風(fēng)險溢價是什么？
風(fēng)險溢價是投資者在面對不同風(fēng)險的高低、且清楚高風(fēng)險高報酬、低風(fēng)險低報酬的情況下，投資者對風(fēng)險的承受度影響其是否要冒風(fēng)險獲得較高的報酬，或是只接受已經(jīng)確定的收入。而承受風(fēng)險可能得到的較高報酬。行業(yè)平均收益與自身投資回報高收益之間的差，即為風(fēng)險溢價，是投資者要求對其自身承擔(dān)風(fēng)險的補(bǔ)償。
風(fēng)險溢價來源于承擔(dān)的相應(yīng)的風(fēng)險。高風(fēng)險患病者保險的風(fēng)險溢價來源于患者為來的不確定性，畢竟保費(fèi)者有患病的可能性。
債券風(fēng)險溢價：投資者購買債券，均預(yù)期債券所給予的回報率會高于銀行存款，因?yàn)橘徺I公司的債券要承擔(dān)風(fēng)險。由于承擔(dān)額外風(fēng)險而要求的額外回報，就稱為“債券風(fēng)險溢價”。
 
股權(quán)風(fēng)險溢價是指什么？
股權(quán)風(fēng)險溢價是指市場投資組合或具有市場平均風(fēng)險的股票收益率與無風(fēng)險收益率的差額。從這個定義可看出：一是市場平均股票收益率是投資者在市場參與投資活動的預(yù)期“門檻”，若當(dāng)期收益率低于平均收益時，理性投資者會放棄它而選擇更高收益的投資；二是市場平均收益率是一種事前的預(yù)期收益率，這意味著事前預(yù)期與事后值之間可能存在差異。
股權(quán)風(fēng)險溢價指數(shù)=盈市率-十年期國債收益率。
這里用到了盈市率，注意不是市盈率，盈市率是市盈率的倒數(shù)。
股權(quán)風(fēng)險溢價指數(shù)簡單來說就是：能比買國債多賺多少？在承擔(dān)了股市風(fēng)險的情況下，當(dāng)然是能賺的越多越好。而要想賺的多，自然就是要在股票市場整體低估的時候進(jìn)入最為合適。
股權(quán)風(fēng)險溢價指數(shù)具體的用法就是這個數(shù)值越高，股票市場就越被低估，也就越具有投資價值。比如如果是4.98%，也就是能在國債收益3%的基礎(chǔ)上再多賺5%，加起來就是8%，還是很不錯的。
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