1.個(gè)人理財(cái)：客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。
　　2.綜合理財(cái)服務(wù)：商業(yè)銀行在向個(gè)人客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
　　3.貨幣的時(shí)間價(jià)值：貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資（再投資）所增加的價(jià)值，或者貨幣在使用過程中由于時(shí)間因素而形成的增值。
　　4.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：即宏觀風(fēng)險(xiǎn)，是指由于全局性的因素而對(duì)所有投資工具收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn)。它包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：即微觀風(fēng)險(xiǎn)，是指由于個(gè)別特殊情況造成的風(fēng)險(xiǎn)，它與整個(gè)市場(chǎng)沒有關(guān)聯(lián)。它包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和偶然事件風(fēng)險(xiǎn)等。
　　5.貨幣市場(chǎng)：又稱短期資金市場(chǎng)，是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價(jià)證券市場(chǎng)。分為同業(yè)拆借市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、回購市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)和貨幣基金市場(chǎng)等子市場(chǎng)。
　　6.股票指數(shù)期貨：指以股票市場(chǎng)指數(shù)作為標(biāo)的物，為投資者提供一種控制股票市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的金融工具。
　　7.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品：指投資于貨幣市場(chǎng)的銀行理財(cái)產(chǎn)品。它主要投資于信用級(jí)別較高、流動(dòng)性較好的金融工具。包括國(guó)債、金融債、中央銀行票據(jù)、債券回購、企業(yè)債、公司債、短期融資券等。
　　8.債券型理財(cái)產(chǎn)品：指以國(guó)債、金融債、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品。
　　9.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品：指運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券的固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(如遠(yuǎn)期、期權(quán)、掉期等)組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。
　　10.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品：即銀行提供的代理服務(wù)類業(yè)務(wù),指銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)辦理的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。
　　11.被動(dòng)型基金：一般不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，以復(fù)制其表現(xiàn)。
　　12.基金贖回：指投資者在基金存續(xù)期間的基金開放日將持有的基金份額按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為。
　　13.銀行代理保險(xiǎn)：指保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行采取相互協(xié)作的戰(zhàn)略，充分利用和協(xié)同雙方的優(yōu)勢(shì)資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品，以一體化的經(jīng)營(yíng)方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融服務(wù)。
　　14.理財(cái)顧問服務(wù)：指商業(yè)銀行向客戶提供對(duì)客戶的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議和個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
　　15.教育規(guī)劃：指?jìng)€(gè)人或家庭為了需要時(shí)能支付自身的教育費(fèi)用及其子女的基礎(chǔ)教育、大學(xué)教育和大學(xué)后教育費(fèi)用所制定的規(guī)劃。
　　16.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)：是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
　　17.理財(cái)顧問服務(wù)：商業(yè)銀行向個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
　　18.生命周期理論：是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。該理論指出，個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，以在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的a1配置。即個(gè)人應(yīng)綜合考慮其即期收入、未來收入，以及可預(yù)期的開支、工作年限和退休時(shí)間的因素來決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以使其消費(fèi)水平在一生中保持相對(duì)平穩(wěn)。
　　19.資產(chǎn)組合：美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈里.馬可維茨于1952年3月發(fā)表了《投資組合選擇》，標(biāo)志著現(xiàn)代投資組合理論（也稱為均值—方差模型）的誕生。該理論描述了投資怎樣通過資產(chǎn)組合，在最小風(fēng)險(xiǎn)水平下獲得既定的期望收益率，或在風(fēng)險(xiǎn)水平既定的條件下獲得*5期望收益率。
　　20.資產(chǎn)配置：依據(jù)所要達(dá)到的理財(cái)目標(biāo)，按照資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)最低與收益a1的原則，將資金有效地分配在不同類型的資產(chǎn)上，建立一種增加收益和控制風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)投資組合。