公募基金的基金經(jīng)理親身經(jīng)歷告訴你：持有CFA、FRM、司考、CPA，學(xué)會(huì)Python，能帶來(lái)什么好處...

 

近日，一位公募基金的基金經(jīng)理接受采訪。在采訪的過(guò)程中，透露出自己已考過(guò)CFA、FRM、CPA、司考，并自學(xué)了Python。同時(shí)，也分享了個(gè)人的工作和學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。

 

今天，分析君將采訪稿理了理，和大家一起來(lái)看看基金經(jīng)理的發(fā)展生涯......

 

個(gè)人背景

 

 

姓名：沈立（為避免誤導(dǎo)投資者，此處用化名）

 

任職單位：某公募基金

 

學(xué)歷：英國(guó)海龜，金融碩士

 

技能：CFA+FRM+司法+CPA，自學(xué)Python

 

 

CFA、FRM…為什么考這些證？

 

從還在讀研時(shí)，就開(kāi)始計(jì)劃著考證了。轉(zhuǎn)眼間6年多過(guò)去，共經(jīng)歷13次考試，拿下4證，也被同學(xué)和同事笑稱“考證狂魔”。你問(wèn)我為什么考這么多證？原因有不少。

 

最主要的就是，因?yàn)榻箲]。金融行業(yè)的高競(jìng)爭(zhēng)性，對(duì)復(fù)合型人才的要求以及魔都生活的快節(jié)奏，時(shí)常讓我這樣一個(gè)“異鄉(xiāng)人”感到壓力，這種力道是無(wú)形的。

 

再來(lái)就是為了學(xué)習(xí)，追求自我完善。我知道我翻過(guò)的每一本書，啃過(guò)的每一道題都是實(shí)實(shí)在在的，它換來(lái)的絕不只是一紙證書，而是能從不同角度幫助充盈我對(duì)金融體系的認(rèn)知，通過(guò)在工作中踐行，讓各個(gè)知識(shí)模塊有效互通，真實(shí)達(dá)到1+1+1＞3的效果。

 

 

在我看來(lái)，我考的每個(gè)證書，學(xué)習(xí)的技能，各自都有側(cè)重不相同的知識(shí)，在我的實(shí)際工作中能起到“助推器”的作用。

 

CFA、FRM不用多說(shuō)，司法考試覆蓋的金融經(jīng)濟(jì)法規(guī)，CPA涵蓋的財(cái)會(huì)知識(shí)，都提升了我的專業(yè)水平。

 

而自學(xué)Python后，量化研究方式讓我工作效率比以前高了一倍，得以空出不少時(shí)間做其他事情。

 

總之，當(dāng)我學(xué)的越多，就越發(fā)覺(jué)知識(shí)沒(méi)有邊界。

 

CFA、FRM...的含金量到底有多少？

 

以前考證時(shí)，常聽(tīng)有考友問(wèn)：考完某某證，是否以后就能年薪百萬(wàn)了？很抱歉，絕對(duì)不是，金融行業(yè)不歡迎速效成功學(xué)。

 

我認(rèn)為，所謂的證書的含金量是可以由你自己改變的。拿到這個(gè)資格能給你帶來(lái)哪怕只是10%的底氣，好好使用它，在你本身的底子上不停提升，它或許可以發(fā)揮到100%的含金量。如果考完后就束之高閣，不再前進(jìn)，這個(gè)含金量或許是零。

 

 

單說(shuō)CFA，在金融圈內(nèi)已屬于較普遍的配置。2011年，全國(guó)只有2000余名CFA會(huì)員，而2018年，中國(guó)已有6萬(wàn)多的考生。當(dāng)然這也說(shuō)明了CFA證書的認(rèn)可度提升。

 

CFA考試分為三級(jí)，三個(gè)級(jí)別考下來(lái)平均花費(fèi)時(shí)間為1000小時(shí)。考下這個(gè)證書，至少能證明自己具備良好的學(xué)習(xí)能力和基礎(chǔ)的金融知識(shí)，在同等條件下肯定是加分項(xiàng)。

 

對(duì)于有志進(jìn)入行業(yè)的朋友們來(lái)說(shuō)，這可以是一個(gè)很好的抓手。對(duì)已在圈內(nèi)的同仁們而言，可以是錦上添花，技多不壓身。

 

有沒(méi)有CFA、FRM的備考秘訣？

 

要問(wèn)我備考秘訣？兩個(gè)字：堅(jiān)持。

 

然后你可能要說(shuō)了，這不說(shuō)了跟沒(méi)說(shuō)一樣嗎？我怎么聽(tīng)出來(lái)了雞湯的味道？但是，大道從簡(jiǎn)，備考秘訣就是這兩個(gè)字。

 

現(xiàn)在參加工作后選擇再進(jìn)修的朋友也越來(lái)越多，應(yīng)該會(huì)有同感，就是脫離校園的時(shí)間越長(zhǎng)，就越難沉下心來(lái)學(xué)習(xí)。

 

選擇考證是個(gè)好事，證明你還保持著一份積極向上的精神，尤其選擇考試費(fèi)用不菲的CFA之類，肉痛有時(shí)候也能促進(jìn)你學(xué)習(xí)。

 

當(dāng)然，學(xué)習(xí)的真正動(dòng)力應(yīng)該是來(lái)源于內(nèi)心，才能更好的實(shí)現(xiàn)自律，自律創(chuàng)造價(jià)值。

 

 

此外，知識(shí)其實(shí)是融會(huì)貫通的。就考試內(nèi)容來(lái)說(shuō)，CFA和FRM有相當(dāng)大比例的內(nèi)容是重疊的，CFA與CPA也有某些地方可以共通。

 

我在研究生期間，所學(xué)的金融投資課程也絕大多部分與CFA重合。我的投資學(xué)老師還曾經(jīng)告訴我：CFA三級(jí)大概就相當(dāng)于金融碩士的水平。

 

在學(xué)習(xí)的時(shí)候，要學(xué)會(huì)結(jié)合各自的不同側(cè)重點(diǎn)搭建金融知識(shí)體系，或許就像打通了任督二脈一樣，學(xué)習(xí)效率自然而然地會(huì)提升。

 

在職人員如何平衡備考與工作時(shí)間？

 

在職人員每日工作繁忙，很多人都愁難以抽出時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)。但是，他們可能錯(cuò)過(guò)了不少有效時(shí)間：碎片化時(shí)間。

 

上下班通勤路上、午休時(shí)間、刷手機(jī)朋友圈微博的時(shí)間等，一天加起來(lái)少說(shuō)數(shù)小時(shí)。這段時(shí)間如果利用好了，將為學(xué)習(xí)進(jìn)度助力不少。

 

大隱隱于市，身處四周嘈雜的環(huán)境中，只要有心，亦能成為“自習(xí)室”。

 

 

此外，每日下班再抽上2-3小時(shí)的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，一天的學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)已經(jīng)足夠充沛。到了周末，時(shí)間更是不必說(shuō)。暫時(shí)先拋開(kāi)那些懶覺(jué)、聚會(huì)、娛樂(lè)，將一周的學(xué)習(xí)結(jié)果做個(gè)總結(jié)，周末多花些時(shí)間系統(tǒng)梳理。

 

上述這些，如果自律，做到了，時(shí)間和工作不會(huì)有太大沖突。關(guān)鍵還是，要戰(zhàn)勝自己。

 

想要成為一名基金經(jīng)理需要具備哪些資格

 

首先說(shuō)個(gè)很現(xiàn)實(shí)的吧，私募的情況我不太了解，但是公募的基金經(jīng)理94%以上都是碩士學(xué)歷，所以說(shuō)學(xué)歷是一個(gè)不小的門檻。通常來(lái)說(shuō)，成為一名基金經(jīng)理需要碩士及以上的學(xué)歷，或者清北復(fù)交類學(xué)校的本科生也有可能，海龜留學(xué)生相比有更大的優(yōu)勢(shì)。

 

有的朋友如果有志在金融圈混好，成為一名基金經(jīng)理。除了經(jīng)驗(yàn)的積累外，后期有機(jī)會(huì)就去考個(gè)MBA吧，一定程度可以彌補(bǔ)學(xué)歷的不足。

 

再來(lái)就是各種證書了，我考CFA、FRM、司考、CPA等，除了學(xué)習(xí)知識(shí)外，也是因?yàn)橛羞@些證書挺受認(rèn)可，在求職過(guò)程中有一定的加分作用。

 

 

除了學(xué)歷、證書外，還有幾個(gè)要素也很重要：

 

1、個(gè)人的交際能力。金融圈人脈的重要性就不多說(shuō)了，沒(méi)有點(diǎn)人脈很難混開(kāi)。

 

2、好的心態(tài)也必不可少。因?yàn)槟闳蘸罂赡苊鎸?duì)的是動(dòng)千萬(wàn)上億的交易額，如果心態(tài)不好很有可能會(huì)影響投資行為，從而造成虧損。

 

3、責(zé)任感。當(dāng)投資者放心的把他們的錢投到你的基金上，你就有義務(wù)要盡所有努力去做好業(yè)績(jī)，讓他們能賺到錢，這種責(zé)任感要有。

 

暫時(shí)就想出來(lái)這么多，如果還不具備條件，那么還需努力了。

 

基金經(jīng)理的一天是怎樣工作的？

 

工作的話，用一句話概括吧：“就像每天都要高考”。

 

外圈人覺(jué)得基金經(jīng)理的工作很光鮮，但實(shí)際上壓力非常之大。每天都要面對(duì)基金凈值排名的壓力，有時(shí)候持有的重倉(cāng)股連續(xù)兩三個(gè)月都不漲，內(nèi)心備受煎熬。

 

作為一名基金經(jīng)理，我們首要掌握的技能就是：管理好自己的情緒。因?yàn)槊刻於家鎸?duì)不確定的市場(chǎng)，你最終要做的不是打敗別人，而是戰(zhàn)勝自己?；鸾?jīng)理的職業(yè)是一場(chǎng)馬拉松，比的是耐力而不是爆發(fā)力。

 

 

我個(gè)人而言，一天的工作通常是這樣的：

 

以上差不多就是每天的日常工作，中間忽視里很多細(xì)節(jié)，因?yàn)橐粫r(shí)半會(huì)也說(shuō)不了那么多那么細(xì)。

給有意進(jìn)擊金融圈的人一些建議

 

7：00起床    這時(shí)候起，就開(kāi)始陸陸續(xù)續(xù)收到賣方銷售或者分析師的短信和郵件通知（每天百來(lái)份），上班路上就會(huì)選擇看一部分，剩余的上班再抽時(shí)間看。

 

8：00    到公司辦公室，瀏覽金融經(jīng)濟(jì)要聞及上市公司公告，準(zhǔn)備參加晨會(huì)。

 

8：40-9：20   參加晨會(huì)，聽(tīng)取研究員的分析、建議并與之交流，聽(tīng)取臨時(shí)備選庫(kù)的入庫(kù)報(bào)告并表決；基金經(jīng)理間的交流。

 

9：20-11：30 向集中交易室下達(dá)交易指令，適當(dāng)留意交易及行情變化，閱讀、分析各類信息并與研究員繼續(xù)交流，參加上市公司路演。

 

13：00-15：00 繼續(xù)上一條。

 

15：00-18：00 交易結(jié)束   看研報(bào)，參加上市公司路演，參加券商研究部門路演，部門內(nèi)部交流，繼續(xù)研究。

 

19：00-22:00   有時(shí)候參加投研聚會(huì)，或繼續(xù)閱讀各類分析報(bào)告，與各研究機(jī)構(gòu)交流，制定第二天的投資計(jì)劃。

 

22：00-23:00   看看美股的交易情況，繼續(xù)考慮第二天的投資計(jì)劃，然后準(zhǔn)備洗洗睡。

 

金融圈是個(gè)看似光鮮，實(shí)際上充滿硝煙的戰(zhàn)場(chǎng)。對(duì)于想入行的人來(lái)說(shuō)，一定要考慮清楚幾個(gè)問(wèn)題，然后自問(wèn)是否適合金融：

 

1、你為什么想進(jìn)金融行業(yè)，是因?yàn)槁?tīng)說(shuō)金融聽(tīng)起來(lái)高大上還是因?yàn)槟阆矚g？你了解金融的本質(zhì)嗎？

 

2、你進(jìn)金融行業(yè)想達(dá)到怎樣一個(gè)高度？如果你的目標(biāo)不是在高處，那么要再三考慮。

 

3、你如果有志在金融界有大發(fā)展，你目前具備哪些資格、知識(shí)or能力？

 

4、你是個(gè)耐心的人嗎？你是個(gè)理智（到近似殘酷）的人嗎？

 

想清楚這幾個(gè)問(wèn)題，或許你心中會(huì)有答案。