分拆交易是什么

分拆交易是指5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。
最近幾天市場(chǎng)出現(xiàn)了一個(gè)新熱點(diǎn)，那就是“分拆上市”，分拆上市，廣義上的分拆包括已上市公司或者尚未上市的集團(tuán)公司將部分業(yè)務(wù)從母公司獨(dú)立出來單獨(dú)上市；狹義上的分拆指的是已上市公司將其部分業(yè)務(wù)或者是某個(gè)子公司獨(dú)立出來，另行公開招股上市。
簡(jiǎn)而言之就是將一個(gè)集團(tuán)旗下的不同項(xiàng)目或不同子公司分開單獨(dú)在資本市場(chǎng)上上市融資的過程。在國(guó)外成熟資本市場(chǎng)，分拆上市作為一種金融創(chuàng)新工具已成為許多企業(yè)高速擴(kuò)張的重要手段。某個(gè)大型企業(yè)集團(tuán)，擁有多個(gè)獨(dú)立運(yùn)作的子公司，當(dāng)這個(gè)集團(tuán)下面的子公司（注意：不是整個(gè)企業(yè)集團(tuán)）在公開發(fā)行股票并在某個(gè)交易所上市，就稱某個(gè)企業(yè)旗下的子公司被分拆上市。這個(gè)子公司將具有相對(duì)更加獨(dú)立的財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)。需要定期公開財(cái)務(wù)報(bào)表給投資者。 1、加強(qiáng)企業(yè)客戶購(gòu)匯管理。
加強(qiáng)經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個(gè)人分拆與重復(fù)購(gòu)付匯管理。針對(duì)臨時(shí)客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不合理大額、高頻購(gòu)付匯。防范企業(yè)無真實(shí)背景的跨境套利交易。
2、加強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易外匯審核
對(duì)于大額購(gòu)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對(duì)于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴(yán)格審核。 3、加強(qiáng)個(gè)人分拆和重復(fù)購(gòu)匯管理
對(duì)811匯率改革以來累計(jì)大額頻繁購(gòu)付匯的用戶加強(qiáng)監(jiān)管。嚴(yán)格審核個(gè)人分拆購(gòu)匯狀況并不予辦理。銀行應(yīng)當(dāng)每2個(gè)月審核一次分拆內(nèi)容，對(duì)前90個(gè)交易日，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯，購(gòu)匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)，將納入關(guān)注名單。
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