財務策劃成本主要有家庭財務策劃成本和企業(yè)財務策劃成本。家庭財務策劃成本包含了現(xiàn)金預算計劃、儲蓄投資計劃、債務削減計劃、住房購買計劃、退休金計劃等內容;企業(yè)財務策劃成本指的是企業(yè)為財務核算流程的設計、財務人員的崗位設置、財務結算的規(guī)定和財務的內部控制等活動所付出的費用。
財務策劃
什么是財務策劃?
財務策劃是指針對個人在人生發(fā)展的不同時期,依據(jù)其收入、支出狀況的變化,制定個人財務管理的具體方案,實現(xiàn)人生各個階段的目標和理想。在整個理財規(guī)劃中,不僅要考慮財富的積累,還要考慮財富的安全保障。包括了住房消費規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、保險與保障規(guī)劃、個人稅務籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產管理與傳承規(guī)劃等。
實踐財務策劃可減低出乎意料之外的事情對您所帶來的沖擊,使您能更全面掌握自己的目標。在不同的人生階段,對自己的人生目標作出適當?shù)恼{節(jié)。人生目標不限于私人事宜;它可涉及成立業(yè)務及融資、參與或退出合伙業(yè)務等。
財務策劃注重
財務策劃要注重什么?
1.財務策劃是全方位的綜合性服務,而不是簡單的金融產品銷售,他不局限于提供某種單一的金融產品,而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的多方位、多層次、個性化的財務策劃服務。
2.財務策劃強調個性化,每個客戶都有自己獨特的財務與非財務狀況,而且往往有很大差異,這就決定了財務策劃服務應該根據(jù)客戶自身具體情況私人定制。
3.財務策劃的主要表現(xiàn)形式是短期財富規(guī)劃方案,但是財務策劃的長期規(guī)劃方案也是其中的重要形式,根據(jù)生命周期理論,財務策劃應當是長期規(guī)劃,貫穿人的一生。
4.財務策劃需要由專業(yè)人士提供。
以上就是關于【什么是財務策劃?財務策劃要注重什么?】的相關講解了,目前協(xié)會方面也是公布了2022年的稅務師考試報名公告,歡迎大家前往高頓稅務師,頻道來了解相關的資訊哦!在這里各位同學還可以學習更多精品課程,練習更多免費題目,享受更多教學服務。如果你在報名過程中遇到什么問題的話,還可以通過在線咨詢向我們的老師進行提問。

【特別說明】

因考試政策、內容不斷變化與調整,文中所提供的以上信息僅供參考,如有異議,請考生以官網公布的內容為準。