“資本管制，我認為不會。”上述省級外匯局人士對本報記者說，我國一直致力于資本項下的開放，這么多年過去，以后恐怕不會再提“資本管制”，而是通過加強監(jiān)管的手段，來防范跨境資本流動的風(fēng)險。
　　一頓飯的工夫，出口貿(mào)易公司的老板王先生就接到了不下三個電話，都是來自為他辦理付匯業(yè)務(wù)的銀行，讓他盡快提交證明貿(mào)易背景真實性的資料。
　　王先生近日告訴《*9財經(jīng)日報》記者，8月11日“新匯改”至今一個月的時間，很多銀行已經(jīng)通過實際行動，加強了購付匯的監(jiān)管，主要手段是增加手續(xù)和成本。
　　央行[微博]*7數(shù)據(jù)顯示，2015年8月，我國外匯儲備3.58萬億美元，“縮水”939億美元，已經(jīng)連續(xù)第四個月外儲減少。盡管這被認為是新匯改的必要“成本”，但也引發(fā)了外資行對中國外儲告急的擔(dān)憂。甚至有專家建議，必要時候可以進行一定的資本管制。
　　然而，近期央行雖然連續(xù)發(fā)布幾個關(guān)于個人和企業(yè)購付匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施，但接近外匯局人士對本報記者表示：“現(xiàn)在并沒有進行資本管制，從外匯局的角度，在合規(guī)合理的情況下，正常業(yè)務(wù)還是可以辦理的，無非是加強了監(jiān)管。”
　　加強購付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管
　　本報記者了解到，不論是口頭傳達，還是直接下發(fā)的書面文件，多地外匯局分支、商業(yè)銀行都召開了關(guān)于加強購付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管的會議。
　　有媒體報道，外匯局上海分局日前下發(fā)通知，要求加強銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中個人分拆結(jié)售匯行為將被加強監(jiān)管，外匯局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。
　　具體規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。此外，也要加強企業(yè)客戶購匯管理，包括經(jīng)常項目購付匯業(yè)務(wù)管理、臨時客戶以及企業(yè)無真實背景的跨境套利交易，同時，還加強對大額購匯審核以及加強對個人分拆和重復(fù)購匯的管理。
　　一家上海外資行人士告訴《*9財經(jīng)日報》記者，他所在機構(gòu)已經(jīng)接到外匯局的有關(guān)通知，要求加強對售匯企業(yè)的背景真實性的核實，具體的實施細則，銀行在研究過程中。但基本手段就是通過增加資本流出的手續(xù)以及成本等。
　　王先生表示，過去人民幣(6.369,-0.0045,-0.07%)沒有貶值預(yù)期，套利空間小，銀行的審批流程并沒有那么嚴格，只要求提交營業(yè)執(zhí)照、出境證書等就可以了；同時，銀行方面為了績效，也是默許的。但是現(xiàn)在外匯局要求加強監(jiān)管，就要你補交驗資報告、審計報告等日常證明和境外的合同。
　　他稱，這對有真實貿(mào)易背景的企業(yè)來說，提交材料并不難，只是增加了時間成本。但是對于專門套利的行為，這項規(guī)定大大增加了機會成本。
　　“比如說，如果是真實的買設(shè)備是有一整套的手續(xù)，合同、發(fā)票、運輸單證、報關(guān)單等都會有，以前銀行很簡單，只是要合同、發(fā)票、報關(guān)單，但現(xiàn)在需要提交運輸單證，以此來檢驗貿(mào)易背景的真實性。”他告訴記者，然而做套利的資金是有成本的，當(dāng)然希望當(dāng)天匯更好，“T+0是*4的，如果T+1、T+2到T+3以后基本上就沒有什么利潤了，這樣做也就沒什么意義了。”
　　與此同時，銀行還提高了一些產(chǎn)品的價格成本。“如果成本劃算，我們當(dāng)然做遠期鎖定匯率。外貿(mào)企業(yè)的利潤，一塊來自業(yè)務(wù)本身，還有一塊來自銀行，現(xiàn)在出口的利潤那么薄，銀行這塊哪怕是千分之幾的利潤空間，我們也愿意做。但是，后來銀行收的手續(xù)費越來越高，銀行也不愿意承擔(dān)匯率波動的風(fēng)險了。”王先生對記者說。
　　“約談”大企業(yè)
　　一位省級外匯局人士告訴本報記者，加強跨境資金流動的監(jiān)測，確實成了最近一個月以來外匯局工作的重點之一。
　　“有些企業(yè)以前可能是正常付匯，但是新匯改之后，突然大幅增加了付匯量，外匯局就要問它，你增加的錢干什么去了，需要你提供一些材料解釋，只是加強監(jiān)管。”該人士表示。
　　近年來隨著外匯管理的改革，很多項目審批權(quán)已經(jīng)下放到銀行，外匯局主要是做事后監(jiān)管和非現(xiàn)場核查。
　　“銀行的每一筆業(yè)務(wù)，在外匯局都能看到，外匯局進行非現(xiàn)場核查，只要有異動就會調(diào)出來看。”上述省級外匯局人士對本報記者表示，加強監(jiān)管的前提之下，銀行主動收縮一些業(yè)務(wù)。以前迫于業(yè)績的壓力，一些“灰色地帶”的業(yè)務(wù)是“做了以后再解釋”，而現(xiàn)在是“不做了，避免以后再解釋”。
　　對于那些一次性付匯上百億，甚至上千億的大企業(yè)來說，它們的資金流動，對于外匯儲備的影響更為直觀。本報記者了解到，外匯局也通過主動約談的方式，加強對大企業(yè)的監(jiān)管。
　　“大企業(yè)怎么監(jiān)管，正常業(yè)務(wù)你是停不了它的，只能跟它們說，在這段特殊的時間里，還是要正常一點，不要因為新匯改之后，突然冒出來了，也不要去湊這個熱鬧。”上述省級外匯局人士告訴《*9財經(jīng)日報》。
　　近日有媒體報道稱，中國央行日前督促銀行重點關(guān)注人民幣NRA賬戶(又稱境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶)購匯操作，企業(yè)需提供購匯業(yè)務(wù)背景資料，且只能將外匯匯至境外外幣結(jié)算賬戶或者境內(nèi)離岸賬戶，不得匯至境內(nèi)外匯結(jié)算賬戶或外匯NRA賬戶。
　　此前，央行已決定對開展代客遠期售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)收20%的外匯風(fēng)險準備金，有媒體報道稱，之后或許還會有其他措施陸續(xù)出臺。甚至有專家建議，必要時或許要暫時進行資本管制。
　　“資本管制，我認為不會。”上述省級外匯局人士對本報記者說，我國一直致力于資本項下的開放，這么多年過去，以后恐怕不會再提“資本管制”，而是通過加強監(jiān)管的手段，來防范跨境資本流動的風(fēng)險。“如果真的要資本管制，所有的內(nèi)保外貸，外債提前還款、出口信用證打包貸款、信用證打包等這些業(yè)務(wù)，恐怕都要停下來，就是資本管制的開始，但現(xiàn)在并沒有提這些，就是加強管理。”他說。
         本文來源：*9財經(jīng)日報