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商業(yè)承兌匯票八大陷阱

2022-04-28 銀行從業(yè) 852人瀏覽
老師回答
《中華人民共和國票據(jù)法》第十條規(guī)定:“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則,具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,必須給付對價,即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價。”這條法律是所有票據(jù)的基礎(chǔ),但是有些企業(yè)卻偏偏違反此項規(guī)定,以各種非法手段開具商票。
 
一、商業(yè)承兌匯票八大陷阱有:
1、偽造、變造票據(jù)憑證
2、故意使用偽造、變造的票據(jù)
3、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票,騙取資金。
4、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載,騙取財物。
5、冒用他人的票據(jù),或者故意使用過期或者作廢的票據(jù),騙取財物。
6、票據(jù)的付款人同出票人、持票人惡意串通,實施上述行為。
7、簽發(fā)空頭支票,或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票,騙取他人財物。
8、冒充、重復(fù)使用、無貿(mào)易背景等行為。
 
二、如何避免落入陷阱
1、匯票簽發(fā)時,是否在合同簽訂的有效期內(nèi);若是分期執(zhí)行合同,是否屬于合同規(guī)定的分期執(zhí)行階段;
2、合同標(biāo)的是否屬于國家法律、政策禁止生產(chǎn)經(jīng)營的范圍,或是國家禁止流通物或未經(jīng)許可的限制流通物,或是國家法律、政策所不允許的行為;
3、交易合同約定內(nèi)容是否超越工商行政管理部門頒發(fā)銀行承兌匯票出票人營業(yè)執(zhí)照上的經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式;
4、合同期限、金額是否與申請書申請承兌的期限、金額一致;
6、是否有交易雙方的合法有效簽章;
7、商業(yè)承兌匯票出票人、收款人的名稱、帳號是否與交易合同雙方的名稱、帳號一致;
8、出票人的名稱是否與在承兌銀行開立的存貸款帳戶的名稱一致;
9、是否存在同一合同重復(fù)申請承兌的情況。
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