自貿(mào)區(qū)6大金融創(chuàng)新落地 多家銀行開(kāi)出“議息”存單

　　細(xì)則一出，業(yè)務(wù)上馬。

　　自央行本月起放開(kāi)了上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)300萬(wàn)美元以下的外幣存款利率上限，中國(guó)銀行[0.39% 資金 研報(bào)]就為其在自貿(mào)區(qū)內(nèi)就業(yè)的客戶辦理了“利率市場(chǎng)化”的小額外幣存款業(yè)務(wù)，客戶獲得了一張“議息”存單。

　　除中行以外，自貿(mào)區(qū)金融工作協(xié)調(diào)推進(jìn)小組辦公室主任、上海市金融辦主任鄭楊介紹，多個(gè)銀行已經(jīng)開(kāi)展了此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　昨日，上海市金融辦發(fā)布了自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例，包括上述“議息存單”在內(nèi)的六大金融創(chuàng)新已在自貿(mào)區(qū)悉數(shù)開(kāi)展。

　　上海市人民政府副秘書(shū)長(zhǎng)、自貿(mào)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波還曬出一份成績(jī)單：自貿(mào)區(qū)內(nèi)泛金融機(jī)構(gòu)截至2月底已有1383家。1月份自貿(mào)區(qū)跨境人民幣業(yè)務(wù)量達(dá)100.9億元，比去年同期增長(zhǎng)53.98%；2月份達(dá)99.6億元，比去年同期增長(zhǎng)156.93%。
 

　　繼“一行三會(huì)”先后出臺(tái)51條支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的金融政策措施以后，近期，央行相繼出臺(tái)5個(gè)實(shí)施細(xì)則，*9批自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融創(chuàng)新案例隨之落地。

　　除了前述存款利率市場(chǎng)化探索，自貿(mào)區(qū)企業(yè)還開(kāi)展融資創(chuàng)新，多家金融機(jī)構(gòu)根據(jù)央行上海總部有關(guān)支持自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的相關(guān)政策舉措，與自貿(mào)區(qū)內(nèi)多家企業(yè)和非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理了從境外借入人民幣資金業(yè)務(wù)，降低企業(yè)融資成本。

　　以交通銀行[0.00% 資金 研報(bào)]為例，該行為上海外高橋[-1.35% 資金 研報(bào)]（集團(tuán)）有限公司從交行境外分行借入一年期人民幣1億元，用于外高橋集團(tuán)區(qū)內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，還為上海東方網(wǎng)電子商務(wù)有限公司以境外直貸模式借入一年期人民幣外債1億元。交銀租賃子公司則與交行新加坡分行完成非銀行金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣境外借款簽約，由新加坡分行提供總計(jì)7億元的跨境人民幣境外借款。

　　《*9財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》從交通銀行上海市分行獲悉，銀行在此融資創(chuàng)新業(yè)務(wù)中要走通的流程包括：按企業(yè)需求展開(kāi)方案設(shè)計(jì)、確認(rèn)境外人民幣借款金額、落實(shí)授信方式、聯(lián)系境外銀行放款并協(xié)助溝通簽約事宜、開(kāi)立人民幣境外借款專用賬戶、辦理人民幣境外借款資金解付入賬、完成跨境人民幣信息報(bào)送和國(guó)際收支申報(bào)、提示企業(yè)辦理外匯局跨境人民幣外債簽約情況登記和提款資金流入情況登記，以及辦理借入資金境內(nèi)支付使用。

　　自貿(mào)區(qū)落地的金融創(chuàng)新還包括以下四方面。*9，支付結(jié)算創(chuàng)新：銀聯(lián)電子支付、快錢等第三方支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展了跨境電子商務(wù)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)，花旗、匯豐等金融機(jī)構(gòu)為區(qū)內(nèi)跨國(guó)公司辦理經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付業(yè)務(wù)等；第二，企業(yè)資金管理創(chuàng)新：銀行為區(qū)內(nèi)企業(yè)開(kāi)展了跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)和跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)；第三，對(duì)外直接投資創(chuàng)新：區(qū)內(nèi)股權(quán)投資企業(yè)跨境投資以備案代替審批制；第四，金融機(jī)構(gòu)集聚創(chuàng)新：區(qū)內(nèi)新型金融機(jī)構(gòu)不斷集聚發(fā)展，比如小貸公司不僅可以入?yún)^(qū)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，同時(shí)還對(duì)自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立小額貸款公司，給予股比和業(yè)務(wù)范圍方面支持鼓勵(lì)政策，國(guó)泰君安等在區(qū)內(nèi)設(shè)立了分公司，華安基金在區(qū)內(nèi)設(shè)立了資產(chǎn)管理子公司，申銀萬(wàn)國(guó)期貨在區(qū)內(nèi)設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理子公司等。
 

　　一系列創(chuàng)新業(yè)務(wù)背后，鄭楊稱，是制度層面已經(jīng)形成自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放框架體系。央行已經(jīng)出臺(tái)支付機(jī)構(gòu)跨境人民幣支付、擴(kuò)大人民幣跨境使用、小額外幣存款利率上限放開(kāi)、深化外匯管理改革、反洗錢反恐融資5項(xiàng)細(xì)則。

　　“三會(huì)”方面，鄭楊透露，證監(jiān)會(huì)已經(jīng)原則上同意上證所在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)。消息人士稱，上證所正在組織人力研究完善平臺(tái)建設(shè)方案。戴海波則稱，在監(jiān)管方面“證監(jiān)會(huì)也要再出細(xì)則”。

　　此外，銀監(jiān)會(huì)已正式發(fā)文允許獲得離岸業(yè)務(wù)資格的四家中資銀行授權(quán)自貿(mào)區(qū)內(nèi)分行開(kāi)辦離岸業(yè)務(wù)；保監(jiān)會(huì)已基本同意涉及國(guó)際業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)條款允許使用英文和國(guó)際協(xié)會(huì)條款，目前正研究如何利用自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大險(xiǎn)資境外投資。

　　在市場(chǎng)平臺(tái)方面，上海期交所已在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立國(guó)際能源交易中心，證監(jiān)會(huì)正牽頭工作組研究推進(jìn)國(guó)際原油期貨；上海黃金交易所計(jì)劃在區(qū)內(nèi)設(shè)立國(guó)際交易平臺(tái)；包括中國(guó)金融期貨交易所、上海清算所、上海股權(quán)托管交易中心等在內(nèi)的金融要素市場(chǎng)也都在研究建立面向國(guó)際的金融服務(wù)平臺(tái)。