一、金融市場與金融工具
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解:有關(guān)金融市場和金融工具等金融基本知識,是否掌握分析不同金融市場和金融工具的特性的方法,以及是否具有在有關(guān)金融市場上運用相應(yīng)的金融工具進行投資的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)金融市場與金融工具概述
  金融市場的含義,金融市場的構(gòu)成要素和主體,金融工具的類型和性質(zhì);金融市場的類型;金融市場的功能。
  (二)傳統(tǒng)的金融市場及其工具
  貨幣市場及其構(gòu)成,貨幣市場工具;資本市場及其構(gòu)成,資本市場工具;外匯市場及其交易類型。
  (三)金融衍生品市場及其工具
  金融衍生品的概念與特征,金融衍生品市場的交易機制;金融遠期,金融期貨,金融期權(quán),金融互換,信用衍生品;金融衍生品市場的發(fā)展演變。
  (四)我國的金融市場及其工具
  我國的金融市場及其發(fā)展;我國的貨幣市場及其工具;我國的資本市場及其工具,我國的投資基金市場及其工具;我國的外匯市場及其交易;我國的金融衍生品市場及其發(fā)展階段。
  二、利率與金融資產(chǎn)定價
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解利率的含義與種類,利率風險結(jié)構(gòu)與利率期限結(jié)構(gòu)、利率決定理滄、金融資產(chǎn)定價理論,是否掌握計算現(xiàn)金流的現(xiàn)值與終埴、金融資產(chǎn)的各種收益率的方法,以及是否具有根據(jù)給定條件計算各類金融資產(chǎn)價格的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)利率的計算
  利率的含義與種類,單利、復(fù)利和連續(xù)復(fù)利;現(xiàn)值與終值。
  (二)利率決定理論
  利率的風險結(jié)構(gòu)。利率的期限結(jié)構(gòu);古典利事理論,流動性偏好理論??少F資金理論。
  (三)收益率
  名義收益率,實際收益率;本期收益率,到期收益率。持有期收益率。
  (四)金融資產(chǎn)定價
  債券定價、股票定價的方法及理論價格的推算;有效市場理論的含義和類型,資本資產(chǎn)定價理論及其假設(shè)條件,證券市場線和資本市場線的含義,系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險的含義,系統(tǒng)風險的測度,期權(quán)定價模型的主要內(nèi)容。
  (五)我國的利率市場化
  我國利率市場化改革的總體思路;我國利率市場化的進程:進一步推進利率市場化改革的條件。
  三、金融機構(gòu)與金融制度
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解金融機構(gòu)的性質(zhì)與類型,各類不同金融機構(gòu)的特點,金融制度的相關(guān)知識,我國金融機構(gòu)的類型、演變與功能,以及是否具有分析和把握金融機構(gòu)和金融制度發(fā)展趨勢的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)金融機構(gòu)
  金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能;按照不同標準劃分的金融機構(gòu)類型及其代表性金融機構(gòu);金融機構(gòu)體系的構(gòu)成,存款性金融機構(gòu)、投資性金融機構(gòu)、契約性生金融機構(gòu)和政策性金融機構(gòu)的特點及類型。
  (二)金融制度
  金融制度的含義和主要內(nèi)容;中央銀行制度,商業(yè)銀行制度,政策性金融制度,金融監(jiān)管制度。
  (三)我國的金融機構(gòu)與金融制度
  我國的金融中介機構(gòu)及其制度安排;商業(yè)銀行的特點及體系構(gòu)成;政策性銀行的特點及體系構(gòu)成;證券機構(gòu)、保險公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村信用社、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點;各類金融機構(gòu)的資金來源與運用、監(jiān)管部門。
  我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)體系及其制度安排。
  四、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的基本理論和知識,是否掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的方法,以及是否具有聯(lián)系實際來把握、分析和判斷我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的業(yè)務(wù)運行的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理概述
  商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義與內(nèi)容;商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則及其相互關(guān)系,我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的發(fā)展變化,我國商業(yè)銀行的審慎經(jīng)營原則。
  (二)商業(yè)銀行經(jīng)營
  商業(yè)銀行經(jīng)營的含義與內(nèi)容;商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運營的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別,電子銀行的含義、內(nèi)容和優(yōu)勢;商業(yè)銀行市場營銷的含義,商業(yè)銀行的市場營銷策略;商業(yè)銀行負債的性質(zhì)與內(nèi)容,存款經(jīng)營的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營的因素,現(xiàn)金管理的內(nèi)容;商業(yè)銀行貸款經(jīng)營的基本內(nèi)容;商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的含義及業(yè)務(wù)種類,西方商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營觀念變化,我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營觀念變化,中間業(yè)務(wù)經(jīng)營的基本內(nèi)容。
  (三)商業(yè)銀行管理
  資產(chǎn)負債管理的含義;資產(chǎn)管理、負債管理及資產(chǎn)負債管理的基本理論;資產(chǎn)負債管理的基本原理,資產(chǎn)管理的內(nèi)容,負債管理的內(nèi)容,我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理;商業(yè)銀行資本的定義與類型,"巴塞爾資本協(xié)議"的演進與資本管理要求,我國的監(jiān)管資本要求與管理,經(jīng)濟資本管理的內(nèi)容;商業(yè)銀行風險的成因,商業(yè)銀行風險的特征與類型,商業(yè)銀行風險管理的內(nèi)容,"巴塞爾資本協(xié)議"的發(fā)展與商業(yè)銀行全面風險管理;商業(yè)銀行財務(wù)管理的含義和價值管理的內(nèi)容,財務(wù)管理的目標、功能和原則,成本的含義與構(gòu)成,成本管理所遵循的原則,利潤的含義與構(gòu)成、利潤分配、增加利潤的途徑,財產(chǎn)管理的含義與內(nèi)容,財務(wù)報告及其分析,績效評價;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理。
  (四)改善和加強我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理
  商業(yè)銀行公司治理的含義,我國商業(yè)銀行公司治理存在的問題及完善途徑;商業(yè)銀行內(nèi)控機制的含義、基本特征和原則,建立和完善我國商業(yè)銀行內(nèi)控機制的途徑;建立科學的激勵約束機制。
  五、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解資本市場直接金融業(yè)務(wù),投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別,是否掌握投資銀行的主要業(yè)務(wù),以及是否具有把握和判斷當前及今后全球和我國投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)投資銀行概述
  資本市場、直接金融與投資銀行含義;投資銀行與商業(yè)銀行的經(jīng)營機制區(qū)別;投資銀行的功能。
  (二)投資銀行的主要業(yè)務(wù)
  投資銀行業(yè)務(wù)的主要類別;投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務(wù);投資銀行的證券經(jīng)紀業(yè)務(wù);投資銀行的并購業(yè)務(wù);投資銀行的自營證券投資和私募股權(quán)、風險投資;投資英航的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
  (三)金融危機中美國投資銀行的變化及全球投資銀行的發(fā)展趨勢;我國投資銀行的發(fā)展狀況及趨勢
  六、金融創(chuàng)新與發(fā)展
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解金融創(chuàng)新和發(fā)展的相關(guān)知識、金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系,以及是否具有分析和把握實際金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動態(tài)的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)金融創(chuàng)新
  狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義;金融創(chuàng)新的理論;金融創(chuàng)新的動因;金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容;金融創(chuàng)新的影響。
  (二)金融深化
  金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系;金融深化的含義、原因和表現(xiàn),金融抑制的含義和表現(xiàn),金融管制政策的效果;金融自由化的含義、原因、條件、速度和時機、順序和過程中的金融監(jiān)管,放松管制;金融約束。
  (三)金融深化與經(jīng)濟發(fā)展
  金融深化與經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)系;金融深化同經(jīng)濟發(fā)展關(guān)系的模型。
  (四)我國的金融改革與金融創(chuàng)新
  我國金融改革的歷程與主要內(nèi)容,我國金融改革對金融創(chuàng)新的作用;我國金融監(jiān)管制度的發(fā)展與創(chuàng)新,我國金融市場的發(fā)展與創(chuàng)新,我國金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新,我國金融業(yè)務(wù)與工具的創(chuàng)新;制約我國金融創(chuàng)新的因素,我國金融創(chuàng)新的新發(fā)展。
  七、貨幣供求及其均衡 .
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解貨幣需求、貨幣均衡等的知識,.貨幣需求理論和貨幣供給機制,以及是否具有運用這些知識分析我國的貨幣均衡問題的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)貨幣需求
  貨幣需求的含義;貨幣數(shù)量論,凱恩斯的貨幣需求函數(shù),弗里德曼的貨幣需求函數(shù),凱恩斯的貨幣需求函數(shù)與弗里德曼的貨幣需求函數(shù)的區(qū)別。
  (二)貨幣供給
  貨幣供給過程;貨幣層次的劃分;多倍存款創(chuàng)造;貨幣乘數(shù)及其計算。
  (三)貨幣均衡
  貨幣均衡的含義;貨幣均衡的條件及標志;貨幣均衡的實現(xiàn)機制。
  八、通貨膨脹與通貨緊縮
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與影響,是否掌握治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策,以及是否具有分析和把握國內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運行態(tài)勢和相關(guān)對策的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)通貨膨脹概述
  通貨膨脹的含義;通貨膨脹的類型;通貨膨脹成因的理論分析;通貨膨脹成因的現(xiàn)實分析。
  (二)通貨膨脹的治理
  通貨膨脹治理的必要性;通貨膨脹治理的需求政策、供給政策、收入政策和其他措施;我國的通貨膨脹及其治理。
  (三)通貨緊縮及其治理
  通貨緊縮的含義與標志;通貨緊縮的成因與危害;治理通貨緊縮的政策主張;治理通貨緊縮的財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策和其他措施。
  九、中央銀行與貨幣政策
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識,我國中央銀行在宏觀經(jīng)濟調(diào)控中的作用,以及是否具有分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟金融形勢下將如何運用貨幣政策的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)中央銀行概述
  中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史和途徑,中央銀行的相對獨立性;中央銀行的性質(zhì)與職能;中央銀行的資產(chǎn)負債表,中央銀行的業(yè)務(wù)。
  (二)貨幣政策體系
  金融宏觀調(diào)控的含義、前提和類型,貨幣政策的含義、基本特征和類型,金融宏觀調(diào)控機制的構(gòu)成要素、兩個領(lǐng)域和三個階段,通貨膨脹目標制;貨幣政策的最終目標及其相互間的矛盾,貨幣政策工具;貨幣政策傳導機制的理論,貨幣政策的中介目標和操作指標。
  (三)貨幣政策的實施
  宏觀經(jīng)濟分析的基本內(nèi)容;貨幣政策的效應(yīng);我國的貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制,近年我國的金融宏觀調(diào)控情況。
  十、金融風險與金融危機會
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解金融風險和金融危機的概念,是否掌握金融風險管理、金融危機管理、在金融危機管理中進行國際協(xié)調(diào)的方法,以及是否具有識別和判斷金融風險和金融危機、能夠從事金融風險管理和金融危機管理的實際運作的能力。
  考試內(nèi)容
  (一) 金融風險及其管理
  風險的含義與要素,金融風險的含義與要素;信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、法律風險和合規(guī)風險、國家風險、聲譽風險和系統(tǒng)風險等各種不同類型的金融風險;內(nèi)部控制及其要素,全面風險管理及其架構(gòu),金融風險管理的流程;信用風險管理、利率風險、匯率風險和投資風險等市場風險管理,操作風險管理,流動性風險管理,法律風險與合規(guī)風險管理,國家風險管理;聲譽風險管理;"巴塞爾新資本協(xié)議"和"巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ"的內(nèi)容和要求;我國的金融風險管理。
  (二)金融危機及其管理
  金融危機的含義與類型;導致金融危機的內(nèi)部性因素和外部性因素;金融危機管理中宏觀審慎監(jiān)管體系的構(gòu)建,金融安全網(wǎng)的構(gòu)建,金融危機管理的國際協(xié)調(diào)與合作。
  十一、金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容,是否掌握在金融監(jiān)管中進行國內(nèi)和國際協(xié)調(diào)的方法,以及是否具有認識和把握國內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實運作與發(fā)展態(tài)勢的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)金融監(jiān)管概述
  金融監(jiān)管的含義、目標和基本原則;金融監(jiān)管的理論;我國金融監(jiān)管的發(fā)展階段及各自的特征。
  (二)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容
  銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容,銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法;證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容;保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。
  (三)金融監(jiān)管的國內(nèi)協(xié)調(diào)
  金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào);分業(yè)監(jiān)管制度下不同金融監(jiān)管機構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。
  (四)金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)
  金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景、方式與機制;我國金融監(jiān)管機構(gòu)與他國、國際性金融監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)調(diào);銀行業(yè)的國際監(jiān)管;證券業(yè)的國際監(jiān)管;保險業(yè)的國際監(jiān)管。
  十二、國際金融及其管理
  考試目的
  測查應(yīng)試人員是否理解匯率及其決定與變動的原理、匯率制度的知識、國際收支的知識、國際儲備的知識、國際貨幣體系的知識、離岸金融市場及其結(jié)構(gòu)、外匯管理與外債管理的知識,是否掌握國際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的方法,以及是否具有分析和判斷匯率決定與變動、國際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國際儲備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實運行與發(fā)展規(guī)律的能力。
  考試內(nèi)容
  (一)匯率
  匯率的概念;金本位制和紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ);官方匯率變動、市場匯率變動的形式,匯率變動的決定因素;匯率變動的經(jīng)濟影響;匯率制度的含義與不同類型,我國人民幣匯率制度的演進與改革。
  (二)國際收支及其調(diào)節(jié)
  國際收支的含義,國際收支平衡表;國際收支均衡與不均衡的含義,國際收支不均衡的類型;國際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性,國際收支不均衡調(diào)節(jié)的宏觀經(jīng)濟政策,國際收支不均衡調(diào)節(jié)的微觀政策措施,國際收支不均衡調(diào)節(jié)中內(nèi)部均衡與外部均衡的兼顧;我國的國際收支不均衡及其調(diào)節(jié)。
  (三)國際儲備及其管理
  國際儲備的含義和構(gòu)成;國際儲備的功能;國際儲備的總量管理和結(jié)構(gòu)管理,外匯儲備的管理模式;我國的國際儲備及其管理。
  (四)國際貨幣體系
  國際金本位制的形成與崩潰,國際金本位制的內(nèi)容與特征;布雷頓森林體系的建立與崩潰,布雷頓森林體系的內(nèi)容與特征;牙買加體系的建立與發(fā)展,牙買加體系的內(nèi)容與特征;歐洲貨幣一體化的進程與內(nèi)容。
  (五)離岸金融市場
  離岸金融市場的含義,離岸金融中心的類型;歐洲貨幣市場的含義,歐洲貨幣市場的特點,歐洲貨幣市場的構(gòu)成;歐洲銀行同業(yè)拆借市場的業(yè)務(wù),歐洲中長期信貸市場的業(yè)務(wù),歐洲債券的含義,歐洲債券與外國債券的區(qū)別,歐洲債券市場的業(yè)務(wù)。
  (六)外匯管理與外債管理
  外匯管理的含義、目的與弊端;貨幣可兌換的含義與類型,經(jīng)常項目可兌換的標準與內(nèi)容,資本項目可兌換的含義、條件與順序安排;我國外匯管理體制的改革,人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的經(jīng)常項目管理,人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理;外債與外債管理的概念,外債總量管理的核心要求、主要監(jiān)測指標和國際通行警戒線,外債結(jié)構(gòu)管理的核心要求和主要內(nèi)容;我國的外債情況與外債管理制度。