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收入型基金是什么

2019-12-16 CFA 794人瀏覽
老師回答
  根據(jù)基金投資目標的不同,通常將基金分為平衡型基金、收入型基金、成長型基金。收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券,以獲取當期的最大收入為目的,以追求基金當期收入為投資目標的基金,其投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價證券。收入型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。這類基金雖然成長性較弱,但風險相應(yīng)也較低,適合保守的投資者和退休人員。
  收入型基金分類
  收入型基金:這種基金的目的是最大程度地增加當期收入,而對證券升值并不十分重視。收入型基金一般將其資金投資于各種可以帶來收入的有價證券,收入型基金基本有兩種類型:
 ?、僭谳^低的風險下,強調(diào)不變的收入,其收入是比較固定的,因而有人將這種收入稱為固定收入型基金。
  ②力圖最大可能的收入,還運用財務(wù)杠桿,稱為權(quán)益收入型基金。前者的投資對象主要是將資金投資于債券和優(yōu)先股股票,后者則主要投資于普通股。相比之下,后者的成長潛力較大,但比較容易受股市波動的影響。
  收入型基金的特點及各種基金的區(qū)別
  成長型基金:以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標,投資于具有良好增長潛力的上市公司股票或其他證券。
  收入型基金:以追求當期高收入為基本目標,以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象。
  平衡型基金:以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標,在投資組合中比較注重長短期收益、風險搭配。
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    2022-11-01 15:11 3963人看過

馮偉章

CFA/FRM持證人、MBA

高頓CFA/FRM研究院院長、《CFA中文教材》主編、《CFA精要圖解》主編

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