2021年CFA一、二、三級(jí)全部考試將會(huì)變?yōu)闄C(jī)考，今年12月也將是二級(jí)、三級(jí)考生的最后一次筆試。作為與CFA比肩的FRM證書，2021年會(huì)機(jī)考嗎？目前FRM協(xié)會(huì)還為公布過關(guān)于FRM是否將來變?yōu)闄C(jī)考的信息。
　　2021年FRM會(huì)全部機(jī)考嗎？
　　其實(shí)現(xiàn)在不論是國(guó)內(nèi)，國(guó)外考試都有很多選擇了機(jī)考。而CFA協(xié)會(huì)給出的原因是：為了更好地應(yīng)對(duì)新冠肺炎疫情帶來的影響，有利于更小的規(guī)模進(jìn)行考試。
　　同時(shí)由機(jī)考代替紙筆考試的轉(zhuǎn)變將有助于提供更廣泛的考場(chǎng)選擇與更靈活的考試排期，并提升考試評(píng)分及成績(jī)發(fā)布的速度，以更有效地方式改善全球考生的考試體驗(yàn)。
　　那么,FRM考試作為一個(gè)都是選擇題的考試，當(dāng)然我們FRM計(jì)算量是比較大的，但是實(shí)施機(jī)考相對(duì)還是比較方便的。不過現(xiàn)在協(xié)會(huì)還沒有任何FRM機(jī)考的通知，相信還是有不少同學(xué)會(huì)期待的。
 
2021年FRM機(jī)考
　　frm計(jì)算器必買嗎?
　　高頓FRM學(xué)姐告訴大家FRM考試時(shí)必須使用計(jì)算器，在FRM考試中擁有大量的計(jì)算題需要使用計(jì)算器。根據(jù)GARP官方公布的FRM考試必帶物品中說明，考生必須購買協(xié)會(huì)指定的計(jì)算器。
　　FRM一級(jí)考試計(jì)算題比較多，在考試中必須使用計(jì)算器，而且FRM考試時(shí)間相對(duì)較少，考生需要熟練使用計(jì)算器。
　　GARP官方對(duì)FRM考試使用計(jì)算器有指定款。具體詳情如下：
　　Texas Instruments BA II Plus(both versions),including the BA II Plus Professional
　　Hewlett Packard 10B II,10B II+,20B
　　Hewlett Packard 12C(including the HP 12C Platinum and the Anniversary Edition)
　　考生可以從上述制定款中選擇一種。熟練使用對(duì)考試有好處。
　　除了上述說的這些計(jì)算器以外，其他任何計(jì)算器都不可以用作FRM考試。
　　FRM考試知識(shí)點(diǎn)分享——基差風(fēng)險(xiǎn)是什么?
　　基差風(fēng)險(xiǎn)是指保值工具與被保值商品之間價(jià)格波動(dòng)不同步所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。基差即現(xiàn)貨成交價(jià)格與交易所期貨價(jià)格之間的差，其金額不是固定的。
　　基差的波動(dòng)給套期保值企業(yè)帶來了無法回避的風(fēng)險(xiǎn)，直接影響企業(yè)的套期保值效果，特別是當(dāng)企業(yè)采用替代品種保值時(shí)。
　　在套期保值前，企業(yè)應(yīng)認(rèn)真研究基差的變化規(guī)律，合理選擇期貨品種;在保值實(shí)施中，企業(yè)要密切跟蹤基差變化，測(cè)算基差風(fēng)險(xiǎn)，并在基差出現(xiàn)重大不利變化時(shí)及時(shí)調(diào)整保值操作，以控制基差風(fēng)險(xiǎn)。
　　一般來說，基差風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括以下四個(gè)方面：
　　一、套期保值交易時(shí)期貨價(jià)格對(duì)現(xiàn)貨價(jià)格的基差水平及未來收斂情況的變化。
　　二、影響持有成本因素的變化。
　　三、被套期保值的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與套期保值的期貨合約標(biāo)的資產(chǎn)的不匹配。
　　四、期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格的隨機(jī)擾動(dòng)。
　　基差風(fēng)險(xiǎn)有以下三種類型：
　　(1)風(fēng)險(xiǎn)暴露基差(exposure risk)，它是由所謂的交叉套期保值(cross-hedge)(即以某類利率作為依據(jù)的期貨合同來抵補(bǔ)以另一類別的利率作為依據(jù)的某現(xiàn)貨市場(chǎng)金融工具的敞口風(fēng)險(xiǎn))而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
　　(2)期限極差(period basis)，即現(xiàn)貨市場(chǎng)金融工具面臨風(fēng)險(xiǎn)的期限與保值工具期限不一致所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
　　(3)收斂基差(convergence basis)，它是期貨市場(chǎng)價(jià)格與現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格變化不一致產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
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