1.【多選題】關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù),下列說法正確的有( )。
A.是一種向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)
B.不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品,還包括替客戶進(jìn)行個(gè)人理財(cái)?shù)龋话ǚ?、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)
C.目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問,達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)
D.核心是個(gè)人理財(cái),實(shí)際是混業(yè)業(yè)務(wù)
E.產(chǎn)品與服務(wù)的比例比一般理財(cái)業(yè)務(wù)中的比例小
【答案】ACDE
【解析】私人銀行業(yè)務(wù)包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù),B項(xiàng)錯(cuò)誤。
2.【多選題】按照客戶對象不同,綜合理財(cái)服務(wù)可以劃分為( )。
A.理財(cái)顧問服務(wù)
B.產(chǎn)品營銷服務(wù)
C.綜合理財(cái)服務(wù)
D.理財(cái)計(jì)劃服務(wù)
E.私人銀行服務(wù)
【答案】DE
【解析】私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是富人及其家庭,涉及的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛;而理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù),與私人銀行業(yè)務(wù)相比,個(gè)性化服務(wù)的特色相對弱一些。