特許財富管理師是由國際金融管理學(xué)會(IAFM)，推出的專業(yè)認(rèn)證。IAFM(前稱美國金融管理學(xué)會)成立于1995年，是一個專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理及理財規(guī)劃方面培訓(xùn)和認(rèn)證的非牟利機(jī)構(gòu)。
從1995年發(fā)展至今，全球擁有CWM資格的會員已經(jīng)有6萬余名，分布在美國本土、歐洲、亞洲和中東地區(qū)。從會員來自的行業(yè)統(tǒng)計來看，來自銀行業(yè)的占25%，來自專業(yè)顧問公司的占20%，來自保險行業(yè)的占13%，來自會計行業(yè)的占8%。
以上的數(shù)字表明，CWM證書的持有者在銀行領(lǐng)域的比例是最大的。2004年2月CWM認(rèn)證正式引入中國內(nèi)地。
CWM專門針對高端客戶業(yè)務(wù)教授財富管理策劃及客戶關(guān)系管理的技巧及實(shí)務(wù)。
特許財富管理師CWM™是Chartered Wealth Manager Certification™的簡稱
CWM™證書是目前美國“財富管理”培訓(xùn)認(rèn)證中的四大證書(CFA、CPA、CFP、CWM)之一。
CWM會員來自：美洲銀行、匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、AIG、荷蘭銀行、安泰人壽、法國巴黎銀行、CIGNA Group美商康健人壽、美林證券、摩根士丹利證券、國際紐約人壽、印度阿布達(dá)比商業(yè)銀行、科威特商業(yè)銀行、阿拉伯聯(lián)合大公國中央銀行等。
CWM是面向一線與客戶直接接觸的金融從業(yè)人員而設(shè)的財富管理認(rèn)證。引CWM™認(rèn)證與其他金融理財規(guī)劃認(rèn)證的不同之處在于：它的課程體系和內(nèi)容更專門針對需要有效開拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財中心、財富管理中心及私人銀行部門的從業(yè)人員。
CWM™認(rèn)證培訓(xùn)注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在高端富人需求探索、高端富人心理學(xué)、富人關(guān)心關(guān)注的領(lǐng)域、顧問式營銷、客戶關(guān)系長遠(yuǎn)管理、財富衍生工具、資產(chǎn)配置、投資分析、證券技術(shù)分析、投資大周期理論與實(shí)務(wù)等方面均有獨(dú)特的設(shè)計。
CWM™認(rèn)證培訓(xùn)課程由資深財富專家主講，特點(diǎn)是透過互動式教學(xué)并結(jié)合案例演練，以提高學(xué)員的開發(fā)、維護(hù)目標(biāo)客戶的能力和實(shí)戰(zhàn)能力。在中國地區(qū)，CWM™認(rèn)證培訓(xùn)課程在原有的基礎(chǔ)上，已經(jīng)漢化并結(jié)合了大量的本土案例。
CWM™認(rèn)證培訓(xùn)課程將使受訓(xùn)人員掌握為高端客戶提供服務(wù)中所需要的全面財富管理經(jīng)驗(yàn)、知識與技巧的能力。參加本認(rèn)證課程的受訓(xùn)人員應(yīng)已掌握個人財富管理有關(guān)的基本專業(yè)知識，熟悉基本的個人財富管理業(yè)務(wù)概念、流程，及具備為客戶制定投資規(guī)劃的基本能力。
CWM進(jìn)入中國以來，得到了全國多家金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)同，并與其成為戰(zhàn)略伙伴關(guān)系，截止目前CWM在中國已經(jīng)擁有近5000會員，會員來自中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、光大銀行、華夏銀行、中信銀行、及城市商業(yè)銀行等股份制銀行。
CWM目標(biāo)學(xué)員為銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo);分支機(jī)構(gòu)個人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人;負(fù)責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展的部門領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理。證券、保險與基金等金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)個人業(yè)務(wù)的的負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理。
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