民間白銀現貨始終高燒不斷,眾多毫無風險防范經驗的普通投資者,拿著自己的購房款、孩子的教育金,面臨可能血本無歸的困境。
  “投資現貨白銀,門檻低,潛力大,買漲買跌都能賺錢……”近年來,各類媒體上這樣關于現貨白銀投資“錢景”看好的廣告比比皆是,連手機垃圾短信和網絡彈出廣告中,現貨白銀投資的廣告也無孔不入。
  現貨白銀投資果真只賺不賠嗎?其實早有散戶發(fā)現,賺到錢很難。散戶們遇到過一些現象,當有機會賺錢的時候,交易軟件總是會出現一些異常情況,盈利時不能平倉;想加單時,電腦提示不能成交。更讓客戶不解的是,要想把賬戶里面的錢取出來,也不是一件容易的事。
  民間白銀現貨始終高燒不斷,眾多毫無風險防范經驗的普通投資者,拿著自己的購房款、孩子的教育金、甚至是后半生的養(yǎng)老金,前赴后繼地進入這個投資領域,面臨可能血本無歸的困境。
  狂熱的白銀交易
  在河南省鄭州市,中豫珠寶銷售有限公司的劉姓業(yè)務員告訴記者,他們公司是河南省*10一家具有省級批文的正規(guī)的貴金屬交易平臺,手續(xù)費很低,收益很高。該公司白銀投資業(yè)務招攬客戶主要靠介紹、電話營銷和網絡宣傳。
  該公司另一位業(yè)務員告訴記者,目前河南省內的現貨白銀投資公司數不勝數,很多都打著商貿公司或者企業(yè)咨詢管理公司的名義,每個一段時間就會更換名字。
  在知情人士的指引下,記者來到了有“金融一條街”之稱的鄭州市經三路財富廣場寫字樓群。記者發(fā)現,在這里聚集了許多家從事白銀投資業(yè)務的公司。
  記者以現貨白銀投資者的身份來到了一家企業(yè)咨詢管理公司。一位業(yè)務員告訴記者:“公司沒有任何宣傳資料,客戶都是慕名而來。公司代理的是銘爵銀,平臺有青海省金融辦的批文。沒有金額的限制,保證金2%,買跌買漲都可以賺錢,手續(xù)費固定800元/手,4個點差,客戶資金由銀行第三方存管。”
  在該地其他幾家公司,業(yè)務員向記者提供的宣傳單頁上,宣稱的內容同樣如此:“24小時交易,T+0雙向交易,買漲買跌都可以賺錢,杠桿比例大,資金由第三方銀行托管……”
  記者登錄這些公司的網站,發(fā)現這些網站的內容也大同小異。為了提高對投資者的吸引力,一些網站會將媒體的報道、著名經濟學家的講解斷章取義地放在醒目的位置。
  只強調高收益,不提示高風險
  “這兩年國內的貴金屬市場很狂熱,而這些所謂‘貴金屬現貨交易’,本質上是高風險的期貨交易。比如通過價格下跌來賺錢的‘做空機制’、一日可以多次買賣的‘T+0機制’、具備杠桿交易的功能,可進行對沖交易的做市商制度等。”鄭州市某期貨公司一位資深分析師王先生說,市場上所謂現貨白銀投資與正規(guī)期貨市場中的白銀期貨投資,*10不同的是,對這些投資沒有嚴格的監(jiān)管。業(yè)務員把貴金屬交易賺錢說得很簡單,只強調高收益,不提示高風險,讓普通投資人稀里糊涂地進入。
  鄭州商品交易所是國家批準設立的一家正規(guī)的商品期貨交易所。那么要在這里開戶,需要什么條件?
  該交易所客戶經理白先生告知記者,首先,投資人必須具備一定的條件,比如擁有一定規(guī)模的資金,對證券期貨市場有較高的認知,交易所還要對其風險承受能力進行測評。如果有部分條件無法滿足,交易所和期貨公司就不能為投資人開通交易賬戶。為了確保開戶人信息真實,交易所還會按要求對投資人開戶過程進行視頻錄制。白經理說:“國家為什么對期貨交易投資者如此嚴格要求?*5的原因就是期貨交易的風險非常大,一般的投資者根本無法通過這個市場賺到錢。”
  “期貨交易最重要的一個特點是,交納一定比例保證金的杠桿或交易。也就是說,投資人只需要出一定比例的錢就可以做全部的買賣了。”白經理說,“假設小麥每噸1500元,一手期貨合約為20噸,那么一手合約的總價值就是30000元,如果保證金比例是10%,那么投資人只需要有3000元做保證金就可以買入或賣出1手小麥期貨合約。但是虧和盈都是按一手單子貨物的全價計算,盤面上合約每漲跌1%,投資人的收益和虧損都是1%的10倍,即10%。資金有10倍杠桿了,收益翻了10倍,虧損風險也同樣翻10倍。”
  “期貨合約的保證金比例越低,該項投資的杠桿就越高,投資者投入資金的收益和風險也將越大。正規(guī)的期貨品種杠桿倍數應該是大概8~12倍。”白經理說,“而現在市面上的所謂的現貨白銀投資公司的杠桿一般都是20倍,很多省級相關部門批準的小平臺是50倍,黑平臺更是高達100倍,看起來收益非常高,其實風險也非常高。但投資公司一般不會提示風險。”
  一位曾在一家現貨白銀投資公司工作過的客戶經理劉先生告訴記者,這些公司對待客戶的方式與賭場非常相似。“一般客戶經理會先讓新客戶在開始的一段時間內獲得正收益,然后誘導投資人加大投資。而當投資人的投資額達到一定規(guī)模的時候,就會接連不斷地出現虧損,或者通過一次劇烈的反向誘導操作,將客戶的資產徹底斬殺。”
  “這些公司的許多交易平臺都是自建的或者被莊家控制,公司能夠控制所有投資人的數據資料。舉個例子來說,就相當于公司和莊家在與眾多投資人玩一個賭局,但是投資人不知道公司和莊家手中的牌,而公司和莊家則對投資人手中的牌知道得一清二楚。”劉先生說,“在這樣的情況下,普通投資人贏利的機會很少。”
  代客理財不受保護
  鄭州的張先生,就是一個誤入現貨白銀投資騙局的投資者。
  “2012年年底,禁不住電話營銷的誘惑,我把自己準備買房的20萬元投資到了有地方政府金融辦批文的金屬平臺炒白銀。”張先生說,不到一年,錢幾乎虧個精光!
  據張先生說,被他辦理開戶的代理公司用的是企業(yè)管理咨詢公司的名義。開戶時,他就填了一份表格,主要就是個人基本信息,然后在銀行轉賬,注入*9筆交易資金后,便開始交易。
  “*9次存了5000元錢,按照公司的引導做了幾筆都賺錢了。后來,趕上大非農數據日、小非農數據日,業(yè)務員就一直不停喊單,不斷讓加單,不斷讓做交易。我一心想著賺錢,根本就沒有想到,坑越挖越大。”張先生說,“后來錢基本全虧完了,感覺受騙,后悔也已經晚了。”
  具有多年投資經驗的老股民黎先生也被白銀套牢。黎先生說,曾有一段時間很期待被專家“指導”,在做空操作中兩次獲利,就逐步信任了自己的理財分析師,私下里簽訂了“代客理財”的協議??僧?0萬元放到理財師那里,就接二連三地虧損,直至血本無歸。
  目前黎先生在向那家公司追討損失,但進展并不順利。公司理由是,簽協議是客戶和理財經理之間的私人行為,與公司無關。而黎先生說,據他所知,有很多客戶都像他一樣,與理財分析師簽訂了代客理財的協議。
  在鄭州市經三路財富廣場的路邊,退休的尚女士拿著相關資料,要去開戶公司維權。她對記者說:“很多貴金屬交易平臺都會借世界局勢來造勢,說戰(zhàn)爭肯定導致貨幣貶值,貴金屬日益上漲,常用宣傳語就是“大炮一響,黃金萬兩”。最近他們正在在利用烏克蘭局勢、伊拉克局勢、巴西世界杯等,不斷向投資者推銷白銀等貴金屬,或讓客戶追加投資。如果客戶說最近虧得厲害,他們就拿出別的投資者盈利的單子,說服客戶加大投資本金,爭取扭虧為贏。這些交易公司還經常用現金、實物獎勵等方式來鼓勵客戶加大投資??墒菍嶋H上,一些投資者的結局都是血本無歸。
  鄭州當地的財經記者孫先生告訴記者,目前現貨白銀投資就是之前當地媒體報道過的“地下炒黃金”騙局的翻版。據《大河報》2012年報道,2012年鄭州市場炒作“香港金”及“倫敦金”的外盤地下炒金公司不下200家,以金水區(qū)為代表的地下炒金公司,主要分布在經三路財富廣場附近,也就是現在眾多炒白銀公司的所在地。
  孫先生說:“這些炒現貨白銀的公司,不少是皮包公司,公司老板以及從業(yè)多年所謂有經驗的工作人員用的都是假名,一些老板用的都是假身份證。如果出現問題,對他們來說,大不了換個地點、換個公司名稱。現貨白銀投資公司的銷售方式,以網絡營銷和電話營銷為主。公司招聘的大量業(yè)務員并沒有專業(yè)培訓,所謂的理財分析師都沒有從業(yè)資格證書。他們的做法就是,騙人,圈錢,跑路,然后換個馬甲繼續(xù)騙人。”

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