/為什么投身CFA這個project之中,是一個戰(zhàn)略性的問題,需要經(jīng)過前期的調(diào)查,要把它放在自己的職業(yè)規(guī)劃和人生規(guī)劃的全盤里去考慮。“是否/為什么考CFA”這一點很廢話也帶來很多爭論,一人一個答案,但是沒有找到自己的答案卻是不可以的,因為它影響到整個過程,并且體現(xiàn)在各個細(xì)節(jié),比如,是否有充足時間?是否有動力堅持?茫然的時候是否看得見方向?通過了是否投身下一個level?通不過怎么安慰自己?是退出還是再考一次?拿得起放得下嗎?等等。人生的終極目標(biāo)是幸福,CFA只是眾多通往幸福的道路中的一條而已。
  對我而言,我在讀的PhD專業(yè)是純理科,考CFA只是想多學(xué)點知識,考過了自然高興,考不過我也不會損失太多,于是可以輕松上陣不用背太多思想包袱。
  我把時間分成學(xué)習(xí)+備考兩個部分。
  我這個人有完美主義傾向,所以對于*9個部分,我毅然決定使用官方教材,原因很簡單:我只是想學(xué)知識而已。從10年8月教材到手,到11年3月底,每天從實驗室回來就是看書,速度大概一個多月看一本。大部分內(nèi)容很簡單看得很快,因為我是數(shù)理專業(yè),所以跟數(shù)學(xué)相關(guān)的內(nèi)容幾乎沒有花什么時間。剛好報名前讀完了Mankiw的經(jīng)濟學(xué)原理,所以經(jīng)濟學(xué)部分也看得很快。這里整理出幾個要點:
  1.我直接把道德部分跳過,放在備考期間來學(xué)習(xí),因為零基礎(chǔ)的話,道德部分很多利益沖突是看不懂的,只有等具備一定常識之后才能明白在說什么。
  2.就高頓財經(jīng)CFA研究中心張老師介紹,官方教材寫的相當(dāng)?shù)暮?,深入淺出,我也這么覺得,這種翻來覆去的講法對我這么個零基礎(chǔ)的人再好不過了,讀起來很輕松;如果我直接去讀notes,也許也能通過考試,但是肯定會很痛苦,絲毫沒有學(xué)習(xí)知識的樂趣,那簡直就成了災(zāi)難。我讀書讀得很細(xì),精彩的地方批注了很多筆記和想法,有數(shù)學(xué)的地方擴展出很多公式,其中經(jīng)常下一小節(jié)的課文就會出現(xiàn)我自己剛剛推導(dǎo)出來的公式。不過這些都是需要花時間的,時間允許的話可以這么干,印象很深,也是為后來復(fù)習(xí)打下堅實的基礎(chǔ)。
  3.官方教材的很多章節(jié)寫的很精彩!但是這里我要指出我覺得寫得糟糕的章節(jié),只是希望給后來人提個醒,讀這些章節(jié)的時候不要花太多時間,搞懂關(guān)鍵內(nèi)容和基本習(xí)題就好了。我覺得寫得最爛的一個章節(jié)是Reading38:IncomeTax,至少極不適合零基礎(chǔ)。整篇邏輯混亂不知所云,新名詞不給定義,前面沒看懂的語句到后面也不詳細(xì)講解只是再原樣重復(fù)一遍,照樣讓人看不懂,給的例題也是解釋含糊,感覺前言不搭后語。我的建議,如果實在想把這一章搞明白,只讀課本是絕對不夠的,一定需要其他資料,比如上網(wǎng)查閱相關(guān)知識,找內(nèi)行請教;只有等你明白是怎么回事了,回來看課本才知道他在說什么。另外看課本前別忘了上CFAI官網(wǎng)找相應(yīng)的Errata,課文中偶爾會有typo。盡管課本上真正出現(xiàn)知識性錯誤的不多,但絕不是沒有!我在頁邊都有批注,這里懶得一一找了,比如Reading69的FRA講解3.2.2節(jié)中,公式都沒問題,但是課文對幾個時間點的講解是混亂的,導(dǎo)致課文里說的計算方法與給出的公式不符。
  4.我自己的科研工作也告訴我,找人討論總是有益的,哪怕是自己認(rèn)為熟知和已經(jīng)掌握的內(nèi)容,別人總能給我新的信息。不懂的知識找專家請教,無疑也是很重要的學(xué)習(xí)方法,期間我跟一位做了一輩子會計的前輩請教所得稅這一章,本來一頭霧水的我茅塞頓開。后來跟學(xué)法律的朋友討論道德部分的案例,得到了很多很多啟發(fā)。
  5.我常用的網(wǎng)站包括mbalib.com和investopedia.com,查資料很方便。cfaspace.com的資料也很全,大贊一下!
  6.其實這個階段沒什么太多說的,學(xué)習(xí)方法這個東西并不是CFA獨有的,而是到處都有,且貫穿于每人的終身,適合自己的就是*4的。
  學(xué)新的東西感覺總是很好的,不過最后還是要經(jīng)歷緊張的備考階段。關(guān)于資料的取舍,建議讀一下  “張三點五豐”考友的備考經(jīng)驗,很多都是按照他的方案來的,只是根據(jù)自身情況略有改動。我說說我備考期間的做法。
  1.*9個月嚴(yán)格按照LOS回顧知識點,這時候我的notes派上用場了。每看完一個reading,做notes后的習(xí)題,然后翻翻課本里我原來做筆記、心得,看看課本后面的習(xí)題,和高頓CFA題庫,特別注意曾經(jīng)的錯題。一天這樣復(fù)習(xí)兩個Reading其實花不了太多時間。出現(xiàn)問題回去翻課本,印象很深。
  2.同時有一件很重要的事情是:開始整理自己的筆記。這是用來備考的筆記,言簡意賅地整理自己覺得核心的要點、公式,和自己記不住、或是不曾注意的知識點。這里不推薦使用quick sheet,這東西遠(yuǎn)不如自己做的備考筆記好用。
  3.吃飯、坐車的時候?qū)W習(xí)道德部分,因為這部分很瑣碎,所以可以填滿在這些零碎時間里。要找本handbook,精致小巧,否則總抱著*9卷課本未免也太重了。經(jīng)驗:花幾個小時看一下Schweser視頻的道德部分,非常非常精彩!不過那個大哥的英文講得非??欤牭煤芾?,我有時需要暫停視頻仔細(xì)想想他剛才blabla了幾句啥。。。好在時間不長,很快就能看完。
  4.LOS回顧完的時候,道德部分也剛好一遍完畢,一個月過去了,此時真正開始做題,同時不斷翻看道德部分,配合習(xí)題加深印象。最有價值的題是官方的,包括課本后的習(xí)題,Sample、Mock近三年間的一定要做;notes后的習(xí)題已經(jīng)在復(fù)習(xí)LOS時做了一遍,最后也不值得再看了;Kaplan的習(xí)題集距離實戰(zhàn)差別太大,有時間做做鞏固一下也不是壞事。注意Kaplan的道德題的答案經(jīng)常會有誤導(dǎo)的地方,一定要擦亮眼睛想清楚!經(jīng)驗:這個時候除了經(jīng)?;仡^翻看課本,自己整理的備考筆記也派上了大用場。在不斷往筆記里添加精煉內(nèi)容的同時,對里面的要點也一遍一遍地過目,想忘掉都很難,還可以充分利用零碎時間。這本小筆記將是最終伴隨我們的精華。
  5.其實最后階段也花不了多少時間,有價值的題目并不多,只是要注意套題一定要按照考試時的節(jié)奏,3小時一套,否則適應(yīng)不了實戰(zhàn)的強度的。每套題做一遍3小時,核對答案然后查漏補缺往往比三小時更多,這樣兩天一套題,所有真題做下來兩周左右,不用脫產(chǎn)。
  6.備考兩個月內(nèi)要不斷鞏固道德部分不要停頓,有拿不準(zhǔn)模棱兩可的找人討論,別自己瞎琢磨鉆牛角尖,是為了注意效率問題。
  7.紅牛對我是重要的,考試那天上下午各一瓶紅牛,事實證明毫不犯困。為了適應(yīng),可以在最后一個月中偶爾喝一瓶,還可以提高學(xué)習(xí)效率。
  縱觀整個學(xué)習(xí)+備考,節(jié)奏不算快,每天也不需要花太多時間,甚至周末只需要花一天學(xué)習(xí),也不耽誤正事,只是對自覺性要求很高。很多人都說要速戰(zhàn)速決,不要搞持久戰(zhàn),其實如果真的像我一樣快快樂樂地學(xué)習(xí)新知識,回頭一看8個月的時間跨度其實并不覺得長。天道酬勤,快樂地學(xué)習(xí)幾個月,最后還能獲得一個好成績,在自己的簡歷上增添一筆,對我來說收獲遠(yuǎn)大于付出的金錢和時間。