深圳一家老牌券商的幾位營(yíng)業(yè)部老總最近有點(diǎn)“郁悶”。
　　總部近期召集他們進(jìn)行了一場(chǎng)“批斗大會(huì)”，強(qiáng)調(diào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)。“投行那邊已經(jīng)被罰了，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不能再惹亂子。”上述一位營(yíng)業(yè)部老總表示，公司對(duì)來(lái)年的評(píng)級(jí)下降預(yù)期十分擔(dān)憂(yōu)，再三強(qiáng)調(diào)在本年最后兩個(gè)月內(nèi)不要“添亂”。
　　上述老總的煩惱不是個(gè)案。實(shí)際上，今年以來(lái)，已經(jīng)有包括國(guó)信證券、招商證券[-3.02% 資金 研報(bào)]等多家券商營(yíng)業(yè)部在相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中不過(guò)關(guān)，暴露出種種不合規(guī)問(wèn)題。
 
　　變味沙龍
　　中信建投[-2.41%]證券深圳一家營(yíng)業(yè)部因?yàn)橐粓?chǎng)股評(píng)沙龍活動(dòng)而受到了相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批評(píng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出，近期該營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)人為開(kāi)發(fā)新客戶(hù)，利用營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所發(fā)起并組織了一次股評(píng)沙龍活動(dòng)，然而參與該次活動(dòng)的個(gè)別發(fā)言人不具備證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格。此外，上述營(yíng)業(yè)部并未保存該次股評(píng)活動(dòng)的會(huì)議材料、參會(huì)人員信息等資料。
　　相關(guān)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為，中信建投營(yíng)業(yè)部未能對(duì)經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的投資咨詢(xún)活動(dòng)進(jìn)行有效管理，營(yíng)業(yè)部相關(guān)內(nèi)部控制不完善，需要整改。
　　“股市沙龍、股民學(xué)校，我們幾乎每周都有舉行，不過(guò)都是由具備投資咨詢(xún)資格的分析師主持。”內(nèi)地一家中型券商深圳營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人表示，過(guò)去一些具備客戶(hù)資源優(yōu)勢(shì)[-0.96%]的客戶(hù)經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人等從業(yè)人員也常常定期舉辦活動(dòng)或吸引新客戶(hù)、或維護(hù)現(xiàn)在客戶(hù)關(guān)系。不過(guò)，近年來(lái)隨著監(jiān)管要求的趨嚴(yán)，上述方式已經(jīng)不允許推行。
　　“通常的做法給營(yíng)業(yè)部每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)至少配備一名具備資格的分析師聯(lián)合展業(yè)，同時(shí)，公司也加大力度督促符合條件的從業(yè)人員考取分析師資格。”上述財(cái)富管理中心負(fù)責(zé)人稱(chēng)。
　　據(jù)深圳某中型券商渠道總監(jiān)介紹，“每場(chǎng)活動(dòng)都需要有個(gè)撐場(chǎng)面的人。”這個(gè)人，可以是來(lái)自總部的研究員、明星分析師，或者邀請(qǐng)其他機(jī)構(gòu)的名人。“例如邀請(qǐng)一個(gè)私募的大牌，是否有資格還真沒(méi)考慮過(guò)，只要能打動(dòng)人就可以了。”上述渠道總監(jiān)稱(chēng)。
　　“變味”的沙龍僅僅是券商營(yíng)業(yè)部管理亂象的一個(gè)方面。盡管證券公司已經(jīng)意識(shí)到客戶(hù)適當(dāng)性服務(wù)的重要性，但為了眼前利益，違規(guī)營(yíng)銷(xiāo)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)案例仍然層出不窮。
　　如信達(dá)證券湛江徐聞證券營(yíng)業(yè)部則被發(fā)現(xiàn)，該營(yíng)業(yè)部曾為風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)承受能力極低的客戶(hù)開(kāi)通了風(fēng)險(xiǎn)較大的創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，且未按規(guī)定留存風(fēng)險(xiǎn)告知以及客戶(hù)確認(rèn)的記錄。此外，該營(yíng)業(yè)部為銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)所配置的部分計(jì)算機(jī)，發(fā)生多筆證券交易下單記錄，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
　　“我們一般對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)在一周內(nèi)進(jìn)行電話(huà)回訪。”內(nèi)地一家中型券商投顧負(fù)責(zé)人稱(chēng)。回訪除了是合規(guī)的要求外，也是內(nèi)部管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。“這樣一方面為排除營(yíng)銷(xiāo)人員為完成業(yè)績(jī)而開(kāi)的空戶(hù)、無(wú)效戶(hù)，另一方面也是為了對(duì)客戶(hù)進(jìn)行義務(wù)提示。”上述投顧負(fù)責(zé)人表示，實(shí)際上，在給一些老客戶(hù)做電話(huà)回訪的時(shí)候，少量客戶(hù)竟然不知道自己在該券商開(kāi)設(shè)了證券賬戶(hù)，確實(shí)發(fā)人深省。
 
　　港股誘惑
　　利字當(dāng)頭！今年來(lái)還有國(guó)信證券、招商證券因?yàn)樯婕胺欠ㄩ_(kāi)展港股業(yè)務(wù)宣傳或辦理港股開(kāi)戶(hù)手續(xù)，被相關(guān)監(jiān)管部門(mén)責(zé)令整改。
　　國(guó)信證券佛山季華六路證券營(yíng)業(yè)部存在未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)為香港證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在境內(nèi)無(wú)資格開(kāi)展業(yè)務(wù)提供營(yíng)銷(xiāo)支持、個(gè)別不具備投資顧問(wèn)資格人員從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的問(wèn)題。
　　相關(guān)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為該券商營(yíng)業(yè)部上述行為違反了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十六條和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條，表明營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制不完善、經(jīng)營(yíng)管理混亂。
　　無(wú)獨(dú)有偶，招商證券也因?yàn)轭?lèi)似問(wèn)題而觸礁。監(jiān)管部門(mén)在對(duì)該公司涉及港股推介業(yè)務(wù)的投訴事項(xiàng)核查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)招商證券存在營(yíng)銷(xiāo)人員管理不到位、業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制不完善等問(wèn)題。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，監(jiān)管部門(mén)責(zé)令招商證券增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)。
　　“近三年來(lái)，內(nèi)地投資者到香港開(kāi)戶(hù)的人數(shù)每年遞增?？蛻?hù)對(duì)港股的投資熱情有增無(wú)減。”一家上市券商深圳營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理表示，因?yàn)楦酃蓸I(yè)務(wù)尚未開(kāi)放，國(guó)內(nèi)券商只能眼巴巴的看著一些代理機(jī)構(gòu)分食該部分客戶(hù)。面對(duì)市場(chǎng)誘惑，一些券商營(yíng)業(yè)部則紛紛涉險(xiǎn)，私下開(kāi)展港股業(yè)務(wù)。
　　據(jù)了解，香港證券公司對(duì)內(nèi)地市場(chǎng)早已虎視眈眈。香港一家本地券商副總裁就表示，2011年至今，該公司內(nèi)地客戶(hù)的占比已經(jīng)增至近4成。而為了進(jìn)一步吸引內(nèi)地投資者前往開(kāi)戶(hù)，除在內(nèi)地以辦事處的方式提供港股業(yè)務(wù)介紹與咨詢(xún)外，還紛紛在深港兩地的接壤處設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)。“屯門(mén)、上水等地的網(wǎng)點(diǎn)員工都能說(shuō)流利的普通話(huà)，因?yàn)橹饕菫閮?nèi)地投資者服務(wù)的。”上述副總裁稱(chēng)。
　　與此同時(shí)，一些內(nèi)地證券公司也不愿輕易放棄這塊龐大的市場(chǎng)，通過(guò)香港分支機(jī)構(gòu)或者與香港的證券公司合作，為境內(nèi)客戶(hù)提供開(kāi)戶(hù)服務(wù)。
　　“上述合作中，國(guó)內(nèi)券商一般充當(dāng)業(yè)務(wù)介紹的角色、進(jìn)行開(kāi)戶(hù)預(yù)約等服務(wù)，投資者還需親自前往香港辦理后續(xù)手續(xù)，賬戶(hù)才能流暢運(yùn)作。”廣東某區(qū)域券商總部相關(guān)人士指出，部分券商在此過(guò)程中為安撫客戶(hù)常常宣稱(chēng)“開(kāi)戶(hù)流程無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)”。
　　然而，業(yè)內(nèi)人士表示，香港證券公司數(shù)量眾多、質(zhì)量參差不齊。內(nèi)地客戶(hù)投資港股業(yè)務(wù)還涉及資金出入境的問(wèn)題，國(guó)內(nèi)證券公司想充當(dāng)掮客并不是一件簡(jiǎn)單的事情。“出了問(wèn)題，客戶(hù)*9時(shí)間就找內(nèi)地券商。”上述券商總部人士稱(chēng)。