【考試目的】
　　通過(guò)本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級(jí)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力。
 
　　【考試內(nèi)容】
 
第一部分  經(jīng)濟(jì)政策
 
　　一、新時(shí)代金融工作的總體要求
　　（一）熟悉新時(shí)代金融工作的原則和任務(wù)；
　?。ǘ┝私饨鹑跇I(yè)高質(zhì)量發(fā)展的相關(guān)要求。
 
　　二、財(cái)政政策
　?。ㄒ唬┝私庳?cái)政政策的內(nèi)容和工具；
　?。ǘ┝私庳?cái)政政策對(duì)商業(yè)銀行的影響。
 
　　三、貨幣政策
　?。ㄒ唬┦煜へ泿耪吣繕?biāo)與工具的內(nèi)容；
　?。ǘ┦煜ご婵顪?zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用。
 
　　四、監(jiān)管政策
　?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的相關(guān)要求；
　?。ǘ┝私夥婪督鹑陲L(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)監(jiān)管政策；
　?。ㄈ┝私馕覈?guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放政策。
 
　　五、金融體系
　?。ㄒ唬┝私飧黝惤鹑谑袌?chǎng)的主要功能和特征；
　?。ǘ┦煜そ鹑跈C(jī)構(gòu)體系和金融工具的基本情況。
 
第二部分  監(jiān)管體系
 
　　六、監(jiān)管概況
　　（一）了解國(guó)際銀行監(jiān)管改革的主要內(nèi)容；
　?。ǘ┝私庵饕?jīng)濟(jì)體銀行監(jiān)管改革情況；
　　（三）熟悉我國(guó)銀行監(jiān)管改革情況。
 
　　七、監(jiān)管指標(biāo)和方法
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行業(yè)主要監(jiān)管指標(biāo)；
　　（二）熟悉銀行業(yè)的主要監(jiān)管方法；
　?。ㄈ┦煜ゃy行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施和行政處罰的相關(guān)規(guī)定。
 
　　八、銀行業(yè)法律體系
　?。ㄒ唬┱莆铡躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；
　?。ǘ┦煜ぁ斗聪村X(qián)法》、《民法總則》、《物權(quán)法》、《刑法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內(nèi)容；
　?。ㄈ┦煜て渌姓ㄒ?guī)。
 
　　九、行業(yè)自律
　?。ㄒ唬┝私庵袊?guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制；
　?。ǘ┝私庵袊?guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制；
　?。ㄈ┝私庳?cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨、主要職責(zé)及運(yùn)行機(jī)制。
 
第三部分  銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)
 
　　十、負(fù)債業(yè)務(wù)
　?。ㄒ唬┱莆沾婵顦I(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與管理；
　　（二）熟悉金融債券發(fā)行、債券回購(gòu)與向中央銀行借款等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法；
　　（三）掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。
 
　　十一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)
　　（一）掌握貸款業(yè)務(wù)的種類與管理；
　　（二）了解投資業(yè)務(wù)的種類與管理。
 
　　十二、銀行其他業(yè)務(wù)
　　熟悉銀行支付結(jié)算、代理、信用卡、理財(cái)和同業(yè)等其他業(yè)務(wù)情況及監(jiān)管要求。
 
第四部分  銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新
 
　　十三、市場(chǎng)營(yíng)銷
　?。ㄒ唬┦煜な袌?chǎng)定位的內(nèi)容;
　?。ǘ┦煜た蛻艄芾淼闹饕绞胶涂蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)管理；
　?。ㄈ┝私忏y行產(chǎn)品開(kāi)發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法；
　?。ㄋ模┦煜ゃy行市場(chǎng)營(yíng)銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求。
 
　　十四、績(jī)效管理
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行績(jī)效管理的內(nèi)涵及原則；
　?。ǘ┦煜ゃy行績(jī)效考評(píng)體系的設(shè)計(jì)與結(jié)果運(yùn)用；
　　（三）熟悉銀行績(jī)效管理的監(jiān)管要求。
 
　　十五、財(cái)務(wù)管理
　?。ㄒ唬┱莆浙y行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)涵；
　?。ǘ┦煜ゃy行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的主要內(nèi)容；
　　（三）熟悉新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響。
 
　　十六、金融創(chuàng)新
　?。ㄒ唬┝私饨鹑趧?chuàng)新的內(nèi)涵與原則；
　?。ǘ┝私馍虡I(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品；
　?。ㄈ┝私饨鹑诨ヂ?lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式；
　?。ㄋ模┝私饨鹑趧?chuàng)新與監(jiān)管要求。
 
第五部分  非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)
 
　　十七、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
　　十八、了解信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
　　十九、了解企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
　　二十、了解金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
　　二十一、了解汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
　　二十二、了解消費(fèi)金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
　　二十三、了解貨幣經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務(wù)；
 
第六部分  內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計(jì)
 
　　二十四、內(nèi)部控制
　?。ㄒ唬┝私鈨?nèi)部控制的起源與發(fā)展；
　?。ǘ┱莆諆?nèi)部控制的內(nèi)涵和基本要素
　?。ㄈ┱莆諆?nèi)部控制的職責(zé)分工。
 
　　二十五、合規(guī)管理
　?。ㄒ唬┱莆蘸弦?guī)管理的內(nèi)涵、目標(biāo)與管理體系；
　?。ǘ┱莆蘸弦?guī)管理的流程與基本機(jī)制；
　　（三）掌握合規(guī)文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容。
 
　　二十六、反洗錢(qián)
　?。ㄒ唬┦煜し聪村X(qián)的內(nèi)涵；
　?。ǘ┱莆辗聪村X(qián)的監(jiān)管框架；
　　（三）掌握反洗錢(qián)義務(wù)的主要內(nèi)容。
 
　　二十七、內(nèi)外部審計(jì)
　?。ㄒ唬┦煜?nèi)部審計(jì)的相關(guān)內(nèi)容；
　?。ǘ┝私馔獠繉徲?jì)的相關(guān)內(nèi)容。
 
　　二十八、銀行從業(yè)人員管理
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行從業(yè)人員的范圍；
　?。ǘ┦煜ゃy行從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)和制度建設(shè)；
　?。ㄈ┱莆浙y行從業(yè)人員行為管理的相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。
 
第七部分  銀行風(fēng)險(xiǎn)管理
 
　　二十九、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架
　　（一）了解銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要類型；
　?。ǘ┦煜と骘L(fēng)險(xiǎn)管理的原理和框架；
　　（三）熟悉銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法。
 
　　三十、信用風(fēng)險(xiǎn)管理
　?。ㄒ唬┱莆招庞蔑L(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容；
　　（二）掌握貸款分類和不良資產(chǎn)管理；
 
　　三十一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理
　　（一）掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容；
　　（二）掌握主要的操作風(fēng)險(xiǎn)。
 
　　三十二、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理
　?。ㄒ唬┝私饴曌u(yù)風(fēng)險(xiǎn)的主要內(nèi)容；
　　（二）了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的基本管理。
 
　　三十三、突發(fā)事件與應(yīng)急管理
　?。ㄒ唬┝私馔话l(fā)事件與應(yīng)急管理的內(nèi)涵；
　?。ǘ┝私馔话l(fā)事件的分類與分級(jí)；
　　（三）熟悉應(yīng)急管理的主要工作內(nèi)容；
　?。ㄋ模┱莆諔?yīng)急管理的相關(guān)監(jiān)管要求。
　　第八部分銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任
 
　　三十四、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
　?。ㄒ唬┦煜ゃy行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)涵；
　?。ǘ┦煜ゃy行業(yè)消費(fèi)者的權(quán)利與義務(wù)；
　?。ㄈ┦煜ゃy行從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容；銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)政策；
 
　　三十五、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的實(shí)施
　?。ㄒ唬┦煜の覈?guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基本情況；
　?。ǘ┱莆浙y行業(yè)消費(fèi)者投訴處理的相關(guān)內(nèi)容。
 
　　三十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述
　?。ㄒ唬┝私忏y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容；
　?。ǘ┝私饩G色金融和普惠金融的相關(guān)情況。
 
　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
　　本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。