中小企業(yè)融資難融資租賃可“借道引資”
2011年我國融資租賃的規(guī)模已經超過7000億元，并以50%以上的年均增速迅速發(fā)展。對于在銀行貸款難、急于擴大生產規(guī)模的中小企業(yè)來說，融資租賃為他們增添了一種新的融資渠道，甚至在基礎設施建設和公共事業(yè)領域，融資租賃也是一種重要的金融手段。
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融資租賃成中小企業(yè)重要融資方式
小到一臺電腦，大到數十架飛機；最快可通過發(fā)短信審批項目，*5可融得幾十億元資金……融資租賃堪稱眼下市場上“最靈活”的金融工具。
“融資租賃作為一種新型投融資模式，目前已在全球80多個國家和地區(qū)得到廣泛開展，以融物代替融資的新型業(yè)務模式，逐步成為不同類型市場主體特別是中小企業(yè)的重要融資方式。”河南省委常委、常務副省長李克說。
“醫(yī)療衛(wèi)生、公交、熱力、自來水等公共服務事業(yè)的投入大，投資回收期長，在這些領域，融資租賃是非常好的金融手段。”河南省政府金融辦主任孫新雷建議，全省18個省轄市的政府部門，都要研究學習利用融資租賃手段，來解決民生和公共事業(yè)的資金來源。
“最近5年來，中國融資租賃的市場規(guī)模以每年57.9%的平均增幅迅猛增長。”中國外商投資企業(yè)協會常務副會長邵祥林說。
目前我國有融資租賃公司近300家，可承載的資產管理能力超過1萬億元。2011年全國市場的融資租賃規(guī)模超過7000億元。
“放眼全球，融資租賃已經成為中小企業(yè)融資的*9工具。”邵祥林說。
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對現金流管理要求較高的加工型企業(yè)最適合融資租賃
“我們是一家生產金剛石的加工企業(yè)，需要上第二條生產線，我們該如何使用融資租賃渠道？” “我們是外貿企業(yè)，我想了解涉外的融資租賃產品和稅收政策。”……來自全省各地的中小企業(yè)紛紛向專家們提出自己關心的問題。
中國外商投資企業(yè)協會副會長、恒信金融租賃有限公司首席執(zhí)行官李思明說，對加工型企業(yè)和需要擴大生產規(guī)模的企業(yè)，最適合融資租賃。
通俗的說法就是，如果企業(yè)想生產產品，但是買設備的錢不夠，在這種情況下融資租賃就能發(fā)揮決定性作用。
在時間期限方面，融資租賃的期限一般是3至5年，融資額度從幾十萬元到上億元，彈性很大。
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借助融資租賃的杠桿可助推生產企業(yè)轉型升級
據現場的專家介紹，融資租賃具有融資與融物相結合的特點，在辦理融資時對企業(yè)資信和擔保的要求不高，非常適合中小企業(yè)融資。
此外，融資租賃屬于表外融資，不體現在企業(yè)財務報表的負債項目中，不影響企業(yè)的資信狀況。這對需要多渠道融資的中小企業(yè)而言非常有利。
江蘇泰州三洋紙業(yè)是一家小企業(yè)，想得到大客戶的訂單必須上一條新生產線。而這條生產線要投入1000多萬元，企業(yè)自有資金根本不夠。
“雖然我們的產品有市場，手上有訂單，但缺乏抵押物，很難從銀行貸到款。”該企業(yè)負責人所說的現象，在小微企業(yè)當中具有普遍性。
此時，生產線的供應商把三洋紙業(yè)的信息提供給了金融租賃公司。后者很快派專業(yè)人員到三洋紙業(yè)考察，僅僅用了10個工作日，江蘇金融租賃公司就將1000萬元資金打給了供應商昌昇集團，昌昇集團收到項目資金后，立即派人到三洋紙業(yè)安裝生產線。
借助融資租賃的杠桿，三洋紙業(yè)進入了快速發(fā)展的通道。對于以制造為主的小企業(yè)來說，這個案例或許具有啟發(fā)性。
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