一、單項(xiàng)選擇題(共60題,每題1分。每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)最符合題意) 2012年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)真題及答案
  1.直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的差別在于()。
  A.是否有中介機(jī)構(gòu)參與
  B.中介機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模
  C.中介機(jī)構(gòu)在交易中的活躍程度
  D.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)
  參考答案:D
  2.金融市場(chǎng)最基本的功能是()。
  A.資金積聚
  B.風(fēng)險(xiǎn)分散
  C.資源配置
  D.宏觀調(diào)控
  參考答案:A
  3.將幣種與金額相同,但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆以上交易結(jié)合在一
  起的外匯交易是()。
  A.即期外匯交易
  B.遠(yuǎn)期外匯交易
  C.掉期交易
  D.貨幣互換交易
  參考答案:C
  4.金融衍生品市場(chǎng)上有不同類(lèi)型的交易主體。如果某主體利用兩個(gè)不同黃金期貨市
  場(chǎng)的價(jià)格差異,同時(shí)在這兩個(gè)市場(chǎng)上賤買(mǎi)貴賣(mài)黃金期貨,以獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益,則
  該主體屬于()。
  A.套期保值者
  B.套利者
  C.投機(jī)者
  D.經(jīng)紀(jì)人
  參考答案:B。
  參考解析:只要是利用定價(jià)差異進(jìn)行獲利的,就是套利者。
  5.如果某投資者擁有一份期權(quán)合約,使其有權(quán)在某一確定時(shí)間內(nèi)以確定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)
  相關(guān)的資產(chǎn),則該投資者是()。
  A.看跌期權(quán)的賣(mài)方
  B.看漲期權(quán)的賣(mài)方
  C.看跌期權(quán)的買(mǎi)方
  D.看漲期權(quán)的買(mǎi)方
  參考答案:D。
  參考解析:這道題要把握住兩個(gè)關(guān)鍵:一是擁有期權(quán)合約,說(shuō)明投資者是期權(quán)的買(mǎi)方,二是購(gòu)買(mǎi)相關(guān)資產(chǎn),說(shuō)明投資者買(mǎi)入的是看漲期權(quán)。
  6.在信用衍生品中,如果信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)的買(mǎi)方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣(mài)方定期支付固定費(fèi)
  用或一次性支付保險(xiǎn)費(fèi),當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí),賣(mài)方向買(mǎi)方賠償因信用事件所導(dǎo)致
  的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分,則該種信用衍生品是()。
  A.信用違約互換(CDO)
  B.信用違約互換(CDS)
  C.債務(wù)單板憑證(CDO)
  D.債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS)
  參考答案:B
  7.某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資,預(yù)計(jì)第2年年收回的現(xiàn)金流為121萬(wàn)元。
  如果按復(fù)利每年計(jì)息一次,年利率10%,則第2年年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()
  萬(wàn)元。
  A.100
  B.105
  C.200
  D.210
  參考答案:A。
  參考解析:121/(1+10%)(1+10%)=100
  8.根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論,各種債權(quán)工具的流動(dòng)性之所以不同,是因?yàn)樵趦r(jià)格一
  定的情況下,它們的()不同。
  A.實(shí)際利率
  B.變現(xiàn)所需時(shí)間
  C.名義利率
  D.交易方式
  參考答案:B.
  參考解析:參見(jiàn)教材19頁(yè)。
  9.如果某債券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格為P,面值為F,年利息為C,其本期收益率r為()。
  A.r=C/F
  B.r=P/F
  C.r=C/P
  D.r=F/P
  參考答案:C
  10.如果某債券的年利息支付為10元,面值為100元,市場(chǎng)價(jià)格為90元,則其名義
  收益率為()。
  A.5.0%
  B.10.0%
  C.11.1%
  D.12.0%
  參考答案:B
  11.下列金融機(jī)構(gòu)中,屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是()。
  A.投資銀行
  B.保險(xiǎn)公司
  C.投資基金
  D.儲(chǔ)蓄銀行
  參考答案:D
  12.如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu),形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),則該商業(yè)銀
  行組織制度是()。
  A.一元式銀行制度
  B.綜合式銀行制度
  C.分支式銀行制度
  D.分支經(jīng)營(yíng)銀行制度
  參考答案:C
  13.我國(guó)對(duì)證券公司實(shí)行分類(lèi)管理,其中,經(jīng)濟(jì)類(lèi)證券公司只能從事證券交易的
  ()業(yè)務(wù)。
  A.承銷(xiāo)
  B.經(jīng)濟(jì)
  C.直營(yíng)
  D.做市
  參考答案:B
  14.我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu),可
  以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù),但不得()。
  A.發(fā)放企業(yè)貸款
  B.發(fā)放涉貸款
  C.吸收公眾存款
  D.從商業(yè)銀行融入資金
  參考答案:C。
  參考解析:參見(jiàn)教材49頁(yè)
  15.在我國(guó),負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。
  A.中國(guó)人民銀行
  B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
  C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
  D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
  參考答案:C
  16.在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的三大原則中,被視為首要原則的事()原則。
  A.安全性
  B.盈利性
  C.效益性
  D.流動(dòng)性
  參考答案:C
  17.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,
  "風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)"分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和()三個(gè)層次。
  A.風(fēng)險(xiǎn)控制
  B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)
  C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
  D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度
  參考答案:B
  18.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,
  下列指標(biāo)中,屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是()。
  A.核心負(fù)債比率
  B.單一集團(tuán)客戶(hù)授信集中度
  C.流動(dòng)性缺口比率
  D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率
  參考答案:D。
  參考解析:參見(jiàn)教材66頁(yè)。
  19.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類(lèi),下列貸款中,不屬于不良貸款的是()。
  A.關(guān)注類(lèi)貸款
  B.次級(jí)類(lèi)貸款
  C.損失類(lèi)貸款
  D.可疑類(lèi)貸款
  參考答案:A
  20.在商業(yè)銀行成本管理中,固定資產(chǎn)折舊屬于()支出。
  A.稅費(fèi)
  B.利息
  C.補(bǔ)償性
  D.營(yíng)業(yè)外
  參考答案:D。
  21.在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上,投資銀行所開(kāi)展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是()。
  A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢(xún)
  B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷(xiāo)
  C.證券發(fā)行與承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)與交易
  D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資咨詢(xún)
  參考答案:C。
  參考解析:證券的發(fā)行與承銷(xiāo)屬于一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù),而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。
  22.投資銀行為了維持其承銷(xiāo)的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買(mǎi)賣(mài)證券,此時(shí)其身份
  是()。
  A.做市商
  B.承銷(xiāo)商
  C.經(jīng)紀(jì)商
  D.自營(yíng)商
  參考答案:A。
  參考解析:參見(jiàn)教材78頁(yè)
  23.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣(mài)方式,競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a,最高價(jià)位為b,
  則該新股發(fā)行價(jià)格是()。
  A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值
  B.有效價(jià)位a
  C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值
  D.最高價(jià)位b
  參考答案:B。
  參考解析:參見(jiàn)教材83頁(yè)
  24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法,正確的是()。
  A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶(hù)委托指令進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài),并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
  B.證券賬戶(hù)中的股票賬戶(hù)僅可以用于買(mǎi)賣(mài)股票,不能買(mǎi)賣(mài)債券和基金
  C.在交易委托中,與限價(jià)委托相比,市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交
  D.投資銀行通過(guò)現(xiàn)金賬戶(hù)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
  參考答案:C。
  參考解析:參見(jiàn)教材89-90頁(yè)。
  25.在1999年以來(lái)我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段,中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過(guò)綜合治理,確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。
  A.凈資產(chǎn)
  B.凈資本
  C.總資產(chǎn)
  D.總資本
  參考答案:B
  26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn),其中,??怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為,金融創(chuàng)新的支配因素是()。
  A.消除經(jīng)營(yíng)約束
  B.制度變革
  C.降低交易成本
  D.規(guī)避管制
  參考答案:C
  27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().
  A.擴(kuò)大原始存款的資金來(lái)源,創(chuàng)造更所的派生存款
  B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)
  C.降低中間業(yè)務(wù)的成本
  D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
  參考答案:A
  28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說(shuō)法,正確的是()。
  A.買(mǎi)方和賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)都是無(wú)限的
  B.買(mǎi)方的損失是有限的,賣(mài)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的
  C.買(mǎi)方的獲利機(jī)會(huì)是無(wú)限的,賣(mài)方的損失是無(wú)限的
  D.買(mǎi)方和賣(mài)方的損失都是有限的
  參考答案:C
  29.金融深化程度可以用"貨幣化"程度衡量,即().
  A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例
  B.國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例
  C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例
  D.國(guó)民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例
  參考答案:B
  30.根據(jù)金融約束論,商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來(lái)源于()。
  A.經(jīng)過(guò)特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值
  B.通過(guò)實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金
  C.掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值
  D.通過(guò)實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤(rùn)
  參考答案:B。
  31.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中,認(rèn)為名義收入等于貨幣存量和貨幣流通速度的乘積。特別重視貨幣支出的數(shù)量和速度的理論是()。
  A.現(xiàn)金余額說(shuō)
  B.費(fèi)雪方程式
  C.劍橋方程式
  D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)
  參考答案:B。
  參考解析:參見(jiàn)教材123頁(yè)。
  32.中西方學(xué)者一直主張把()作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。
  A.流動(dòng)性
  B.風(fēng)險(xiǎn)性
  C.盈利性
  D.安全性
  參考答案:A
  33.在分析貨幣給中,弗里德曼等人認(rèn)為,高能貨幣的一個(gè)典型特征是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為()。
  A.基礎(chǔ)貨幣
  B.強(qiáng)力貨幣
  C.原始存款
  D.存款準(zhǔn)備金
  參考答案:D。
  參考解析:參見(jiàn)教材127頁(yè)。
  34.根據(jù)IS-LM曲線,在IS曲線上的任何一點(diǎn),都表示()處于均衡狀態(tài)。
  A.貨幣市場(chǎng)
  B.資本市場(chǎng)
  C.商品市場(chǎng)
  D.外匯市場(chǎng)
  參考答案:C
  35.在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下,隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。
  A.市場(chǎng)商品供過(guò)于求
  B.商品過(guò)度需求通過(guò)物價(jià)上漲吸收
  C.居民實(shí)際消費(fèi)水平提高
  D.商品黑市、排隊(duì)和憑證購(gòu)買(mǎi)等
  參考答案:D
  36.根據(jù)"成本推進(jìn)"型通貨膨脹理論,導(dǎo)致"利潤(rùn)推進(jìn)型通貨膨脹"的因素是()。
  A.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡
  B.匯率變動(dòng)使進(jìn)口原材料成本上升
  C.工會(huì)對(duì)工資成本的操縱
  D.壟斷性大公司對(duì)價(jià)格的操縱
  參考答案:D
  37.強(qiáng)制性的國(guó)民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一,其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中,就是由于通貨膨脹()。
  A.降低了實(shí)際利率,債務(wù)人受益
  B.提高了實(shí)際利率,債務(wù)人受益
  C.降低了實(shí)際利率,債權(quán)人受益
  D.提高了實(shí)際利率,債權(quán)人受益
  參考答案:A
  38.在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中,政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中,屬于轉(zhuǎn)移性支出的是()。
  A.政府投資、行政事業(yè)費(fèi)
  B.福利支出、行政事業(yè)費(fèi)
  C.福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼
  D.政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼
  參考答案:C。
  參考解析:參見(jiàn)教材140頁(yè)。
  39.弗里德曼等經(jīng)濟(jì)學(xué)家針對(duì)通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收入自動(dòng)隨物價(jià)指數(shù)升降而升降。這種政策()。
  A.加重通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失,且不能消除通貨膨脹
  B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失,但不能消除通貨膨脹
  C.加重通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失,但能消除通貨膨脹
  D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來(lái)的損失,并能消除通貨膨脹
  參考答案:B
  40.關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說(shuō)法,正確的是()。
  A.調(diào)控主體為中央銀行
  B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等
  C.變換中介為商業(yè)銀行
  D.調(diào)控受體為企業(yè)與居民
  參考答案:C。
  41.在經(jīng)濟(jì)學(xué)中,充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力100%就業(yè),通常將()排除在外。
  A.摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)
  B.摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)
  C.周期性失業(yè)和自愿失業(yè)
  D.摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)
  參考答案:A
  42.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中,與存款準(zhǔn)備金政策相比,公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是()。
  A.富有彈性,可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)
  B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性
  C.時(shí)滯較短,不確定性小
  D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件
  參考答案:A
  43.根據(jù)凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論,貨幣政策增加國(guó)民收入的效果,主要取決于()。
  A.投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性
  B.投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性
  c.投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性
  D.投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性
  參考答案:A
  44.下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中,錯(cuò)誤的是()。
  A.M2=國(guó)外資產(chǎn)(凈)+國(guó)內(nèi)信貸-其他項(xiàng)目(凈)
  B.M2=M1+準(zhǔn)貨幣
  c.M1-流通中現(xiàn)金+單位活期存款
  D.M1-流通中現(xiàn)金+單位定期存款
  參考答案:D
  45.我國(guó)某企業(yè)從德國(guó)進(jìn)口一批設(shè)備,以歐元計(jì)價(jià)結(jié)算,在對(duì)德國(guó)出口商進(jìn)行支付時(shí),正逢歐元兌人民幣升值,結(jié)果為購(gòu)買(mǎi)同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的()。
  A.利率風(fēng)險(xiǎn)
  B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
  C.投資風(fēng)險(xiǎn)
  D.操作風(fēng)險(xiǎn)
  參考答案:B
  46.我國(guó)某商業(yè)銀行在信貸業(yè)務(wù)中沒(méi)有實(shí)行審貸分離,信貸審查與批準(zhǔn)的權(quán)利都集中在信貸部,信貸部負(fù)責(zé)人及其下屬在收受某借款企業(yè)賄賂的情況下,向該企業(yè)違規(guī)發(fā)放了貸款,導(dǎo)致該筆貸款最終不能收回。這種情形是該商業(yè)銀行承受的
  ()。
  A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
  B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
  C.信用風(fēng)險(xiǎn)
  D.操作風(fēng)險(xiǎn)
  參考答案:C
  47.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法(VaR法)主要用于()的評(píng)估。
  A.信用風(fēng)險(xiǎn)
  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
  C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
  D.投資風(fēng)險(xiǎn)
  參考答案:B
  48.在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理中,做遠(yuǎn)期外匯交易用于()管理。
  A.信用風(fēng)險(xiǎn)
  B.利率風(fēng)險(xiǎn)
  C.匯率風(fēng)險(xiǎn)
  D.投資風(fēng)險(xiǎn)
  參考答案:C
  49.我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行貸款的五級(jí)分類(lèi)管理。這是我國(guó)商業(yè)銀行進(jìn)行()管理的舉措。
  A.信用風(fēng)險(xiǎn)
  B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
  C.操作風(fēng)險(xiǎn)
  D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
  參考答案:A
  50.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例,即流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比,不應(yīng)低于()。
  A.25%
  B.35%
  C.50%
  D.60%
  參考答案:A
  51.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國(guó)商業(yè)銀行的成本收入比,即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比,不應(yīng)高于()。
  A.15%
  B.25%
  C.35%
  D.55%
  參考答案:C
  52.在銀行業(yè)監(jiān)管中,現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是()檢查。
  A.風(fēng)險(xiǎn)性
  B.合規(guī)性
  C.有效性
  D.適宜性
  參考答案:B。
  參考解析:參見(jiàn)教材209頁(yè)?,F(xiàn)場(chǎng)檢查包括合規(guī)性檢查和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩類(lèi),其中合規(guī)性檢查是現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)
  53.下列法律法規(guī)中,不屬于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一
  層次依據(jù)的是()。
  A.《公司法》
  B.《證券法》
  C.《證券投資基金法》
  D.《客戶(hù)交易結(jié)算資金管理辦法》
  參考答案:D。
  參考解析:參見(jiàn)教材211頁(yè)。法律法規(guī)體系包括三個(gè)層次,法律是第一層次,部門(mén)規(guī)章是第二層次,主要是各類(lèi)辦法;第三層次是各類(lèi)監(jiān)管規(guī)則。
  54.在保險(xiǎn)法律體系中,保險(xiǎn)公司與投保人、被保險(xiǎn)人及受益人通過(guò)保險(xiǎn)合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險(xiǎn)()法律規(guī)范。
  A.商事
  B.刑事
  C.民事
  D.行政
  參考答案:C
  55.如果一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支逆差,則該國(guó)()。
  A.外匯供不應(yīng)求,外匯匯率上升,本幣貶值
  B.外匯供不應(yīng)求,外匯匯率下降,本幣升值
  C.外匯供過(guò)于求,外匯匯率上升,本幣貶值
  D.外匯供過(guò)于求,外匯匯率下降,本幣升值
  參考答案:A
  56.當(dāng)一國(guó)出現(xiàn)國(guó)際收支順差時(shí),該國(guó)貨幣當(dāng)局會(huì)投放本幣,收購(gòu)?fù)鈪R,從而導(dǎo)致
  ()。
  A.外匯儲(chǔ)備增多,通貨膨脹
  B.外匯儲(chǔ)備增多,通貨緊縮
  C.外匯儲(chǔ)備減少,通貨膨脹
  D.外匯儲(chǔ)備減少,通貨緊縮
  參考答案:A
  57.如果我國(guó)人民幣實(shí)現(xiàn)國(guó)際化,被其他國(guó)家作為儲(chǔ)備貨幣,則我國(guó)就成為儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)。到那時(shí),我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備就可以()。
  A.增加外匯儲(chǔ)備
  B.保有較少總量
  C.投資更多股權(quán)
  D.增加資源儲(chǔ)備
  參考答案:B。
  參考解析:儲(chǔ)備貨幣發(fā)行國(guó)對(duì)儲(chǔ)備的需求減少。
  58.我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng),我國(guó)可以采取的措是
  ()。
  A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化
  B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化
  C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化
  D.鼓勵(lì)民間持有外匯
  參考答案:D
  59.與傳統(tǒng)的國(guó)際金融市場(chǎng)不同,歐洲貨幣市場(chǎng)從事()。
  A.居民與非居民之間的借貸
  B.非居民與非居民之間的借貸
  C.居民與非居民之間的外匯交易
  D.非居民與非居民之間的外匯交易
  參考答案:B
  60.1996年12月以來(lái),我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣()。
  A.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換
  B.資本項(xiàng)目可兌換
  C.完全可兌換
  D.金融賬戶(hù)可兌換
  參考答案:A
  二、多項(xiàng)選擇題(共20題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本體不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
  61.在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中,交易的金融工具具有"準(zhǔn)貨幣"特征的市場(chǎng)有()。
  A.同業(yè)拆借市場(chǎng)
  B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)
  C.股票市場(chǎng)
  D.債券市場(chǎng)
  E.銀行承兌匯票市場(chǎng)
  參考答案:ABE。
  參考解析:貨幣市場(chǎng)屬于準(zhǔn)貨幣市場(chǎng)的范疇。
  62.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點(diǎn)有()。
  A.記名
  B.面額固定
  C.不可提前支取
  D.可在二級(jí)市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
  E.利率固定
  參考答案:CD
  63.在期權(quán)定價(jià)理論中,根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型,決定歐式看漲期權(quán)價(jià)格的因素主要有()。
  A.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格
  B.期權(quán)期限
  C.股票價(jià)格波動(dòng)率
  D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率
  E.現(xiàn)金股利
  參考答案:ABCD
  64.下列金融機(jī)構(gòu)中,可以吸收個(gè)人和機(jī)構(gòu)存款的有()。
  A.商業(yè)銀行
  B.儲(chǔ)蓄銀行
  C.證券公司
  D.信用合作社
  E.小額貸款公司
  參考答案:ABD
  65.下列金融機(jī)構(gòu)中,由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的有()。
  A.財(cái)務(wù)公司
  B.期貨公司
  C.信托投資公司
  D.金融租賃公司
  E.金融資產(chǎn)管理公司
  參考答案:ACDE
  66.商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用調(diào)查時(shí)采用的信用5C標(biāo)準(zhǔn)包括()。
  A.品格
  B.資本
  C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境
  D.成本
  E.擔(dān)保品
  參考答案:ABCE
  67.投資銀行發(fā)揮其資金求媒介的職能作用,具體表現(xiàn)在充當(dāng)()。
  A.期限中介
  B.成本中介
  C.信息中介
  D.風(fēng)險(xiǎn)中介
  E.流動(dòng)性中介
  參考答案:ACDE
  68.投資銀行從事證券信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),主要包括()等類(lèi)型。
  A.融資或稱(chēng)買(mǎi)空
  B.融資或稱(chēng)賣(mài)空
  C.融券或稱(chēng)賣(mài)空
  D.融券或稱(chēng)買(mǎi)空
  E.證券現(xiàn)貨交易
  參考答案:AC
  69.隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展,商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)有逐步"表外化"的傾向。下列業(yè)務(wù)中體現(xiàn)出這一傾向的有()。
  A.票據(jù)發(fā)行便利
  B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
  C.貸款額度
  D.循環(huán)貸款協(xié)議
  E.周轉(zhuǎn)性貸款承諾
  參考答案:ACDE
  70.弗里德曼的貨幣需求函數(shù)與凱恩斯的貨幣需求函數(shù)有許多差別。弗里德曼的貨幣需求函數(shù)認(rèn)為()。
  A.利率對(duì)貨幣需求起主導(dǎo)作用
  B.恒常收入對(duì)貨幣需求量有重要影響
  C.貨幣需求量是穩(wěn)定的
  D.貨幣政策的傳導(dǎo)量是貨幣應(yīng)量
  E.貨幣政策實(shí)行"單一規(guī)則"
  參考答案:BCDE
  71.影響貨幣乘數(shù)的諸因素分別是由()決定的。
  A.政府
  B.投資銀行
  C.中央銀行
  D.商業(yè)銀行
  E.社會(huì)大眾
  參考答案:CDE
  72.關(guān)于對(duì)通貨膨脹概念的說(shuō)法,正確的有()。
  A.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲必須超過(guò)一定的幅度
  B.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是全部物品及勞務(wù)的加權(quán)平均價(jià)格的上漲
  C.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是因季節(jié)性或自然災(zāi)害等原因引起的物價(jià)上漲
  D.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲是一定時(shí)間內(nèi)的持續(xù)上漲
  E.通貨膨脹所指的物價(jià)上漲在非市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應(yīng)等
  參考答案:ABDE
  73.根據(jù)近代世界各國(guó)發(fā)生通貨緊縮的情況分析,通貨緊縮的成因有()。
  A.貨幣緊縮
  B.資產(chǎn)泡沫破滅
  C.幣制改革
  D.多種結(jié)構(gòu)性因素
  E.流動(dòng)性陷阱
  參考答案:ABDE
  74.下列業(yè)務(wù)中,屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。
  A.再貼現(xiàn)
  B.買(mǎi)入國(guó)債
  C.集中存款準(zhǔn)備金
  D.國(guó)際儲(chǔ)備
  E.集中辦理票據(jù)交換
  參考答案:ABD
  75.下列屬性中,屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有()。
  A.間接性
  B.可控性
  C.可測(cè)性
  D.相關(guān)性
  E.外生性
  參考答案:BCD
  76.下列做法中,屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)的有()。
  A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
  B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
  C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
  D.風(fēng)險(xiǎn)控制
  E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
  參考答案:ABDE
  77.下列方法中,屬于金融危機(jī)管理方法的有()。
  A.構(gòu)建宏觀審慎監(jiān)管體系
  B.構(gòu)建貸款的五級(jí)分類(lèi)制度
  C.全面應(yīng)用VaR模型
  D.構(gòu)建金融安全網(wǎng)
  E.加強(qiáng)國(guó)際協(xié)調(diào)與合作
  參考答案:ADE
  78.在銀行業(yè)的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管中,對(duì)銀行的流動(dòng)性進(jìn)行監(jiān)管的主要內(nèi)容有()。
  A.監(jiān)測(cè)銀行對(duì)關(guān)系人的貸款變化
  B.銀行的流動(dòng)性應(yīng)當(dāng)保持在適當(dāng)水平
  C.檢測(cè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配
  D.檢測(cè)銀行的資產(chǎn)變化情況
  E.檢測(cè)銀行壞賬和貸款準(zhǔn)備金的變化
  參考答案:BCD
  79.一國(guó)之所以可以運(yùn)用貨幣政策調(diào)解國(guó)際收支不均衡,是因?yàn)樨泿耪邔?duì)該國(guó)國(guó)際
  收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。
  A.需求效應(yīng)
  B.結(jié)構(gòu)效應(yīng)
  C.價(jià)格效應(yīng)
  D.利率效用
  E.供給效應(yīng)
  參考答案:ACD
  80.在國(guó)際貨幣體系中,現(xiàn)行牙買(mǎi)加體系的內(nèi)容有()。
  A.國(guó)際間資本的自由流動(dòng)
  B.浮動(dòng)匯率制合法化
  C.黃金非貨幣化
  D.大特別提款權(quán)的作用
  E.大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資
  參考答案:BCDE
  三、案例分析題(共20題,每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)
  (一)
  我國(guó)一家商業(yè)銀行201 1年年來(lái)的業(yè)務(wù)基本情況如下:普通股4億元,未分配利潤(rùn)1.5億元,計(jì)提各項(xiàng)損失準(zhǔn)備2億元,長(zhǎng)期次級(jí)債券2.5億元;貸款余額180億元,在中央銀行存款24億元,加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)120億元;吸收存款240億元。該行計(jì)劃在2012年新吸收存款30億元,新發(fā)放貸款20億元。
  81.該行2011年年末核心資本為()億元。
  A.4.5
  B.5.5
  C.6.5
  D.7.5
  參考答案:B。
  參考解析:把未分配利潤(rùn)和普通股相加即可
  82.假定按8%的資本充足率規(guī)定,在上述條件下,該行201 1年年末的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)不得超過(guò)()億元。
  A.115
  B.120
  C.125
  D.130
  參考答案:C。
  參考解析:銀行的總資本是10億元,根據(jù)8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn),可以倒求出風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)125億元。
  83.2012年該行新吸收存款30億元后即存入中央銀行10億元,假定2012年法定存款準(zhǔn)備金率由201 1年的l0%上調(diào)到12%,該行可動(dòng)用的在中央銀行的存款是
  ()億元。
  A.1.0
  B.1.6
  C.2.4
  D.5.0
  參考答案:B。
  參考解析:本題要分開(kāi)來(lái)算。2011年的法定準(zhǔn)備是240*10%=24,在央行存款正好是24,因此2011年沒(méi)有超額準(zhǔn)備。2012年法定準(zhǔn)備應(yīng)該是30*12%-3.6,2012在銀行存款是10,因此超額準(zhǔn)備是10-3.6=6.4.但是不要忘記由于準(zhǔn)備金率上調(diào),2011年所繳納的法定準(zhǔn)備不夠,需要從6.4中再扣除,因此最終可用的超額準(zhǔn)備是6.4-240*2%=1.6.
  84.在該行資本金構(gòu)成中,屬于附屬資本的有()。
  A.普通股
  B.未分配利潤(rùn)
  C.各項(xiàng)損失準(zhǔn)備
  D.長(zhǎng)期次級(jí)債券
  參考答案:CD
  (二)
  國(guó)泰世華股份有限公司首次公開(kāi)發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股,發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券股份有限公司和國(guó)泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢(xún)價(jià)對(duì)象詢(xún)價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購(gòu)發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢(xún)價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家,其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5.40元/股。
  85.根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容,在此次新股發(fā)行中,中銀證券股份有限公司和國(guó)證券
  股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中()。
  A.申購(gòu)義務(wù)
  B.連帶責(zé)任
  C.投資者責(zé)任
  D.融資者義務(wù)
  參考答案:B
  86.根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》,此次新股發(fā)行向詢(xún)價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為()。
  A.16億股
  B.12億股
  C.10億股
  D.8億股以下
  參考答案:D
  87.根據(jù)我國(guó)2010年10月修訂以前的《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》,詢(xún)價(jià)對(duì)象除證券投資管理公司、證券公司、信托投資公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者外,還有()。
  A.商業(yè)銀行
  B.財(cái)務(wù)公司
  C.合格境外機(jī)構(gòu)投資者
  D.主承銷(xiāo)商自主推薦的具有較高定價(jià)能力和長(zhǎng)期投資取向的機(jī)構(gòu)投資者
  參考答案:BCD
  88.根據(jù)有關(guān)規(guī)定,在此次新股發(fā)行網(wǎng)下初步詢(xún)價(jià)階段,參與詢(xún)價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者不得少于()家。
  A.20
  B.30
  C.50
  D.70
  參考答案:C。
  (三)
  2012年上半年我國(guó)貨幣政策操作如下:
  (1)優(yōu)化公開(kāi)市場(chǎng)操作工具組合。春節(jié)前,實(shí)了公開(kāi)市場(chǎng)短期逆回購(gòu)操作,有效熨平了季節(jié)性因素引發(fā)的銀行體系流動(dòng)性波動(dòng);春節(jié)后,與下調(diào)存款準(zhǔn)備金率政策相配合,適時(shí)開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)短期正回購(gòu)操作。
  (2)2012年5月,下調(diào)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣。自2012年7月6日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。
  2012年7月公布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,二季度經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)7.6%,三年來(lái)首次跌破8%大關(guān),前6個(gè)月的CPI同比漲幅分別為4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的"三駕馬車(chē)"也略顯乏力。
  89.我國(guó)中央銀行下調(diào)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),可釋放流動(dòng)性()億元人民幣。
  A.320
  B.390
  C.4300
  D.8280
  參考答案:C。
  參考解析:860000*0.5%=4300
  90.我國(guó)中央銀行的基準(zhǔn)利率包括()。
  A.中央銀行向金融機(jī)構(gòu)的再貸款利率
  B.金融機(jī)構(gòu)向中央銀行辦理的已貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)利率
  C.中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金利率
  D.金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率
  參考答案:ABC.
  參考解析:參見(jiàn)教材175頁(yè)。
  91.我國(guó)下調(diào)存款準(zhǔn)備金率和利率,通過(guò)商業(yè)銀行的信貸行為,最終對(duì)企業(yè)的影響有
  ()。
  A.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本提高
  B.企業(yè)向商業(yè)銀行借貸的成本降低
  C.商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量增加
  D.商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)的可貸款量減少
  參考答案:BC
  92.2012年下半年,我國(guó)貨幣政策的首要目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是()。
  A.抑制通貨膨脹
  B.增加就業(yè)
  C.平衡國(guó)際收支
  D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
  參考答案:D
  (四)
  資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,監(jiān)管重點(diǎn)是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)
  險(xiǎn)的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國(guó)金融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)
  監(jiān)管核心指標(biāo)》。
  我國(guó)某商業(yè)銀行2011年年末的相關(guān)數(shù)據(jù)如下:
  93.該銀行的不良資產(chǎn)率為()。
  A.1%
  B.1.8%
  C.4.1%
  D.5%
  參考答案:C.
  參考解析:不良信用資產(chǎn)為45,信用自查總額為1100,則45/1100=4.1%
  94.監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的銀行不良貸款率不得高于()。
  A.4%
  B.5%
  C.6%
  D.8%
  參考答案:B
  95.計(jì)算授信集中度、貸款集中度和全部關(guān)聯(lián)度的基礎(chǔ)是()。
  A.資產(chǎn)總額
  B.貸款總額
  C.資本凈額
  D.授信總額
  參考答案:C
  96.該銀行資產(chǎn)安全性指標(biāo)沒(méi)有達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的是()。
  A.不良貸款率
  B.不良資產(chǎn)率
  C.全部關(guān)聯(lián)度
  D.單一客戶(hù)貸款集中度
  參考答案:BD。
  參考解析:不良資產(chǎn)率為4.1%,不良貸款率為45/1000=4.5%,全部關(guān)聯(lián)度為48/100=48%,單一客戶(hù)貸款集中度為12/100=12%。沒(méi)有達(dá)標(biāo)的是不良資產(chǎn)率和單一客戶(hù)貸款集中度。
  (五)
  據(jù)統(tǒng)計(jì),201 1年我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元;2011年我國(guó)貨物服務(wù)22口
  總額為20867億美元,經(jīng)常賬戶(hù)收支順差2017億美元,資本和金融賬戶(hù)收支順差2211
  億美元,國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元;201 1年底末清償外債余額5489億美元。
  97.我國(guó)外債的負(fù)債率為()。
  A.7.3%
  B.18.2%
  C.26.3%
  D.37.4%
  參考答案:A.
  參考解析:5489/74970=7.3%.
  98.我國(guó)外債的債務(wù)率為()。
  A.7.3%
  B.9.6%
  C.26.3%
  D.42.1%
  參考答案:C
  參考解析:5489/20867=26.3%
  99.我國(guó)經(jīng)常賬戶(hù)收支順差額與資本和金融賬戶(hù)收支順差額之和,大于國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)
  增加額,意味著貸方總額大于借方總額,其差額應(yīng)當(dāng)記入()o
  A.經(jīng)常賬戶(hù)
  B.儲(chǔ)備資產(chǎn)賬戶(hù)
  C.資本和金融賬戶(hù)
  D.凈錯(cuò)誤與遺漏賬戶(hù)
  參考答案:D
  100.假定其他因素不變,我國(guó)的國(guó)際收支順差會(huì)導(dǎo)致我國(guó)()。
  A.投放本幣,收購(gòu)?fù)鈪R,通貨膨脹
  B.人民幣升值
  C.增加外匯儲(chǔ)備
  D.動(dòng)用外匯儲(chǔ)備,回籠本幣
  參考答案:ABC