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投資基金的特點有哪些

2020-07-18 CPA 1052人瀏覽
老師回答
對于一般的投資者，特別是有固定職業(yè)的業(yè)余投資者來說，由于資金有限、缺少股市專業(yè)知識、沒有太多的時間，不宜自己直接進入股市，最好選擇投資基金這種間接投資工具，間接分享經(jīng)濟發(fā)展、股市繁榮的成果，獲得個人的投資利益。投資基金具有以下幾個特點：
1.投入小、效益大
投資基金的本質(zhì)是集眾多投資者的小錢成大錢。投資基金是按購買單位算起的，每單位的數(shù)額從幾元到幾十元不等，有的甚至沒有投資額的限制，投資者可以根據(jù)自己的資金情況，決定多買或少買，這解決了那些錢少卻想入市的小額投資者的尷尬。
2.專家管理、省心省事
投資基金是一種間接投資工具?；鹉技馁Y金都是交由專業(yè)投資人才去操作的，因此，投資于基金就等于每個投資者花很少的金錢，聘請專業(yè)投資顧問幫助自己理財。很顯然，這些專家的投資理論和經(jīng)驗要比一般投資者豐富得多，他們專門從事研究和分析國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢和國際動態(tài)，能夠隨時掌握各種產(chǎn)業(yè)、上市公司的經(jīng)營狀況和瞬息萬變的市場信息，并且與國內(nèi)外的證券市場、證券商保持密切的聯(lián)系。
3.組合投資、風險小
為了保障投資者的利益，投資基金都有一個為分散風險進行投資組合的原則，即將一定數(shù)量的資金按不同的比例分別投資于各種不同的有價證券和其他多種有利可圖的行業(yè)上。這是投資基金有別于其他投資方式的最大特點之一。
4.變現(xiàn)性強、費用較低
一項投資盡管獲利很高也很安全，但如果流動性差，脫手變現(xiàn)困難，就不算是好投資。與儲蓄、黃金、房地產(chǎn)投資相比，投資基金的另一個優(yōu)點就是變現(xiàn)性強。一般開放型基金每天都會公開進行報價買賣，投資者可以根據(jù)自己實際需要，隨時買賣。
5.專門保管、安全性高
為了保證投資基金資產(chǎn)的安全，一般投資基金在“信托契約”中均明確規(guī)定，基金資產(chǎn)不能由基金公司掌管，而必須由另外一家獨立的信托人公司持有和保管，這就避免了基金經(jīng)理人以權(quán)謀私現(xiàn)象的發(fā)生。而信托人公司往往是銀行或比較大的跨國財團或?qū)嵙π酆竦耐顿Y機構(gòu)，其資信好，設(shè)備先進，資訊網(wǎng)絡(luò)發(fā)達，基金注冊地通常在海外，可以將基金資產(chǎn)離岸化，即使投資者所在國出現(xiàn)政治或經(jīng)濟政策的變化，投資者的資金也不會被凍結(jié)。
6.品種多、投資靈活
在發(fā)達的國外證券市場上，投資基金的數(shù)量非常多，涉及一切金融投資領(lǐng)域，而且大多數(shù)基金都進行跨國投資或離岸投資，任何一種被市場看好的行業(yè)或產(chǎn)品，都可以通過設(shè)立和購買基金得以開發(fā)和利用。
7.經(jīng)營穩(wěn)定、效益可觀
投資基金與股票類似，股票是按股劃分計算其總資產(chǎn)的；基金資產(chǎn)則劃分為若干“基金單位”，投資者按持有的“基金單位”的份額分享基金的增值收益。而且投資基金由于采取組合投資等措施，因此其風險低于股票，而報酬一般比債券高。
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    注冊會計師每年幾月份報名

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  • 注冊會計師考試幾月份報名

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張旭峰

博士、注冊會計師

高頓CPA研究院首席專家、上財商學院EDP特聘講師、《CPA四維考霸》主編

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