想進(jìn)投行工作，考試些什么金融證書進(jìn)入投行比較容易?

在投行工作，考試什么金融證書在投行能有效發(fā)展?

高頓frm小編來(lái)為各位金融人和準(zhǔn)金融人分析。

 

首先講，想進(jìn)專業(yè)投行可不容易，除了大學(xué)靠譜、經(jīng)歷豐富、英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫樣樣精通，高含金量的證書也是必不可少的。這些是缺一不可的。某一個(gè)條件沒(méi)達(dá)到像高盛、摩根大通、花旗集團(tuán)、德意志銀行等這些金融專業(yè)投行就不要想了。

既然選擇了金融行業(yè)，那就應(yīng)該奔著好地方去，上述列舉的都是可以選擇的目標(biāo)，要知道，每年都有人可以順利拿到專業(yè)投行的offer，那為什么不可以是你呢?

OK，回到正題。在投行更需要什么金融證書呢?小編來(lái)盤點(diǎn)一下投行考試更多的前三的金融證書。

1、特許金融分析師(cfa)

特許金融分析師，英文簡(jiǎn)稱cfa，是全球金融投資領(lǐng)域職業(yè)資格認(rèn)證。自1963年以來(lái)，cfa在全球范圍內(nèi)發(fā)展迅速，已經(jīng)得到170多個(gè)國(guó)家的認(rèn)可。

cfa會(huì)員遍布全球159個(gè)國(guó)家，每年都有數(shù)十萬(wàn)人成為cfa申請(qǐng)人，cfa持證人在各個(gè)專業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作，高盛、摩根大通和摩根士丹利是擁有cfa人才多的投行。

cfa考試以嚴(yán)謹(jǐn)和專業(yè)著稱，專業(yè)能力和職業(yè)道德素養(yǎng)并重，從出題、考試，到試卷評(píng)閱整個(gè)流程都體驗(yàn)著金融人的認(rèn)真和高要求。

也因?yàn)槿绱耍琧fa成為全球投資領(lǐng)域更為嚴(yán)格、含金量更高的資格認(rèn)證，其評(píng)價(jià)機(jī)制亦成為行業(yè)規(guī)范?！督鹑跁r(shí)報(bào)》曾將cfa比喻為投資專業(yè)人士的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。又因?yàn)槿A爾街投行家人人必備，cfa又有“華爾街入場(chǎng)券”的美譽(yù)。

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cfa考試

cfa考試共有三個(gè)級(jí)別，cfa考試內(nèi)容涉及10個(gè)科目的知識(shí)：道德和專業(yè)準(zhǔn)則、數(shù)量方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、權(quán)益投資、固定收益、衍生品投資、其他類投資、投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃。每個(gè)科目有不同的權(quán)重。

參加cfa考試也不受專業(yè)限制，只要擁有學(xué)士學(xué)位即可，同時(shí)，工作經(jīng)驗(yàn)被認(rèn)為同等學(xué)力，例如，3年大專加上1年工作經(jīng)驗(yàn)相當(dāng)于學(xué)士學(xué)位，可以報(bào)考cfa。大學(xué)生畢業(yè)前18個(gè)月可以報(bào)考cfa。

職業(yè)建議

具備cfa資格的金融人士正在成為金融行業(yè)的翹楚，在全球金融機(jī)構(gòu)有著卓越的表現(xiàn)。高頓cfa研究中心主任馮偉章表示，cfa資格能夠幫助恢復(fù)客戶信任，并在工作中有著決策者的魅力。

基金經(jīng)理、分析師是cfa持證人從業(yè)者更多的兩個(gè)職位，但是，基于cfa對(duì)金融知識(shí)的要求覆蓋面廣，且層層深入，金融高管、投資銀行家、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、行業(yè)分析師、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作都是特別喜歡cfa持證人的崗位。有數(shù)據(jù)公司統(tǒng)計(jì)表明，cfa持證人的平均年薪已經(jīng)突破百萬(wàn)人民幣。

2、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(frm)

frm全稱是Financial Risk Manager，是全球金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的資格認(rèn)證，frm由總部設(shè)在美國(guó)的全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)(GARP)設(shè)立。

近10年來(lái)，隨著金融工程學(xué)、金融計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)和計(jì)算金融等金融前沿學(xué)科的快速發(fā)展，金融風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)等到了前所未有的重視，frm考試也因此迅速地發(fā)展，并已經(jīng)得到華爾街和眾多歐美專業(yè)金融機(jī)構(gòu)、大型公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門以及各國(guó)政府監(jiān)管層和金融監(jiān)管部門的認(rèn)同，并已經(jīng)成為全世界金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域更專業(yè)的認(rèn)證。

frm考試

frm考試實(shí)行分級(jí)考試，分為一級(jí)和二級(jí)(PartⅠ和PartⅡ)，系統(tǒng)性地介紹了各類金融工具的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及各種風(fēng)險(xiǎn)的量化管理辦法。frm Part 1側(cè)重基本的金融工具理論知識(shí)、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)和它們的詳細(xì)定義，以及計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的方法。frm Part 2強(qiáng)調(diào)案例分析和實(shí)際應(yīng)用的能力。

職業(yè)建議

金融危機(jī)的爆發(fā)讓世界對(duì)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理有了極大程度上的重視，越來(lái)越多的人加入frm考試的陣營(yíng)當(dāng)中，在發(fā)展越來(lái)越快的當(dāng)今社會(huì)，作為風(fēng)險(xiǎn)管理的更有價(jià)值證書，frm已經(jīng)在未來(lái)金融人士的就業(yè)和職業(yè)發(fā)展中占據(jù)著越來(lái)越重要的地位。

frm證書的持有人一般主要就職的崗位是金融風(fēng)險(xiǎn)管理部、金融單位稽核部門、資產(chǎn)管理部門、基金經(jīng)理人、金融交易員、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)和稽核部門，以及各企業(yè)的CFO、MIS、CIO等。

3、注冊(cè)會(huì)計(jì)師(CPA)

這里提到的當(dāng)然是中國(guó)CPA，這是一張由法律認(rèn)可的，且有先進(jìn)簽字權(quán)的執(zhí)業(yè)資格證書，也是中國(guó)財(cái)會(huì)領(lǐng)域等級(jí)更高的證書。想從事審計(jì)、會(huì)計(jì)等工作，一張CPA證書已經(jīng)是不可或缺的了。即便是享譽(yù)全球的四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所，來(lái)到中國(guó)以后也非常歡迎CPA。

CPA考試

CPA雖然是中國(guó)專業(yè)度更高的財(cái)會(huì)證書，但是大學(xué)生在校期間不能報(bào)考CPA，只有畢業(yè)以后才可以。具備?？萍耙陨蠈W(xué)歷、或者具有會(huì)計(jì)或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上技術(shù)職稱的人，都可以報(bào)名參加注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試。

CPA考試有兩個(gè)階段：專業(yè)考試階段和綜合考試階段。

專業(yè)考試階段有6個(gè)科目：《會(huì)計(jì)》、《審計(jì)》、《財(cái)務(wù)成本管理》、《經(jīng)濟(jì)法》、《公司戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理》和《稅法》?？荚嚂r(shí)間一般在每年的10月份。

想要參加綜合考試階段，必須要通過(guò)專業(yè)考試才可以，綜合考試時(shí)間一般在每年的8月份。

職業(yè)建議

會(huì)計(jì)、審計(jì)和財(cái)務(wù)顧問(wèn)是專業(yè)能力極強(qiáng)的工作，同時(shí)又對(duì)從業(yè)者的職業(yè)道德提出很高的要求，通過(guò)CPA考試的人才就是在這樣的環(huán)境中得到認(rèn)可的。

CPA人才更常干的工作就是審計(jì)和會(huì)計(jì)，四大和內(nèi)資所都需要員工持有CPA證書，近年來(lái)，CPA執(zhí)業(yè)者也開(kāi)始參與國(guó)際市場(chǎng)的設(shè)計(jì)與會(huì)計(jì)咨詢工作。非執(zhí)業(yè)CPA會(huì)員可以進(jìn)入企業(yè)單位擔(dān)任財(cái)務(wù)經(jīng)理或總監(jiān)。

以上這三個(gè)證書就是金融行業(yè)更為認(rèn)可的三個(gè)啦!隨便能考試一個(gè)下來(lái)都是含金量滿滿。當(dāng)然，投行并不只是看證書的，還是需要有一定的學(xué)歷的。要學(xué)會(huì)量力而行。

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作者：高頓FRM老師

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