FRM是什么意思？一篇文章透徹說明

　　FRM(Financial Risk Manager)是全球金融風險管理領域頂級的權威國際資格認證，由美國“全球風險管理協(xié)會”(Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP)設立。

　　GARP是一個擁有來自超過195個國家的150000名會員的世界最大的金融協(xié)會組織之一，主要分別服務于5000多家銀行、證券公司、學術研究機構、政府管理機構、資產(chǎn)管理機構、保險公司及非金融性公司等。其主要職能是通過信息交換，實施教育計劃，提高全世界金融風險管理領域的標準。

　　FRM簡介

　　FRM考試始于1997年，每年11月中旬舉行一次考試。從2010年開始，F(xiàn)RM考試協(xié)會從施行分級考試后的規(guī)定，將每年的考試都設在了5月和11月第三個周六。從截至2004年已實行了8年，全球共有32000多名人員獲得FRM頭銜。在中國北京、上海，武漢，成都，廣州，深圳，廈門，杭州，濟南，天津，南京，香港，臺北設有考點。中國已取得FRM證書的大約在1500人左右。FRM考試雖然設立時間不長，但發(fā)展極為迅速，已經(jīng)得到華爾街和其他歐美著名金融機構與大型公司風險管理部門以及政府監(jiān)管層的認同，并已經(jīng)初步成為風險管理領域的最權威的認證。而且FRM考試全部實行標準化，費用相對較低。所以，對金融風險管理感興趣的或正在從事相關工作的朋友，不妨可以試一下，既可以提高自己的風險知識水平，又可為職場發(fā)展和事業(yè)開拓增加一個重磅籌碼。

　　FRM公信力

　　風險管理涵蓋眾多領域，包括數(shù)量分析、市場風險、信用風險、操作風險、基金投資風險、會計、法律、等內(nèi)容。在今日錯綜復雜、瞬息萬變的金融市場上，風險往往難以掌握。在金融市場困境或有危機發(fā)生時，有效管理風險往往成為企業(yè)成功的重要關鍵。在國內(nèi)正日益受到國家金融監(jiān)管機構以及各家金融機構的重視,對金融風險專業(yè)人員的需求日益壯大。

　　FRM公正性

　　從1997年開始，考試認證已有全球4000名成為FRM CHARTER HOLDER。過去幾年每年以超過38%成長率，參加FRM認證考試。由于FRM的考試科目，全面涵蓋資本市場風險、信用風險以及操作與整合性風險、公司治理等等領域，已廣泛為全球金融界與企業(yè)界所推崇代表在財務領域中最專業(yè)與高階的全球性風險資格認證。FRM未來成為最耀眼的明星指日可待。

　　FRM考試內(nèi)容

　　FRM考試綜合考查了學員包括風險管理概論、數(shù)量分析、金融市場與金融產(chǎn)品、定價與風險模型、市場風險測度與管理、信用風險測度與管理、操作風險測度與管理、基金投資風險、會計、法律等眾多內(nèi)容。

　　在今日錯綜復雜、瞬息萬變的金融市場上，風險往往難以掌握。有效管理風險并從中獲取利潤成為金融企業(yè)成功的重要關鍵。而這一攸關企業(yè)組織及其投資人命運的重要決策，需要眾多的金融風險管理專業(yè)人士(Financial Risk Professionals)的參與，故FRM日益受到重視，全球報考人數(shù)以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風險管理證照。

　　在國內(nèi)，F(xiàn)RM正日益受到國家金融監(jiān)管機構以及各家金融機構的重視。對于金融監(jiān)管層，中國人民銀行和中國銀監(jiān)會均把金融風險管理、維系金融穩(wěn)定作為銀行監(jiān)管的重中之重。對于大型金融機構，中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行等國有商業(yè)銀行紛紛將風險管理作為貫穿整個銀行經(jīng)營的核心。同時，各大證券公司也對金融市場的資產(chǎn)定價和風險管理高度重視。因此，金融風險專業(yè)人員的需求日益壯大。

　　FRM從事崗位

　　依據(jù)GARP協(xié)會統(tǒng)計報告顯示，F(xiàn)RM持證者在金融機構風控人員、金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風險科技業(yè)者、風險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。FRM持證人大部分服務于大型企業(yè)與金融機構，例如花旗銀行、渣打銀行、恒生銀行、摩根斯坦利、中國人壽保險、中國工商銀行、中國銀行、交通銀行、富國基金等。

　　以工行為例：截至2008年7月，工行共有金融風險管理師(FRM)就業(yè)140名，占我國金融風險管理師總人數(shù)的10%以上，居同行業(yè)首位。其中，70%以上直接從事風險管理工作，近7%從事支行行長以上管理工作，直接推動了工行風險管理水平的提升。這樣看來我國金融風險管理領域的缺口很大，人才需求很大。

　　怎樣報名FRM?

　　考生可登陸FRM官方網(wǎng)站填寫相關報名表格，通過國際信用卡支付考試費用;

　　報名成功后即可收到GARP發(fā)送的一封報名成功的郵件。

　　FRM報考資格如何?

　　沒有學歷與行業(yè)上的限制，大學在校學生亦可報考。因為是英語試題，因此英語有四級以上考過的可能性大(注：不需要四六級證書)。

　　FRM考生類別

　　1、首次考生(New Candidate)：首次報考FRM的考生或是登記了考試但是沒有參加考試。

　　2、補考的考生(Returning Candidate)：例如參加了上期考試但是沒有通過的考生。

　　3、延考的考生(Deferral candidate)：比如：已經(jīng)登記了上一次考試但是延到本次考試的考生。
　　全球95%FRM考生都在用：2017-2018FRM最完整資料下載即可 (資料包含F(xiàn)RM必考點總結,提升備考效率,加分必備).

　　FRM考試費用及報名時間

　　FRM考試參照Early Bird方案，分為三個階段。

　　2017年11月FRM一、二級考試報名截止時間及費用：

　　注意：

　　1.注冊費有效期是四年，如果未能在四年通過FRRM考試，需要重新交納$400的注冊費;

　　2.如果您是從2017年5月Part I考試延期到2017年11月的FRM考試，您可以報名2017年11月FRM Part II級考試，只需交納考試費用!

　　3.以上報名時間以美國東部時間為主!

　　4、分級考試，未通過一級或二級的考生，重新報考只需繳納考試費即可。

　　FRM考試時間

　　1.根據(jù)FRM考試協(xié)會從施行分級考試后的規(guī)定，將每年的考試都設在了5月和11月第三個周六。

　　2.例如2017年FRM考試11月份的時間為：2017年11月18日

　　3.自2010年起，F(xiàn)RM考試分為PART 1和PART 2兩級：

　　PART 1考試時間為上午四小時，全部是標準化試題，100道單項選擇題。

　　PART 2考試時間為下午四小時，全部是標準化試題，80道單項選擇題。

　　4.考生可以同時報考PART 1和PART 2兩級考試，但是考生只有通過PART 1，其PART 2的考試成績才會被評閱，兩級都通過后并達到其它要求方可取得證書.

　　5.FRM評分標準：FRM考試考生只知道考試是否通過，而不知道確切的得分。FRM及格分數(shù)線由考生的絕對分數(shù)以及排名前5%的考生的平均分的比例決定，答錯的題目不扣分。

　　FRM考試地點

　　考點：南京、上海、成都、廣州、武漢、深圳、北京、杭州、天津、濟南、廈門、香港

　　FRM每年的考點地址都在以上這些城市之中，具體地址會在每個階段考試前公布。

　　FRM備考資料

　　FRM考試不會強制購買FRM的官方教材，考生報考的時候可以自己選擇是否購買去FRM官方教材。官方教材的一般費用是125美金+7%的關稅+49美金運費，總體的費用相對來說較高，不建議考生在報考時選擇原版官方教材。Notes是美國著名CFA FRM培訓機構Kaplan編著，全世界90%的考生都是采用此類輔導教材。Notes編排簡明扼要，要點突出，重點突出，邏輯關系和知識體系按照官方教材Handbook編排。

　　FRM考試資料建議用書如下：

　　1.handbook 6th

　　2.GARP指定的core reading

　　3.Kaplan Schweser編寫的Schweser Study Notes

　　FRM考試所用教材主要為Handbook和Notes，以這2套教材為主，當然FRM也有輔助學習資料core readings，這個書目總9000多頁，涉及風控領域方方面面和工作實務中的問題較相符，但是考試不考，可以用于考試外擴充知識。請注意：FRM考試的專業(yè)性較強，所用教材的難度也相對其他考試較難

　　Financial Risk Manager Handbook 6th對FRM考試知識體系進行了深入系統(tǒng)的知識講解。FRM考試會根據(jù)此書來進行出題?？忌绻趯W習了FRM HANDBOOK后仍對某些知識點有點疑惑，可參考FRM core reading中的相關內(nèi)容。但handbook因為已有幾年沒出更新版，所以有部分考點脫節(jié)現(xiàn)象。

　　FRM獲取證書

　　GARP協(xié)會規(guī)定，獲取FRM證書必須滿足下列條件：

　　需要通過FRM全部考試

　　具有兩年金融風險管理相關的工作經(jīng)驗;

　　參加GARP會員以及簽署職業(yè)道德公約并按時繳納會費

　　1、GARP協(xié)會怎樣驗證工作年限

　　需要在所在金融風險管理相關的公司提供相關工作經(jīng)歷證明并提交相應工作內(nèi)容說明，GARP注重誠信原則，會隨機抽查，一旦發(fā)現(xiàn)問題，立即取消資格。

　　2、提交工作經(jīng)驗之后何時能收到FRM證書?

　　以2017年的證書郵寄日程表如下所示：

　　3、獲得FRM證書是否必須要成為GARP的獨立會員每年繳納年費?

　　不必。GARP協(xié)會沒有強制要求。

　　4、FRM Holder和Certified FRM Holder這兩個稱號有什么區(qū)別?

　　FRM Holder指的是通過了FRM考試但尚未滿足2年工作經(jīng)驗的要求;Certified FRM Holder指的是已經(jīng)取得了FRM證書的人。

　　GARP會員

　　1、參加FRM考試是否必須先成為GARP會員?

　　不必。然而付費考生會自動成為GARP獨立會員身份，有效期為自注冊考試起的一整年。

　　2、2017年GARP協(xié)會的獨立會員年費是多少?

　　$150

　　FRM其他事項

　　1.報考后如果不能參加考試，不能退款，只能延期。

　　比如2017年11月份報考的考生如果不能參加考試，可以申請延期到2018年5月再考。需要額外繳納150美元手續(xù)費。但只能延期到下一次。例如：2017年11月延期考試申請的截止時間為2017年10月15日之前，過期一律不再辦理。

　　2.能否轉(zhuǎn)讓給別人考試?

　　不能。只能本人考試。放棄考試不退費。別人考試需要另外注冊。

　　3.用什么計算器?如何用?

　　為了維持公平競爭性，GARP特指定三款惠普計算器HP12CP、HP 10BII+、HP 20b及兩款TI計算器為考試用機。

　　4.對英文水平要求有多高?

　　大學英語六級水平，另需掌握一定金融專業(yè)詞匯。

　　5.對數(shù)學有什么要求?

　　FRM報名資格對于數(shù)學有一定的要求。考試主要涉及概率與統(tǒng)計的內(nèi)容。但是FRM報名資格之對于數(shù)學的具體要求并不高，因此FRM報名資格對于考生數(shù)學的要求一般數(shù)四難度，不超過數(shù)三。因此考生主要了解工具的使用就能滿足FRM報名資格對于數(shù)學的要求。

　　6.考場注意事項：

　　1、身份證、準考證、專用計算器和鉛筆。

　　2、不需要自己帶草稿紙，考試時會發(fā);

　　3、不能帶字典;

　　4、只能用鉛筆;

　　5、考試時可以帶食物，但不可以在考場中吃;

　　6、當然，手機等通訊之類的也不能帶;

　　7、帶有數(shù)字顯示的手表也不能戴。

　　FRM金融風險管理師全球雇主

　　FRM全球前20大雇主(數(shù)據(jù)來自GARP官方網(wǎng)站)

　　FRM全球前20的雇主基本上是國際頂級的商業(yè)銀行、投資銀行、四大會計師事務所

　　The top 20 companies employing the most Certified FRMs are:

　　ICBC中國工商銀行

　　HSBC匯豐銀行

　　Bank of China中國銀行

　　Citi花旗集團

　　KPMG畢馬威(國際四大會計師事務所之一)

　　Deloitte德勤(國際四大會計師事務所之一)

　　Deutsche Bank德意志銀行

　　Agricultural Bank of China中國農(nóng)業(yè)銀行

　　Ernst&Young安永(國際四大會計師事務所之一)

　　Samsung三星

　　ING(注：荷蘭頂級金融集團)

　　Standard Chartered渣打銀行

　　Credit Suisse瑞士信貸

　　JP Morgan摩根大通

　　Barclays巴克萊銀行

　　BBVA畢爾巴鄂比斯開銀行(西班牙頂級銀行之一)

　　ICICI印度工業(yè)信貸投資銀行(印度頂級銀行之一)

　　Bank of Communications交通銀行

　　UBS瑞銀集團

　　PwC普華永道(國際四大會計師事務所之一)

　　來源：GARP協(xié)會，F(xiàn)RM小編匯總。版權歸原作者所有。若需引用或轉(zhuǎn)載本文章請保留此處信息。關注微信公號：FRM金融風險管理師（ID：gaodunFRM）獲得第一手金融FRM資訊。索取資料請加2017FRM考試交流群：332510549，回復“資料”即可免費獲取。