經(jīng)濟資本是什么
　　經(jīng)濟資本是什么
　　經(jīng)濟資本又稱為風險資本。指用于承擔業(yè)務風險或購買外來收益的股東投資總額,是由商業(yè)銀行的管理層內(nèi)部評估而產(chǎn)生的配置給資產(chǎn)或某項業(yè)務用以減緩風險沖擊的資本。
　　經(jīng)濟資本計算公式：
　　經(jīng)濟資本=信用風險的非預期損失+市場風險的非預期損失+操作風險的非預期損失。
　　經(jīng)濟資本是一個新出現(xiàn)的統(tǒng)計學的概念。它是描述在一定的置信度水平上（如99%），一定時間內(nèi)（如一年），為了彌補銀行的非預計損失（unexpected losses）所需要的資本。它是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風險程度的大小計算出來的。
　　計算經(jīng)濟資本的前提是必須要對銀行的風險進行模型化、量化。這樣還能計算出各個業(yè)務部門或各個業(yè)務產(chǎn)品所需要的資本來。
　　現(xiàn)在比較普遍使用的計算市場風險的模型（VaR）所計算出來的資本就是經(jīng)濟資本的概念。經(jīng)濟資本的一個重要特點，就是它是指所“需要的”資本，“應該有”多少資本，而不是銀行實實在在已經(jīng)擁有的資本。