1.資本市場：期限在一年以上的資本融通和交易的市場，包括銀行中長期信貸市場、股票市場、基金市場和中長期債券市場。
　　2．銀行理財產(chǎn)品所包含的三大類要素：信息產(chǎn)品開發(fā)主體信息、產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息、產(chǎn)品特征信息
　　3．貨幣型理財產(chǎn)品的含義與風(fēng)險特征貨幣型：理財產(chǎn)品指投資于貨幣市場的銀行理財產(chǎn)品。它主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具。包括國債、金融債、中央銀行票據(jù)、債券回購、企業(yè)債、公司債、短期融資券等。風(fēng)險特征：信用風(fēng)險低、流動性風(fēng)險小?；谏鲜鲲L(fēng)險特點可知，貨幣型理財產(chǎn)品屬于保守和穩(wěn)健型理財產(chǎn)品。
　　4．債券型理財產(chǎn)品的含義與風(fēng)險特征債券型：理財產(chǎn)品指以國債、金融債、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債為主要投資對象的銀行理財產(chǎn)品。債券類理財產(chǎn)品屬于掛鉤利率類理財產(chǎn)品。風(fēng)險特征：產(chǎn)品的資金投向信用風(fēng)險低、流動性強(qiáng)、投資者的投資風(fēng)險較低、收益不高?；谝陨咸攸c，債券型理財產(chǎn)品的目標(biāo)客戶主要為風(fēng)險承受能力較低的投資者，適合保守型和穩(wěn)健型客戶投資。
　　5．結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品的含義：指運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券的固定收益產(chǎn)品與金融衍生品(如遠(yuǎn)期、期權(quán)、掉期等)組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。
　　6．銀行代理理財產(chǎn)品（銀行代理服務(wù)類業(yè)務(wù)）的含義：銀行代理理財產(chǎn)品:即銀行提供的代理服務(wù)類業(yè)務(wù),指銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)辦理的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來非利息收入的業(yè)務(wù)。
　　7．基金的概念和特點基金：指通過發(fā)行份額或收益憑證，將投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)管理人員投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益按持有者投資份額分配給持有者的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的金融產(chǎn)品。
　　特點：1、集合理財、專業(yè)管理；2、組合投資、分散投資；3、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；5、獨立托管、保障安全。
　　8．基金申購和基金贖回的含義：基金申購是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開放日申請購買基金份額的行為?；疒H回是指投資者在基金存續(xù)期間的基金開放日將持有的基金份額按一定價格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金的行為。
　　9．銀行代理保險產(chǎn)品的種類：銀行代理保險產(chǎn)品包括壽險和財產(chǎn)險。銀行代理壽險主要包括分紅險、萬能險和投連險。銀行代理財產(chǎn)險主要包括房貨險、企業(yè)財產(chǎn)保險和家庭財產(chǎn)險。
　　10．國債的風(fēng)險情況：價格風(fēng)險、再投資風(fēng)險、違約風(fēng)險、贖回風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險。
　　11．信托產(chǎn)品的風(fēng)險情況：投資項目風(fēng)險、項目主體風(fēng)險、信托公司風(fēng)險、流動性風(fēng)險
　　12．銀行代理黃金的種類：條塊現(xiàn)貨、金幣、黃金基金、紙黃金
　　13、理財顧問服務(wù)的含義：理財顧問服務(wù)指商業(yè)銀行向客戶提供對客戶的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資建議和個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
　　14、國內(nèi)理財顧問服務(wù)的流程：*9步收集客戶信息第二步客戶的財務(wù)分析第三步客戶的財務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)第四步客戶的財務(wù)規(guī)劃第五步投資組合第六步實施計劃第七步績效評估
　　15、客戶的風(fēng)險特征：風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知度、實際風(fēng)險承受能力
　　16、財務(wù)規(guī)劃以及涉及的基本內(nèi)容：一個全面的財務(wù)規(guī)劃涉及現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理，保險規(guī)劃，稅收規(guī)劃，人生事件規(guī)劃及投資規(guī)劃等財務(wù)安排問題。現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理是解決客戶資金結(jié)余的問題，這是做理財規(guī)劃的起點。保險規(guī)劃是研究風(fēng)險轉(zhuǎn)移的問題。稅收規(guī)劃是減少客戶支出的問題。人生事件規(guī)劃是解決客戶住房、教育及養(yǎng)老等需要面臨的問題。投資規(guī)劃是討論客戶資產(chǎn)保值增值的問題。
　　17、制定保險規(guī)劃的原則：轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則、量力而行的原則、分析客戶保險需要
　　18、稅收規(guī)劃的原則：合法性原則、目的性原則、規(guī)劃性原則、綜合性原則7、教育規(guī)劃的含義指個人或家庭為了需要時能支付自身的教育費用及其子女的基礎(chǔ)教育、大學(xué)教育和大學(xué)后教育費用所制定的規(guī)劃。
　　19、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中民事法律關(guān)系的主體：民事法律關(guān)系主體是指參與民事法律關(guān)系、享有民事權(quán)利并承擔(dān)民事義務(wù)的“人”。這里的“人”應(yīng)作寬泛的理解，包括公民（自然人）、法人以及非法人組織。
　　20、開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件：(1)具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度(2)有具備相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗和知識的高管、從業(yè)人員(3)具備有效的市場風(fēng)險識別、計量和監(jiān)控體系(4)信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件(5)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
　　21、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員教育培訓(xùn)要求：商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員，保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于20小時。商業(yè)銀行應(yīng)詳細(xì)記錄理財業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間及考核結(jié)果等，未達(dá)到培訓(xùn)要求的理財業(yè)務(wù)人員應(yīng)暫停從事個人理財業(yè)務(wù)活動。
　　22、關(guān)于理財產(chǎn)品的政策監(jiān)管：(1)結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分分離(2)儲蓄存款產(chǎn)品不得作為理財產(chǎn)品單獨銷售(3)不得將理財計劃與本行的儲蓄存款強(qiáng)制搭配銷售(4)對高于同期儲蓄存款利率的保證收益理財計劃，應(yīng)對客戶有附加條件(5)附件條件包括對期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換、對支付貨幣和工具的選擇權(quán)，所產(chǎn)生的風(fēng)險由客戶承擔(dān)(6)根據(jù)理財計劃的風(fēng)險設(shè)置期限和銷售起點金額(7)不得銷售不能獨立測算或收益率為零的理財計劃(8)理財計劃宣傳資料應(yīng)對風(fēng)險揭示，文字醒目通俗(9)對非保證收益理財計劃，在簽約前應(yīng)提供預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和依據(jù)(10)設(shè)置市場風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，建立有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
　　23、理財產(chǎn)品開發(fā)目標(biāo)滿足客戶理財需求+實現(xiàn)三大功能：(1)增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)；(2)擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量；(3)增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象。
　　24、無效合同的情形：一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益；惡意串通，損害第三方利益；以合法形式掩蓋非法目的；損害社會公共利益；違反法律法規(guī)。