近年來,參加CFA認證考試的人越來越多,多倫多每年有數(shù)千人參加考試,中國參加CFA考試人數(shù)近年也急劇增長,CFA如此火爆,是由于全球金融的迅速發(fā)展,催生了對CFA的需求,以及取得CFA資格后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作。
        
   以下是根據(jù)一些通過CFA考試的持證人、CFA培訓老師和CFA協(xié)會的高級成員的建議為大家做的一些經驗總結,希望有所裨益。
  1、要清楚自己要干什么
  不要在沒有認識到CFA項目意義的情況下草率開始。在倫敦一個對沖基金工作的布魯諾(Bruno)通過了全部三級考試,且都是一次性通過。他說,如果只是要把它放在簡歷里,那你連CFA一級都不值得學。“如果你不喜歡投資和做研究,那就別把時間花在CFA考試上。”
  通過了三級考試的馬西米利亞諾·薩考恩(Massimiliano Saccone)表示,一旦開始CFA課程,你得準備做出很多犧牲。“當時我在全職工作。在周中的時候,我沒有花任何時間學習,但我花了很多、很多的周末時間。你必須犧牲與家人或女朋友相處的時間,”他說道。
  2、要及早開始
  Kaplan Financial Markets的資深CFA導師維沙爾·阿瓦塔(Vishal Awatar)認為,CFA的每一級都像是兩三門的英國A Level考試。
  英國學生通常會花兩年時間準備每一門A Level 考試。相比之下,大多數(shù)學生都只花五、六個月的時間來備考CFA的每一級,阿瓦塔說。但是,Kaplan有一個從10月份開始的“及早起步”的課程(備考6月的考試)。阿瓦塔說,這個課程正越來越受歡迎。
  “你一定要在距離考試日期很久之前就規(guī)劃好自己的學習時間,并堅持下去,”布魯諾說。“如果你的工作時間很長,你可能需要早在1月份就開始備考,以留出足夠的學習時間和緩沖,來應對個人和工作上的臨時需要。”
  3、要提高英語水平
  CFA考試測試的是你對金融概念的知識,不過同時也考察你的英語知識。如果英語是你的第二語言,那請你在學習的同時提升英語水平。“如果你不是一個英語母語者,那你會遇到障礙,”薩考恩說。“這些都是用英語進行的考試,而有些短語甚至對英語是母語的人來說也很難理解。”
  4、使用CFA協(xié)會的網上學習規(guī)劃器
  CFA協(xié)會在網上提供了學習規(guī)劃器,規(guī)劃器能告訴你需要給每一個知識點分配多少時間,并為總復習留出三個星期的時間。史蒂夫·霍蘭(Steve Horan)是CFA協(xié)會董事總經理兼教育事務聯(lián)席負責人,他建議,考生從一開始就應該使用這個規(guī)劃器,這樣就可以優(yōu)化你的學習時間。
  5、閱讀CFA學習材料摘要,蛋白不要忽視原件
  CFA提供自己的學習材料,但它們可能很冗長。布魯諾說,他在備考一級的時候用了一個“筆記提供商”的服務,但在備考二、三級時恢復使用了CFA自己的材料,以確保自己“不遺漏任何知識點”。
  潘卡(Pankaj)是一家大型投資銀行的結構師,他也一次性通過了所有三個級別的考試。他說,他主要學習CFA自己的材料。“在某些情況下,我也會看一些其他的輔助材料”,他補充道。
  阿瓦塔說,Schweser的材料使用的是CFA協(xié)會編寫的基礎文本,并努力在不遺漏任何要素的情況下作了摘要。還可以看一些輔導機構的視頻課程,它可以在整個復習過程中帶你把材料全部過一遍。“6學完每個主題后看一下近年的相關習題
  如果想在CFA考試中取得成功,你就必須復習過去幾年的考題。阿瓦塔說:“我們告訴學生,他們應該在完成一個主題后立即看一下相關考題。”他指出,一級和二級考試的過往試卷不對外公布,但CFA協(xié)會在每個章節(jié)的末尾都會附有問題。
  7、集中精力提高你的弱項
  霍蘭表示,你應該使用基于考試主題的問題來評估自己在哪些領域比較弱。不用說,那些就是你最應該努力學習的地方。“考生反映,衍生工具與財務報表和分析是他們覺得最困難的地方。一般情況下,通過專注于他們最薄弱的地方,考生往往會從學習中獲得更大的進步。”
  8、考試臨近,做題為主
  你需要在學習完每個知識點后做一些題目,以確保你已經理解;而隨著考試日期的臨近,你需要投入越來越多的時間來做題。
  霍蘭說:“因此,我們建議仔細鉆研閱讀部分末尾的問題,以及從題庫中1000多道題目里產生的、基于知識點的實踐考題,并進行模擬考試。”
  9、進行CFA模擬考試
  在復習階段的最后一個月,你需要開始在考試條件下解答這些樣題。“自己計算一下解答問題的時間,”薩考恩說。“我測算了自己完成過往考卷的速度,也掐表計算了回答書本上問題所需的時間。”
  Kaplan在各大金融中心舉辦帶監(jiān)考的模擬考試。它還提供在線模擬考試試卷。阿瓦塔認為,在距離考試還有4周的時候,應該盡可能多參加模擬考試。
  霍蘭表示:“理想情況下,如果不能更早,(參加6月考試的)考生從5月中就應該進行模擬考試了,以發(fā)現(xiàn)自己的薄弱環(huán)節(jié),確定自己能否保持進度。這種方法確??忌芏鄶D出一點時間,更徹底地去復習他們感覺有困難的知識點,完成查漏補缺。”
  10、CFA考前請假一周
  如果你在全職工作,那么在6個小時的考試臨近時,你應該請假一段時間。薩考恩表示,他每次考試前幾個星期都會上一次“充電課”。“說到底 ——如果你有全職工作,只是利用業(yè)余時間學習的話,考前給自己留出這個空間是很有幫助的,”他說道。