融資融券業(yè)務管理
一、掌握融資融券業(yè)務管理的基本原則;
1.維護客戶資產(chǎn)安全
2.必須經(jīng)過批準
3.統(tǒng)一管理
4.實行業(yè)務隔離制度
5.前、中、后臺相互隔離
二、掌握融資融券業(yè)務的賬戶體系;
(一)證券公司的賬戶體系
證券公司應當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;在商業(yè)銀行開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。
(二)客戶的賬戶體系
1.客戶信用證券賬戶
2.客戶信用資金臺賬
3.客戶信用資金賬戶
三、熟悉融資融券業(yè)務客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標準;
(一)客戶的申請
(二)客戶征信調(diào)查
(三)客戶的選擇標準
四、熟悉融資融券業(yè)務合同與風險揭示書的基本內(nèi)容;
五、熟悉客戶開戶的基本要求及授信額度的確定和授信方式。
六、融資融交易操作
(一)掌握融資融券交易的一般規(guī)則;
(二)掌握標的證券的范圍;
七、擔保金基擔保物管理
(一)熟悉有價證券充抵保證金的計算、
(二)融資融券保證金比例及計算、
(三)保證金可用余額及計算、
(四)客戶擔保物的監(jiān)控;
八、權益處理
熟悉融資融券期間證券權益的處理;
九、信息披露與報告
融資融券業(yè)務信息披露與報告。