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銀行理財產(chǎn)品要素有哪些

2019-10-22 銀行從業(yè) 1697人瀏覽
老師回答

  包含的信息可以分為三大類:產(chǎn)品開發(fā)主體信息、產(chǎn)品目標客戶信息和產(chǎn)品特征信息。

  產(chǎn)品開發(fā)主體信息包括發(fā)行人、托管機構(gòu)和投資顧問等與產(chǎn)品開發(fā)相關(guān)的主體;

  產(chǎn)品目標客戶信息是產(chǎn)品的銷售對象,包括適合的客戶群特征,如客戶風險承受能力、客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶在銀行的等級、產(chǎn)品發(fā)行地區(qū)、資金門檻(起售金額)和最小遞增金額等;

  產(chǎn)品特征信息包括產(chǎn)品標的資產(chǎn)類型、風險等級、委托幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、收益類型、交易類型、預期收益率、銀行終止權(quán)、客戶贖回權(quán)、委托期限、起息日期、到期日期、付息日期、起售日等。對于理財人員而言,這些要素是認識產(chǎn)品所必須了解的信息。

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    2022-08-31 10:02 177人看過
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  • 銀行從業(yè)資格證需要考幾科

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  • 銀行從業(yè)資格證考試內(nèi)容

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    銀行從業(yè)資格證的考試內(nèi)容是銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力、銀行業(yè)專業(yè)實務,其報考的條件是:年齡在18周歲以上,大專及以上學歷;遵守國家法律、法規(guī)

    2022-06-23 08:52 110人看過
  • 2022年初級會計考試評分規(guī)則

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    2022年初級會計考試實行百分制,滿分是一百分。初級會計考試題型包括單項選擇題、多項選擇題、判斷題和不定項選擇題。每個題型所占分值不一樣,因此評分標準是不同的。

    2022-08-31 10:08 3402人看過
  • 銀行從業(yè)一科合格保留多久

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    銀行從業(yè)資格考試過一科后,一年內(nèi)有效,會保留到下一次考試之后。銀行從業(yè)資格考試實行2次為一個周期的滾動管理辦法。需在主辦方舉辦的連續(xù)兩次考試中通過《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》與《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目下任意一個專業(yè)類別方可取得《銀行業(yè)專業(yè)人員中級職業(yè)資格證書》。也就是說,銀行從業(yè)資格考試通過一門成績只保留一次,如果在主辦方舉辦的下一次考試中沒有通過另一科的考試,所有的考試成績將全部作廢,要從頭再來

    2022-08-31 10:08 4794人看過
  • 銀行從業(yè)資格考試是機考還是筆試

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    初級銀行從業(yè)考試是全國統(tǒng)一舉行的考試,考試題型有單選題、多選題和判斷題,多選題只有全部選對才得分。初級銀行從業(yè)資格考試是機考,考試時間120分鐘,提交試卷即可看到成績??忌卿浛荚囅到y(tǒng)后,應仔細核對姓名、性別、準考證號、身份證件號、考試科目及本人照片,并仔細閱讀考生須知。在下發(fā)的草稿紙上填寫考生姓名及準考證號,考試結(jié)束后將草稿紙和準考證統(tǒng)一上交。

    2022-08-31 10:08 4887人看過
  • 考銀行需要什么條件

    考銀行需要什么條件

    根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會公告相關(guān)規(guī)定,符合下列條件的中國公民,可以申請參加銀行從業(yè)資格考試:具有完全民事行為能力;截至報名日,年滿18周歲;具有大專以上文化程度;中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

    2022-07-28 10:07 4348人看過
  • 銀行從業(yè)資格證考試內(nèi)容

    銀行從業(yè)資格證考試內(nèi)容

    銀行從業(yè)資格證的考試內(nèi)容是銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力、銀行業(yè)專業(yè)實務,其報考的條件是:年齡在18周歲以上,大專及以上學歷;遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章;具有完全民事行為能力。

    2022-06-23 08:06 3472人看過
  • 銀行從業(yè)資格考試報名條件是哪些

    銀行從業(yè)資格考試報名條件是哪些

    申請個人報名需符合下列條件的中國公民,可以申請參加銀行從業(yè)資格考試:1.具有完全民事行為能力;2.截至報名日,年滿18周歲;3.具有大專以上文化程度;4.中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

    2022-05-31 11:05 4036人看過

李開源

碩士、財經(jīng)評論員

上海第一財經(jīng)廣播財經(jīng)評論員、高頓金融學院專家組成員

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咨詢老師
  • 李瑞老師
    姓名:周伯亮 行業(yè):教育培訓 職位:高頓網(wǎng)校金融從業(yè)講師 優(yōu)勢:學術(shù)派講師,善于考點總結(jié),把握考試規(guī)律 經(jīng)驗:從事從業(yè)考試培訓多年,曾擔任上海人才培訓市場、興業(yè)證券、國郵儲銀行鶴壁支行、中國郵儲銀行安陽支行、中國郵儲銀行濮陽支行培訓講師; 工作履歷:上海某中型規(guī)模以上私募基金,集中交易部交易總監(jiān),投資決策委員會委員,上海某信托投資公司,資金托管部,基金會計。
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    2018年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試報名入口如下,點擊下方圖片進入
  • 銀行從業(yè)考試 | 成績查詢?單科成績有效期?證書申請?
    @銀行從業(yè)考友,2018年6月成績在協(xié)會內(nèi)已經(jīng)可以查詢了。在此介紹一下考試的成績有效期及證書申請事宜,介紹如下: 1、銀行從業(yè)資格考試單科成績有效期是多久 每科單科合格成績只保留到下一次考試, 如果你公共科目+專業(yè)科目在一個周期內(nèi)合格那成績永久有效。只要在申請證書時每科成績都在有效期內(nèi)即可,逾期成績作廢。 2、證書申請介紹 a.非銀行業(yè)從業(yè)人員 根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書管理暫行辦法(試行)》第九條,非銀行業(yè)從業(yè)人員參加資格認證考試并取得通過成績的,由認證委員會頒發(fā)銀行業(yè)從業(yè)人員考試成績證明。 該類人員考試通過后將會獲得成績合格證明, 成績合格證明無需申請,考試結(jié)束后將按照考生報名時留下的郵寄地址在考試結(jié)束后2個月內(nèi)以掛號信寄出。 b.銀行業(yè)從業(yè)人員 銀行從業(yè)人員方可在兩年內(nèi)于7月、12月份申
  • 2020年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試報名公告
     根據(jù)人力資源社會保障部考試安排,2020年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試將于10月24日、25日在全國234個城市同步舉行?,F(xiàn)將考試報名的有關(guān)事項公告如下。
  • 銀行從業(yè)資格考試使用教材的主要內(nèi)容
    1、《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》 主要內(nèi)容為銀行業(yè)的基礎知識、業(yè)務技能、管理制度、法律法規(guī)、職業(yè)操守等,是銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的必考科目。 2、《個人理財》 主要內(nèi)容為商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務的人員需要掌握的基本知識和技能,如個人理財業(yè)務相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析等。 3、《銀行管理》 是面向各銀行業(yè)金融機構(gòu)管理人員以及對管理知識有研究興趣的人員的教材,主要的內(nèi)容為經(jīng)濟金融基礎知識、銀行業(yè)經(jīng)營管理基本技能、金融消費者權(quán)益保護意識等。 4、《個人貸款》 主要內(nèi)容為商業(yè)銀行的個人貸款產(chǎn)品,如住房、消費、經(jīng)營等貸款的基礎知識、貸款流程和風險公司信貸和風險管理,適合從事貸款的人員報考。 5、《公司信貸》 和個人貸款相似,主要內(nèi)容也為貸款產(chǎn)品,但