(一)部分或全部投資于股票或股權(quán)的理財產(chǎn)品，風(fēng)險較大。


(二)2009年銀監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定：


1.一般性客戶的理財資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或預(yù)期相關(guān)的證券投資基金;


2.理財資金參與新股申購應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定;


3.理財資金不得投資于未上市股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份;


4.對于有投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力強的高資產(chǎn)凈值客戶，可以通過私人銀行服務(wù)滿足其投資需求。