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什么是外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的原則

2020-06-29 FRM 1650人瀏覽
老師回答
為了減少或避免可能的經(jīng)濟(jì)損失，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化，因此外匯風(fēng)險(xiǎn)管理需要遵循的原則主要有：保證宏觀經(jīng)濟(jì)原則、分類防范原則和穩(wěn)妥防范原則。該原則主要包含三方面：使風(fēng)險(xiǎn)消失；使風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁；從風(fēng)險(xiǎn)中避損得利。
外匯市場投資包含的風(fēng)險(xiǎn)很多，下面我們就來介紹幾點(diǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
一，匯價(jià)波動風(fēng)險(xiǎn)防范。匯價(jià)波動風(fēng)險(xiǎn)沒有別的方法來進(jìn)行降低，只能靠投資人自己本身對于外匯的理解和學(xué)習(xí)，對于技術(shù)分析和基本面分析的掌控程度。
二，交易心理風(fēng)險(xiǎn)防范。做外匯心理風(fēng)險(xiǎn)的防范其實(shí)很簡單，在自己能承受最大范圍內(nèi)設(shè)好止損、不適用自己生活用資金來進(jìn)行投資，每天進(jìn)行固定的投資如果出現(xiàn)虧損最好當(dāng)天不要在進(jìn)行投資了。
三，資金管理風(fēng)險(xiǎn)。資金管理的話，投資人首先需要做的一點(diǎn)就是建倉保證金不能超過總資金的20%，除此之外加倉和減倉只要遵守金字塔型的規(guī)則就可以了。
外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的原則：
1、保證宏觀經(jīng)濟(jì)原則
在處理企業(yè)、部門的微觀經(jīng)濟(jì)利益與國家整體的宏觀利益的問題上，企業(yè)部門通常是盡可能減少或避免外匯風(fēng)險(xiǎn)損失，而轉(zhuǎn)嫁到銀行、保險(xiǎn)公司甚至是國家財(cái)政上去。在實(shí)際業(yè)務(wù)中，應(yīng)把兩者利益盡可能很好地結(jié)合起來，共同防范風(fēng)險(xiǎn)損失。
2、分類防范原則
對于不同類型和不同傳遞機(jī)制的外匯匯率風(fēng)險(xiǎn)損失，應(yīng)該采取不同適用方法來分類防范，以期奏效，但切忌生搬硬套。對于交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)以選好計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣為主要防范方法，輔以其他方法；對于債券投資的匯率風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取各種保值為主的防范方法；對于外匯儲備風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)以儲備結(jié)構(gòu)多元化為主，又適時(shí)進(jìn)行外匯拋補(bǔ)。
3、穩(wěn)妥防范原則
該原則主要包含三方面：使風(fēng)險(xiǎn)消失；使風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁；從風(fēng)險(xiǎn)中避損得利。
外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的主要辦法有：
(1)采用貨幣保值措施。
買賣雙方在交易談判時(shí)，經(jīng)協(xié)商，在交易合同中訂立適當(dāng)?shù)谋Ｖ禇l款，以防止匯率變化的風(fēng)險(xiǎn)。在外匯風(fēng)險(xiǎn)管理中，貨幣保值措施主要有黃金保值條款、硬貨幣保值條款和一籃子貨幣保值條款。
(2)選擇有利的計(jì)價(jià)貨幣。
應(yīng)遵從以下原則：第一，在實(shí)行單一貨幣計(jì)價(jià)的情況下，付款使用軟貨幣，收款使用硬貨幣。軟貨幣就是趨于貶值或貶值壓力較大的貨幣。硬貨幣就是趨于升值或幣值穩(wěn)定的貨幣。第二，在進(jìn)出口貿(mào)易中，以多種貨幣作為計(jì)價(jià)結(jié)算貨幣，使各種貨幣的匯率變動風(fēng)險(xiǎn)互相抵消。第三，在貿(mào)易實(shí)務(wù)中，通過協(xié)商、談判等方式盡可能地用本幣進(jìn)行支付，即出口商獲得本幣資金，進(jìn)口商用本幣支付貨款。
(3)提前或延期結(jié)匯。
在國際收支中，企業(yè)通過預(yù)測支付貨幣匯率的變動趨勢，提前或延遲收付外匯款項(xiàng)，來達(dá)到抵補(bǔ)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的目的。
(4)進(jìn)、出口貿(mào)易相結(jié)合。
一是對銷貿(mào)易法，把進(jìn)口貿(mào)易與出口貿(mào)易聯(lián)系起來進(jìn)行貨物交換。二是自動拋補(bǔ)法，在某進(jìn)出口商進(jìn)行出口貿(mào)易的同時(shí)，又進(jìn)行進(jìn)口貿(mào)易，并盡量用同種貨幣計(jì)價(jià)結(jié)算，設(shè)法調(diào)整收、付匯的時(shí)間，使進(jìn)口外匯頭寸軋抵出口外匯的頭寸，以實(shí)行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的自動拋補(bǔ)。
(5)利用外匯衍生產(chǎn)品工具。
如簽訂遠(yuǎn)期外匯交易合同，即進(jìn)出口企業(yè)在合同簽訂后，把用外匯計(jì)價(jià)結(jié)算的應(yīng)付或應(yīng)收款同銀行敘做遠(yuǎn)期買進(jìn)或賣出外匯貨款的合同，通過鎖定匯率波動來進(jìn)行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理，消除外匯風(fēng)險(xiǎn)。
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馮偉章

CFA/FRM持證人、MBA

高頓CFA/FRM研究院院長、《CFA中文教材》主編、《CFA精要圖解》主編

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