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什么是反洗錢

2019-10-10 銀行從業(yè) 918人瀏覽
老師回答

  反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

  我國的反洗錢法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成,簡稱“一法四規(guī)”。其中,“一法”是指《中華人民共和國反洗錢法》,“四規(guī)”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

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    2022-07-28 10:33 72人看過
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    2022-04-06 13:26 75人看過
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    銀行業(yè)協(xié)會是由中華人民共和國境內(nèi)注冊的各商業(yè)銀行、政策性銀行自愿結(jié)成的非盈利性社會團(tuán)體。其經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)并在民政部門登記注冊,是我國

    2022-04-06 13:29 81人看過
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    短信服務(wù)費計入管理費用,具體如下: 1、短信費計入財務(wù)費用,借:財務(wù)費用-金融機(jī)構(gòu)手續(xù)費,貸:銀行存款; 2、銀行收取的單位短信服務(wù)費屬于與辦

    2021-10-11 16:39 94人看過
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    在銀行上班需要考銀行業(yè)從業(yè)資格證、初級會計職稱、CPA(注冊會計師)、CFA(特許金融分析師)、會計上崗證、精算師等。銀行從業(yè)資格考試簡稱QCBP,是

    2021-07-21 10:39 62人看過
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    銀行考試主要包括《行測》、《申論》、《綜合知識》、《英語》、《性格測試》科目。商業(yè)銀行筆試科目主要以《行測》、《經(jīng)濟(jì)金融》、《綜合知識》

    2021-07-11 21:55 71人看過
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    2022年初級會計考試評分規(guī)則

    2022年初級會計考試實行百分制,滿分是一百分。初級會計考試題型包括單項選擇題、多項選擇題、判斷題和不定項選擇題。每個題型所占分值不一樣,因此評分標(biāo)準(zhǔn)是不同的。

    2022-08-31 10:08 3305人看過
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    初級銀行從業(yè)考試是全國統(tǒng)一舉行的考試,考試題型有單選題、多選題和判斷題,多選題只有全部選對才得分。初級銀行從業(yè)資格考試是機(jī)考,考試時間120分鐘,提交試卷即可看到成績??忌卿浛荚囅到y(tǒng)后,應(yīng)仔細(xì)核對姓名、性別、準(zhǔn)考證號、身份證件號、考試科目及本人照片,并仔細(xì)閱讀考生須知。在下發(fā)的草稿紙上填寫考生姓名及準(zhǔn)考證號,考試結(jié)束后將草稿紙和準(zhǔn)考證統(tǒng)一上交。

    2022-08-31 10:08 3089人看過
  • 考銀行需要什么條件

    考銀行需要什么條件

    根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會公告相關(guān)規(guī)定,符合下列條件的中國公民,可以申請參加銀行從業(yè)資格考試:具有完全民事行為能力;截至報名日,年滿18周歲;具有大專以上文化程度;中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

    2022-07-28 10:07 4286人看過
  • 銀行從業(yè)資格證考試科目

    銀行從業(yè)資格證考試科目

    銀行從業(yè)資格證的考試科目是銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力、銀行業(yè)專業(yè)實務(wù),報考條件是:1、遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章;2、具有完全民事行為能力;3、大專以及以上學(xué)歷。銀行人員的工作內(nèi)容有:1、根據(jù)公司規(guī)定的服務(wù)規(guī)范和業(yè)務(wù)流程,辦理賬戶、資金、交易和相關(guān)業(yè)務(wù);2、負(fù)責(zé)客戶資料的掃描工作和影像錄入工作;3、為客戶提供業(yè)務(wù)咨詢服務(wù);4、收集并反饋客戶的信

    2022-07-07 10:07 4395人看過
  • 銀行從業(yè)資格證考試內(nèi)容

    銀行從業(yè)資格證考試內(nèi)容

    銀行從業(yè)資格證的考試內(nèi)容是銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力、銀行業(yè)專業(yè)實務(wù),其報考的條件是:年齡在18周歲以上,大專及以上學(xué)歷;遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章;具有完全民事行為能力。

    2022-06-23 08:06 4577人看過
  • 銀行從業(yè)資格證報考條件

    銀行從業(yè)資格證報考條件

    銀行從業(yè)資格考試條件:1.具有完全民事行為能力;2.截至報名日,年滿18周歲;3.具有大專以上文化程度;4.中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

    2022-05-31 11:05 3874人看過

李開源

碩士、財經(jīng)評論員

上海第一財經(jīng)廣播財經(jīng)評論員、高頓金融學(xué)院專家組成員

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咨詢老師
  • 李開源老師
    姓名:鞠新峰 行業(yè):教育培訓(xùn) 職位:高頓網(wǎng)校金融從業(yè)講師 優(yōu)勢:學(xué)術(shù)+實踐派講師,思維嚴(yán)謹(jǐn)、深入淺出,善于用簡單案例講清復(fù)雜知識點; 經(jīng)驗:長期擔(dān)任銀行從業(yè)、基金從業(yè)、證券從業(yè)主講教師,金融理財師AFP持證人,曾擔(dān)任河南郵政、光大銀行、海南郵政、興業(yè)證券等面授課程講師; 工作履歷:10年證券從業(yè)經(jīng)歷,曾任職私募基金事務(wù)管理,精通多種投資模式,同時負(fù)責(zé)企業(yè)內(nèi)部員工培訓(xùn),造就了理論與實務(wù)并重的培訓(xùn)風(fēng)格。
  • 基金從業(yè)資格考試沒有準(zhǔn)考證可以考嗎?
    每年臨近基金從業(yè)考試的時候,經(jīng)常會有小迷糊遺失或是忘記打印準(zhǔn)考證,那么基金從業(yè)資格考試沒有準(zhǔn)考證可以考嗎?接下來小編就給大家詳細(xì)介紹下這方面的問題哦,預(yù)祝小伙伴們都能順利通過考試哦。
  • 2021年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試報名公告
    目前2018年 銀行從業(yè)考試 已全部結(jié)束,2019年的銀行從業(yè)考試報名還沒有開始,那么2019年銀行從業(yè)什么時候開始報名?在這里高頓網(wǎng)校小編給大家介紹一下: 按照往年中國銀行協(xié)會公布的考試公告可以看出,預(yù)計2019年初級銀行職業(yè)資格考試報名時間在3月中旬,中級職業(yè)資格考試報名在3月中下旬。 2016年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間是5月28-29日(初級)、6月4-5日(中級);2016年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間是10月29-30日(初級)、11月5-6日(中級)。上半年初級報名時間3月14日至4月22日,中級報名時間:3月21日至4月29日;下半年初級報名時間:8月15日至9月26日,中級報名時間為8月15日至9月26日。 2017年上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試時間是6月3、4日(初級和中級);下半年考試時間是10月28、29日(初級和中級)。上半年初級報名時間為3月27日-5月5日
  • 2017年中級銀行從業(yè)資格考試成績管理
    中級銀行從業(yè)資格考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法,在連續(xù)的2次考試中,參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目1個專業(yè)類別的考試成績合格,可取得人力資源社會保障部、銀監(jiān)會監(jiān)制,中國銀行業(yè)協(xié)會用印并頒發(fā)的中級相應(yīng)類別《中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》。該證書在全國范圍有效。 對取得《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》科目多個專業(yè)類別合格成績的,由中國銀行業(yè)協(xié)會秘書處核發(fā)中國銀行業(yè)協(xié)會用印的中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員專業(yè)類別考試合格證明。該證明可在變更專業(yè)工作崗位時使用。
  • 銀行從業(yè)資格證書怎么申請?
    銀行從業(yè)資格證書怎么申請?新版《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》申領(lǐng)資格是怎樣的?銀行從業(yè)資格證書申請流程是怎么操作的?如果你心中有這樣的疑問的話,就話兩分鐘時間繼續(xù)往下了解,今天高頓小編將為大家細(xì)細(xì)解答。