CFA是“注冊(cè)金融分析師”或“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡(jiǎn)稱。是國(guó)際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證，是美國(guó)以及全世界公認(rèn)金融證券業(yè)*6認(rèn)證書(shū)，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)的分析從業(yè)人員必備證書(shū)。
　　CFA由總部位于美國(guó)的CFA協(xié)會(huì)（原名為“投資研究及管理專業(yè)協(xié)會(huì)”－－Association for Investment Management and Research簡(jiǎn)稱AIMR），進(jìn)行資格評(píng)審和認(rèn)定，自從上世紀(jì)六十年代中期*9次考試以來(lái)，CFA考試已經(jīng)歷經(jīng)了近40個(gè)年頭。CFA已經(jīng)毫無(wú)異議地成為全球金融*9認(rèn)證體系，也因此被稱為金融*9考。CFA所推廣的金融理念已經(jīng)成為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，CFA資格已廣泛地被全球頂尖金融結(jié)構(gòu)采用成為主要人力資源評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。特許金融分析師在全球增長(zhǎng)速度迅速，CFA協(xié)會(huì)將此歸功于CFA知識(shí)體系的全球適用性和考試的嚴(yán)格性，及高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德要求。簡(jiǎn)而言之，CFA特許證已經(jīng)成為金融市場(chǎng)公認(rèn)的衡量從業(yè)人員水平的標(biāo)尺。1962年設(shè)立的CFA課程，對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)。
　　CFA考試自2000年進(jìn)入中國(guó)大陸地區(qū)，其注冊(cè)機(jī)構(gòu)為中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部，并于2002年9月取得授權(quán)，其中方合作機(jī)構(gòu)為上海交通大學(xué)現(xiàn)代金融研究中心。根據(jù)勞動(dòng)部部要求，從2004年12月開(kāi)始，中國(guó)大陸的CFA Charter holder同時(shí)獲得CFA Institute在華頒發(fā)的CFA英文版和中文版兩份證書(shū)。中文版證書(shū)經(jīng)勞動(dòng)部認(rèn)證，旨在保護(hù)CFA考試在中國(guó)的合法性，同時(shí)提供該中文版證書(shū)的網(wǎng)上檢索功能。
　　CFA考試分為一、二、三級(jí)，考過(guò)前一級(jí)，才能參加下一級(jí)考試。*9級(jí)考試每年6月和12月各舉行一次；第二級(jí)及第三級(jí)考試每年均于6月同時(shí)舉行一次。一年只能參加一級(jí)考試（從2003年起，世界的某些地區(qū)和國(guó)家可以進(jìn)行兩次一級(jí)考試），因此最少要三年才能完成全部三級(jí)考試。在此基礎(chǔ)上還需要有三年的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或三年CFA協(xié)會(huì)會(huì)員經(jīng)歷才可獲得CFA特許狀（從2007年起要求有四年以上工作經(jīng)驗(yàn)）。
　　報(bào)名條件
　　參加CFA考試*9階段考試者，需具備以下條件：
　　1.擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒(méi)有任何限制；
　　2.大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年；
　　3.如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA協(xié)會(huì)用工作經(jīng)歷來(lái)考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來(lái)講，4年的工作經(jīng)歷即被視為替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受；
　　4.在校大學(xué)四年級(jí)學(xué)生，可在最后一個(gè)學(xué)年參加考試；
　　考試對(duì)考生的英語(yǔ)水平無(wú)特別要求，但鑒于考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語(yǔ)水平應(yīng)建立在正確理解試題及正確表達(dá)考生觀點(diǎn)的基礎(chǔ)之上。
　　考試科目
　　考試科目主要包括：①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守；②財(cái)務(wù)報(bào)表分析；③量化分析；④經(jīng)濟(jì)學(xué)；⑤固定收益投資分析；⑥股權(quán)分析；⑦投資組合管理；⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具；⑩其他投資分析等等。
　　CFA考試的“知識(shí)體系”包括的科目有：道德與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、量化統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、債務(wù)投資分析、股權(quán)投資分析、衍生工具分析、其它投資分析、投資組合管理和投資表現(xiàn)衡量與原因分析。
　　考試題型
　　CFA一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具，還包括資產(chǎn)估值和投資組合管理技巧的入門(mén)介紹。
　　一級(jí)考試（Level 1）形式為選擇題（Multiple Choice），每卷各120題，共240題；
　　CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)估值及投資工具的應(yīng)用（包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和數(shù)量分析方法）。
　　二級(jí)考試（Level 2）形式為案例選擇題（Multiple Choice），每卷各60題，共120題；
　　CFA三級(jí)考試課程著重于投資組合管理，還包括投資工具的使用戰(zhàn)略，以及個(gè)人或機(jī)構(gòu)管理權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益證券、金融衍生產(chǎn)品和其他類投資產(chǎn)品的資產(chǎn)評(píng)估模式。
　　三級(jí)考試（Level 3）的考試形式是50%的論文寫(xiě)作及50%的案例題分析。倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個(gè)級(jí)別考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。
　　一、二級(jí)的考試題型都是選擇題，一級(jí)是多項(xiàng)選擇（multiple choice），二級(jí)是個(gè)案多項(xiàng)選擇（item set multiple choice）；三級(jí)題型分兩部分，上午是essay，包括簡(jiǎn)答和按給出的構(gòu)架應(yīng)答（比如給您一個(gè)表格，要您補(bǔ)全所缺項(xiàng)目），下午跟二級(jí)的題型一樣。