作為CFA資格擁有人可以在各大金融投資機(jī)構(gòu)工作,適用面非常廣,如基金管理公司、投資銀行、國(guó)外投行、商業(yè)銀行、證券公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司等等,國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的CFA資格擁有人也大多在該類(lèi)機(jī)構(gòu)工作,特別是國(guó)外合資、獨(dú)資的金融投資機(jī)構(gòu)比較多。
CFA特許狀持有者們活躍在世界金融投資市場(chǎng)的各個(gè)舞臺(tái)上。
CFA對(duì)于某些工作崗位來(lái)說(shuō),具體的作用有哪些?
CFA持證人工作選擇:證券經(jīng)紀(jì)人
證券經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)要求主要集中在兩個(gè)方面:一是扎實(shí)的金融學(xué)基金知識(shí);二是基于對(duì)市場(chǎng)的長(zhǎng)期觀察之后得出的投資經(jīng)驗(yàn);由于證券投資是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資,作為證券經(jīng)紀(jì)人必須通過(guò)對(duì)政權(quán)市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的研究,把握規(guī)律性,并結(jié)合影響證券價(jià)格的各種因素分析,逐步積累并具備相當(dāng)?shù)耐顿Y經(jīng)驗(yàn)和熟練的業(yè)務(wù)操作能力。
近年來(lái),我國(guó)股民數(shù)量直線攀升。這一龐大的投資群體已經(jīng)為證券經(jīng)紀(jì)人的崛起提供了巨大的市場(chǎng)。目前我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)人有證券業(yè)務(wù)員、傭金經(jīng)紀(jì)人、中介經(jīng)紀(jì)人、交易所中介經(jīng)紀(jì)人之分。
CFA持證人工作選擇:管理職位
研究生與本科生不一樣,大多在攻讀碩士學(xué)位期間都參與了一些社會(huì)實(shí)踐,擁有了一定的工作經(jīng)驗(yàn),所以正式進(jìn)入社會(huì)時(shí),也能謀得一些管理職位,例如生產(chǎn)管理、行政管理、人事管理、金融管理等。
CFA持證人工作選擇:基金經(jīng)理
其中,隨著更多的基金項(xiàng)目和基金管理公司的產(chǎn)生,社會(huì)將需要眾多的基金管理人才,基金經(jīng)理就是這一行當(dāng)中的高層次人才,其職責(zé)大致可分為:負(fù)責(zé)某項(xiàng)基金的籌措;負(fù)責(zé)基金的運(yùn)作和管理;負(fù)責(zé)基金的上市和上市后的監(jiān)控。目前這方面的人才十分緊缺,其職業(yè)的前景看好?;鹦袠I(yè)的職業(yè)經(jīng)理人又以基金經(jīng)理需求*5。要成為一名合格的基金經(jīng)理并不容易,一般要具有碩士以上學(xué)歷,有風(fēng)險(xiǎn)控制專(zhuān)業(yè)知識(shí)背景,還要具有較強(qiáng)的多學(xué)科、多行業(yè)分析判斷能力,有敏銳的市場(chǎng)嗅覺(jué),豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)也是必須的。
金融專(zhuān)業(yè)可應(yīng)聘的職位,你準(zhǔn)備好了嗎?
1、投資銀行經(jīng)理
背景:金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中*2魅力和變幻無(wú)窮的熱門(mén)行業(yè),種類(lèi)紛繁的金融資產(chǎn)為人們提供了眾多的投資與融資工具。投資銀行作為連接貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的重要通道,將進(jìn)一步發(fā)展豐富和完善我國(guó)的直接融資手段。在中國(guó)今天出現(xiàn)的全民炒股熱中,各大投行也扮演了“催化劑”的角色。
經(jīng)過(guò)100年的風(fēng)雨歷程,如今投行正承擔(dān)著證券發(fā)行與承銷(xiāo)、證券交易經(jīng)紀(jì)、證券私募發(fā)行等傳統(tǒng)業(yè)務(wù),企業(yè)并購(gòu)、項(xiàng)目融資、風(fēng)險(xiǎn)投資、公司理財(cái)、投資咨詢(xún)、資產(chǎn)及基金管理、資產(chǎn)證券化、金融創(chuàng)新等核心業(yè)務(wù)。
職位要求:專(zhuān)業(yè)方面,要求系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)金融、投資、法學(xué)、法律、金融資產(chǎn)組合管理等專(zhuān)業(yè)的金融人才。如果能同時(shí)具備人際溝通、客戶(hù)管理等管理方面的知識(shí),則更具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。另外,投行對(duì)于應(yīng)聘者在經(jīng)驗(yàn)方面的要求較高。投資銀行設(shè)置的不少高端職位,一般都優(yōu)先選擇在同行業(yè)公司中具有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)人才。
2、金融信息化人員(包括運(yùn)行監(jiān)控員、網(wǎng)絡(luò)管理人員)
背景:現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)金融創(chuàng)新,而金融信息化是金融創(chuàng)新的源動(dòng)力之一。
從2000年開(kāi)始,我國(guó)各大商業(yè)銀行陸續(xù)開(kāi)始了業(yè)務(wù)的集中處理,利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與環(huán)境,逐步開(kāi)通了我們所熟知的網(wǎng)上金融服務(wù),如網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上支付等。同時(shí),銀行安全與服務(wù)、電子支付、銀行卡聯(lián)通、CA認(rèn)證等等專(zhuān)業(yè)詞已經(jīng)不再是離我們遙遠(yuǎn)的詞語(yǔ)了,而這一切都?xì)w功于金融信息化。
專(zhuān)業(yè)要求:對(duì)于有經(jīng)濟(jì)類(lèi)、管理類(lèi)背景的研究生而言,他們所具備的理工科與金融專(zhuān)業(yè)雙料背景顯得不可多得。經(jīng)過(guò)系統(tǒng)地學(xué)習(xí)電子商務(wù)專(zhuān)業(yè)、計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)、電子科學(xué)與技術(shù)、信息工程、金融、財(cái)務(wù)管理等課程后,這些人才更具優(yōu)勢(shì)。
另外,對(duì)于有志于從事金融信息分析的人士來(lái)說(shuō),具有良好的中、英文讀寫(xiě)能力也是必須的。因?yàn)楦鞔蠼鹑诠疽M(jìn)的國(guó)外的技術(shù)、人才,都需要熟練地使用英語(yǔ)進(jìn)行溝通與交流。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制員
背景:作為經(jīng)濟(jì)圈中的驕子,金融機(jī)構(gòu)風(fēng)光獨(dú)好,身價(jià)不凡。然而,金融業(yè)集財(cái)富、智慧和信譽(yù)于一身,利益與風(fēng)險(xiǎn)“雙高”。隨著金融市場(chǎng)的開(kāi)放,國(guó)際金融資本會(huì)因政治、經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)之變化而在國(guó)內(nèi)外迅速流動(dòng),金融體系的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)在逐步增強(qiáng)。
專(zhuān)業(yè)要求:專(zhuān)業(yè)上傾向于學(xué)習(xí)金融數(shù)學(xué)、金融工程、數(shù)理統(tǒng)計(jì)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)的碩士生。要求有金融控制敏感性,擅長(zhǎng)理性分析,了解金融衍生產(chǎn)品定價(jià)理論和模型,掌握對(duì)期貨證券、金融及農(nóng)產(chǎn)品等相關(guān)知識(shí)。對(duì)期貨、證券市場(chǎng)有深入研究的專(zhuān)業(yè)人才,更具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
近年來(lái),為了有效地控制金融風(fēng)險(xiǎn),基金公司、期貨公司,都亟需一批專(zhuān)業(yè)人才。楊經(jīng)理指出,今后會(huì)有更多的公司需要精通風(fēng)險(xiǎn)控制的專(zhuān)業(yè)人士,這種人才會(huì)在將來(lái)更有發(fā)展前景。目前我國(guó)這方面人才十分缺乏,各大公司會(huì)適當(dāng)?shù)貜囊恍┭芯糠较蚴瞧谪浀耐瑢W(xué)中優(yōu)先選擇一些同學(xué)來(lái)進(jìn)行培養(yǎng)。
4、資產(chǎn)負(fù)債管理師及助理
背景:隨著人們手中閑置資產(chǎn)的增加,越來(lái)越多的人選擇了投資理財(cái)。為提高收益,需要有專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置,以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的帕累托*3效應(yīng)。讓老百姓在專(zhuān)業(yè)人士的指導(dǎo)下享受“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”帶來(lái)的理財(cái)好處,是目前資產(chǎn)負(fù)債管理師及助理要做的主要工作。
職位要求:專(zhuān)業(yè)方面要求系統(tǒng)學(xué)過(guò)財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)、金融、理財(cái)投資和資產(chǎn)管理組合等相關(guān)專(zhuān)業(yè)的人才。在這些專(zhuān)業(yè)中,對(duì)于研究企業(yè)債務(wù)管理、資產(chǎn)流量等專(zhuān)業(yè)方面的人才更是偏愛(ài),因?yàn)樗麄冊(cè)谫Y產(chǎn)負(fù)債管理中更加專(zhuān)業(yè)化。另外,取得CPA或ACCA等相關(guān)資格證書(shū),或參加過(guò)這些考試的管理會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)知識(shí)者會(huì)被優(yōu)先考慮。
有心理學(xué)基礎(chǔ)的人才能把握消費(fèi)者的投資心理,把握消費(fèi)者的消費(fèi)預(yù)期,因此獨(dú)具競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。2007年高校應(yīng)屆碩士畢業(yè)生中會(huì)有大批人才進(jìn)入到資產(chǎn)負(fù)債管理行業(yè)中,他們可從事資產(chǎn)負(fù)債管理師助理、資產(chǎn)負(fù)債行業(yè)分析員、資產(chǎn)管理組合分析員等職位。
目前我國(guó)金融業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)、交叉競(jìng)爭(zhēng)格局正在形成,銀行、保險(xiǎn)、基金之間的業(yè)務(wù)交叉、相互競(jìng)爭(zhēng)的格局已逐步形成,無(wú)論是進(jìn)入壽險(xiǎn)業(yè)還是商業(yè)銀行,資產(chǎn)負(fù)債管理都是其中的一門(mén)必修課。
5、審計(jì)助理、國(guó)際信息系統(tǒng)審計(jì)師
背景:金融的無(wú)限魅力和無(wú)窮變換使它蒙上了神秘的面紗。如何才能揭曉其中的奧秘?如何防范金融行業(yè)可能出現(xiàn)的泡沫與風(fēng)險(xiǎn)?這正是審計(jì)人才必須要真實(shí)面對(duì)的問(wèn)題。審計(jì)在經(jīng)濟(jì)建設(shè)和金融發(fā)展中的“信息驗(yàn)證中心”和“管理監(jiān)控中心”的地位也日漸凸顯。
職位要求:專(zhuān)業(yè)方面,要求系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)、金融數(shù)學(xué)、審計(jì)的財(cái)經(jīng)專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)的碩士研究生。通過(guò)一到兩門(mén)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、審計(jì)師考試的學(xué)生在這個(gè)職位中更具優(yōu)勢(shì);專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)掌握程度高的人才也具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。審計(jì)是建立在統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)和財(cái)務(wù)管理3方面基礎(chǔ)之上的,只有同時(shí)具備了這3方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí),才能在競(jìng)爭(zhēng)中突出自己。
6、金融工程分析師
背景:金融工程是以現(xiàn)代金融活動(dòng)為研究對(duì)象,以金融創(chuàng)新為核心,綜合運(yùn)用以數(shù)理分析為中心的現(xiàn)代金融理論、工具、技術(shù)與方法,創(chuàng)造性地解決金融問(wèn)題的一門(mén)新興金融學(xué)科,具有較強(qiáng)的應(yīng)用性與技術(shù)性。“它把工程思維引入金融領(lǐng)域,綜合地采用各種工程技術(shù)方法設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和實(shí)施新型的金融產(chǎn)品,創(chuàng)造性地解決各種企業(yè)面臨的金融問(wèn)題”。
專(zhuān)業(yè)要求:要求具有碩士及以上學(xué)歷,計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)和金融專(zhuān)業(yè)背景,可以熟練使用計(jì)算機(jī),熟練掌握MATLAB、EXCEL等軟件的復(fù)合型人才;能熟練掌握金融時(shí)間序列分析和隨機(jī)分析理論;能熟練使用統(tǒng)計(jì)分析軟件,如SPSS或EViews等;熟悉Var、極值理論以及其他風(fēng)險(xiǎn)分析模型。
天下金融網(wǎng)另外,掌握系統(tǒng)金融工程理論及風(fēng)險(xiǎn)管理的分析方法,同時(shí)具有計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的人會(huì)更有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),因?yàn)檫@個(gè)職位更側(cè)重于工程建設(shè),而不單純是金融專(zhuān)業(yè)知識(shí),所以能將信息工程與金融結(jié)合在一起的人才會(huì)更有優(yōu)勢(shì)。
7、證券分析師及助理
背景:中國(guó)的股民越來(lái)越多,各大媒體也都開(kāi)設(shè)股評(píng)專(zhuān)欄,許多專(zhuān)門(mén)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的投資管理公司相繼成立。證券分析師的優(yōu)勢(shì)在于,信息渠道暢通,掌握大量的相關(guān)信息;有足夠的時(shí)間對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的分析;淵博的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn),對(duì)廣大投資者進(jìn)行專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)。
專(zhuān)業(yè)要求:專(zhuān)業(yè)方面要求系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)證券分析、證券管理以及金融、財(cái)務(wù)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)的碩士研究生,掌握扎實(shí)的金融知識(shí),了解證券市場(chǎng)動(dòng)態(tài),熟悉金融產(chǎn)品。有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),具備良好的客戶(hù)服務(wù)意識(shí),擁有較強(qiáng)的溝通能力和綜合分析能力的人,具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
具備證券分析的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ),對(duì)于成為一名合格的證券分析師是必要的,而對(duì)財(cái)務(wù)管理也熟練掌握的人才,則可以更加合理地分析證券的投資額與凈值,惟有將這幾方面很好的融合在一起的求職者才會(huì)更有優(yōu)勢(shì)。
8、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師
背景:我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)已從單一險(xiǎn)種銷(xiāo)售轉(zhuǎn)向組合產(chǎn)品、投資連結(jié)和萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo),并參與家庭收支理財(cái)服務(wù)。在理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)始成為金融市場(chǎng)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)主流的時(shí)期,對(duì)保險(xiǎn)代理人的知識(shí)水平、專(zhuān)業(yè)技能和溝通技巧的要求與傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)時(shí)期相比有了明顯的不同。
專(zhuān)業(yè)要求:投資與理財(cái)專(zhuān)業(yè)、資產(chǎn)評(píng)估與管理專(zhuān)業(yè)等金融專(zhuān)業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的學(xué)生,具備扎實(shí)的資產(chǎn)評(píng)估基礎(chǔ)理論知識(shí)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)的人才會(huì)受到優(yōu)先考慮。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)將保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)、財(cái)務(wù)管理與資產(chǎn)評(píng)估3個(gè)專(zhuān)業(yè)集合到一起的職位,目前我國(guó)真正獲得保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格的人并不多。如果對(duì)這3方面知識(shí)都有很好的理解,就一定會(huì)具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。天下金融網(wǎng)有能力并且希望學(xué)以致用的研究生,可以考慮到證券公司去發(fā)展。
一般而言,專(zhuān)門(mén)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)的可能在理財(cái)規(guī)劃方面差一些,專(zhuān)門(mén)學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)的人則可能在與客戶(hù)溝通上因缺乏訓(xùn)練而會(huì)有所欠缺,如果能將保險(xiǎn)知識(shí)與財(cái)務(wù)管理方面的知識(shí)融合在一起,那么在這個(gè)職位的發(fā)展中將更具有優(yōu)勢(shì)。
9、外資銀行金融理財(cái)師
背景:中國(guó)人財(cái)富的持續(xù)快速增長(zhǎng),無(wú)疑是金融理財(cái)師出現(xiàn)和發(fā)展的根本原動(dòng)力。現(xiàn)實(shí)告訴我們,中國(guó)富裕的人越來(lái)越多,居民在滿(mǎn)足基本生活之外,不再滿(mǎn)足于在中國(guó)的金融圈子里活動(dòng),把眼光投向了一些大牌的外資銀行。
專(zhuān)業(yè)要求:外資銀行要求具有英語(yǔ)8級(jí)或以上水平,能夠快速閱讀金融專(zhuān)業(yè)英文資料與案例,并可以用英語(yǔ)呈現(xiàn)出項(xiàng)目解決方案,具備出色的人際溝通能力,能自信、成熟地與客戶(hù)交流的人才。一般學(xué)習(xí)國(guó)際貿(mào)易和對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的同學(xué)更具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
10、壽險(xiǎn)規(guī)劃師及助理
背景:保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展是整個(gè)金融體系中的重要支柱之一。中國(guó)保監(jiān)會(huì)正式公布了我國(guó)新修訂的《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》,重新明確了保險(xiǎn)公司市場(chǎng)準(zhǔn)入、區(qū)域限制等問(wèn)題,降低了門(mén)檻??梢灶A(yù)計(jì),新規(guī)定將吸引大量資金投資我國(guó)保險(xiǎn)業(yè),中國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)將迎來(lái)一個(gè)新的發(fā)展高峰,這一事業(yè)高峰的到來(lái)必要帶動(dòng)人才需求的一個(gè)高峰。
職位要求:要求掌握理財(cái)、客戶(hù)服務(wù)、戰(zhàn)略管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等專(zhuān)門(mén)的財(cái)務(wù)知識(shí)的碩士研究生。規(guī)劃師只有將客戶(hù)服務(wù)和財(cái)務(wù)結(jié)合起來(lái)才具有優(yōu)勢(shì),所以學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)的同學(xué)可以把客戶(hù)服務(wù)與人際溝通做為自己的優(yōu)勢(shì);而學(xué)習(xí)管理的,可以將會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)變?yōu)樽约旱奶厣?/div>
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